团队动态 | 柏高原律师参与起草中国人民银行发布的《金融从业规范 财富管理》

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2021年12月29日，中国人民银行正式发布《金融从业规范财富管理》（下文简称《规范》，从服务流程、职业能力、职业道德与行为准则和职业能力水平评价等方面为金融行业从事财富管理的人员界定了新的标准。京都律师事务所柏高原律师是该《规范》主要起草人之一。

图片截图自官方网址：https://www.cfstc.org/bzgk/gk/view/yulan.jsp?i_id=1945&s_file_id=1892

《规范》开篇对财富管理行业的高频核心概念进行了定义。“财富管理”（Wealth Management）指“贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。”财富管理不仅仅是个人财富的保值增值，更涉及到家族、企业等财富的传承和再创造。“传承”（Succession）指“家族资产和内部文化等在两代人之间传授与继承的过程”，不仅仅是物质财富的传承，还有精神财富的传承。

适用范围方面，《规范》规定适用于银行业金融机构、保险业金融机构、证券公司、信托公司、金融租赁公司等金融机构，以及开展财富管理业务前、中、后台相关人员和参与财富管理业务的相关专业人员。

柏高原律师近年来专注于财富管理法律实务和理论研究，服务国内多家金融机构和多位超高净值客户。柏律师近年来协助金融机构客户落地完成了多项创新业务，包括股权家族信托、不动产家族信托、双委托人FGT家族信托、债权资产保险金信托等。在超高净值客户服务方面，柏律师协助客户及其家族设立离岸信托、建立私人信托公司、设立家族办公室、制定家族宪章等，均获得了客户高度的评价。

柏高原

家族信托法律事务中心秘书长

南开大学资本市场研究中心副主任

          柏高原律师为管理学博士，金融法顾问。国际信托及遗产规划协会会员、Associate Member。拥有十余年律师实务经验，为多家商业银行、私人银行、信托公司、家族办公室、保险公司、基金会及高净值人士等提供有关财富保全与传承、家族财富治理、境内外信托架构设计、法律顾问等专业法律事务。柏律师在金融创新业务方面也具有深厚的理论功底和丰富的执业经验，为多家企业提供私募股权投资基金审查指引、私募股权投资基金风险提示、投行业务和ppp融资业务及并购贷款等法律服务。在法律研究方面，合著有《家族信托：法理与案例精析》、《金融创新业务的税收筹划》等著作，并经常为《家族企业》、《清华金融评论》、《财智生活》等刊物撰稿。柏博士还接受过多家媒体的采访，如21世纪经济报道、中国经营报、法制日报等且近年来多次受邀为各类金融机构讲授财富规划课程。

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