银保监会追溯处罚交通银行等八家金融机构 因违规向地方平台公司举债

9月13日，财政部官方网站发文称，财政部根据相关线索向银保监会反映了部分金融机构违法违规向地方政府提供融资问题。银保监会迅速反应，对交通银行及7家信托机构和相关责任人采取“双罚”，并采取了暂停业务、要求问责整改等措施。业内人士表示，严控地方债务是今年政府的大目标，从追溯过往案例及终身问责等方面看，遏制违规向地方提供融资的意志非常坚决。

8起违规行为均发生于2016年，属于追溯处罚。受到银保监会处罚的包括交通银行池州分行、国通信托有限责任公司、光大兴陇信托有限责任公司、国民信托有限公司、陆家嘴国际信托有限公司、万向信托有限公司、中江国际信托股份有限公司、中泰信托有限责任公司。银行业人士在接受界面新闻记者采访时表示，银保监会将追溯期限扩大到了数年之前，并且对责任人终身问责。

据悉，2017年之前，信托公司给地方平台融资时一般会出具承诺函，但自去年财政部明令禁止后，这种行为得到了遏制。

根据财政部此前通报，4地政府的违规举债方式包括以政府购买服务名义违法违规举债、财政局与城投公司签订回购协议以建设-移交（BT）方式举债、地方人大政府通过信托融资举债并违法违规担保承诺偿还、将公益性资产注入融资平台通过融资租赁举债等。

今年以来，相关部委对于地方政府违法违规融资的约束性文件频出，例如3月30日，财政部发文要求国有金融企业不得向出资不实的地方融资平台提供融资、不得要求地方政府违规提供担保；8月，财政部长刘昆再次强调，坚决遏制隐性债务增量，督促整改政府投资基金、PPP、政府购买服务中的不规范行为，严禁各种违法违规担保和变相举债。

数据显示，截至7月末，全国地方政府债务余额为17.16万亿元，其中，一般债务10.85万亿元，专项债务6.31万亿元；政府债券16.64万亿元，非政府债券形式存量政府债务5094亿元。控制在了全国人大批准的范围之内。

作为本次唯一被处罚的银行，交行池州分行被银保监会处罚40万元，行长等责任人被警告，同时银保监会要求交行严肃追究相关人员的责任。具体违规行为是，2016年7月，池州金达建设投资有限公司以当地政府的服务购买协议收益权作为质押，与交通银行池州分行签订金额5亿元、11年期的贷款合同，相关金融机构存在违规要求地方政府所属部门提供担保等行为。

当日，财政部网站还挂出一则问责消息，湖南省对邵阳市、湘阴县、长沙县违法违规举债行为进行问责，相关负责人被警告、记过甚至撤职。截至9月14日，已经有重庆、山东、河南、湖北、贵州、江苏、江西、四川、安徽、宁波、云南、广西、湖南等13个地方公开问责当地个别市县违法违规举债担保行为。业内人士认为，对地方政府和金融机构的违法违规举债和提供融资等行为，问责力度正在进一步加大。

文章来源：界面新闻

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