第十三届博和法律论坛回顾 | 马茜：合规工作“谁来做”“怎么做”

编者按

2022年12月11日，第十三届博和法律论坛顺利举办，本届论坛由上海市犯罪学学会、上海市普陀区法学会、华东政法大学刑事法学院及上海博和汉商律师事务所（以下简称“博和汉商”）联合主办，以“多维、融合、拓展——企业合规与刑事律师参与”为主题，通过“线下会议+线上直播”的论坛形式，上万名观众通过线上形式观看本次活动。

圆桌论坛一的议题为”反洗钱与金融行业合规问题探讨“。本议题由博和汉商律师事务所高级合伙人胡婧律师主持，发言嘉宾为何萍教授、袁国何副教授、金春英女士、马茜女士、马朗律师、王嵘律师。

本文系对太平财产保险有限公司上海分公司风险管理及合规部负责人、公司律师马茜在圆桌论坛上的发言的整理。

马茜

太平财产保险有限公司上海分公司风险管理及合规部负责人、公司律师

合规工作“谁来做”“怎么做”

反洗钱工作，在保险领域的起步相比银行来说较晚，实践中做合规工作存在很多痛点和难点。

第一，合规工作谁来做？前段时间，很多公司组织在一起研讨，大家达成的一个共识就是合规工作不是某个部门的工作，而是贯穿整个公司的每一个环节，从前台、中台到后台。每一位员工都要对业务活动进行合规负责，合规部门承担对合规管理的尽职责任。实践中怎么去做呢？还是要贯彻合规管理的“三道防线”，第一道防线是业务部门，业务部门作为业务入关把控的关口部门，要切实压实自己的主体责任。第二道防线是合规部门和合规岗位，提供自己的合规专业能力赋能一道防线。第三道防线是审计部门，每年对公司的经营情况进行审计，发现问题、解决问题、落实整改。合规工作谁来做？我们一直在宣导，每一个部门都是合规管理工作中的一个部门，都要落实好压实好自己的主体责任。

第二，合规工作怎么做？“防为上，救次之，戒为下”。防就是预防，防患于未然，原来很多合规工作是事后惩罚，现在更多实施从事后惩罚到事前预防、事中控制，不管是反洗钱工作还是日常其他的合规工作，都要贯彻这样的理念。

其一，平衡业务发展与合规管理，推动合规业务与经营业务共成长。很多人觉得合规会阻碍业务发展，其实不是的，合规可以带来价值，创造价值。如何在实践中把控好、平衡好业务发展与合规管理？作为公司的合规人员，要为公司业务的高质量发展保驾护航。这也是考验我们日常合规工作中的能力，如何找到平衡点，其实合规跟业务就像天秤的两端，我们一直在探讨、学习和成长。保险公司不仅要遵守法律规定，还要遵守监管政策，以及公司内部的规章制度。保险业近年来都是严监管，监管政策非常多，合规人员的一个挑战是实时动态地解读监管政策，解读公司相关制度规章要求，将监管要求、法律要求、公司制度要求和业务有效融合起来，从而推动公司业务的高质量发展。

其二，建立完善的合规管理运行机制。一是建立健全合规政策和规章制度，再如建立合规风险预警机制，把风险做到事前识别，而不是像救火员一样，发生火灾才去灭火。二是建立合规审查机制、考评机制，将每个职能部门要落实的合规工作情况纳入到年度合规考评中。三是建立违规举报调查机制、问责机制、合规风险报告机制，以及评价机制。整个机制进行动态更新、动态调整，以推动公司的合规工作、公司业务的高质量发展。

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