信保基金再接手一信托公司18.31亿地产债权

不良资产行业观研 2024-07-01

来源丨信托圈内人

12月12日，陆家嘴公告，公司及控股子公司连续12个月内累计涉及诉讼、仲裁事项的金额24.69亿元，其中超20亿元涉及旗下信托公司陆家嘴国际信托有限公司。

具体来看，其中一项属于债权融资合同纠纷，原告为陆家嘴信托，被告为青岛融创游艇产业投资有限公司、东方影都融创投资有限公司、青岛融玺投资有限公司、融创房地产集团有限公司，涉及金额2.16亿元，目前已立案。

另一项属于债券交易纠纷，原告为陆家嘴信托，被告为南京世荣置业有限公司、南京世茂房地产开发有限公司、芜湖世茂新发展置业有限公司、南京世茂新发展置业有限公司，涉及金额18.31亿元，目前已立案。

针对上述案件的具体进展和相关情况，记者采访陆家嘴信托方面，截至发稿未获得回复。

值得注意的是，陆家嘴对这笔高达18亿元的诉讼进行了详细披露。

案件背景显示，2020年12月，陆家嘴信托设立陆家嘴信托-佳合73号集合资金信托计划，信托资金用于认购南京世荣发行的“南京世荣置业有限公司2020年私募债券1号”。信托计划成立后，陆家嘴信托按照约定发放了债权本金，南京世荣于债券到期时无法按期足额支付债券本息。

不过，陆家嘴信托已不再是该“暴雷“项目的债权人。公告显示，信托业保障基金公司已受让上述债权，陆家嘴信托是受债权受让方委托管理和处置标的债权。

陆家嘴信托诉讼请求，南京世荣归还本金人民币18.31亿元及相应的利息、罚息、复利、违约金、律师费、保全担保费、诉讼费等，以及其持有并抵押给原告的抵押资产享有优先受偿权等等。

陆家嘴表示，鉴于部分诉讼、仲裁案件尚未开庭审理或尚未结案，上述事项对公司本期利润或期后利润的影响具有较大不确定性。

作为信托业的“稳定器”，信保基金发挥着重要作用。官网信息显示，截至2021年末，保障基金资产总额1467.03亿元，2021年全年通过保障基金和资本金项下业务向信托行业提供资金支持余额742.44亿元。

一位曾从事信托法务工作的资深人士表示：“现在操作是这样的，信托公司把坏账转给信保基金公司，信保基金再反委托给信托公司，委托其催收。至于条件，各家资质不同，付出的不同。但是逃不掉以下几点，信托公司出具回购函、提供质押物等等。”

在参与信托公司风险化解过程中，信保基金公司还直接接盘了华融信托、安信信托的股权。

今年8月，信保基金公司上场，直接接盘华融信托76.79%股权，转让的总代价为挂牌价61.52亿元；9月，上海国之杰持有的安信信托14.55亿股股份经历了3次流拍后，正式划转给信保基金公司，以抵偿上海国之杰对信保基金公司所负债务42.63亿元，信保基金公司因此成为安信信托第一大股东。

陆家嘴信托方面，公司前身为2003年10月成立的青岛海协信托投资有限公司。经过2011年的重组后，2012年2月重新登记为陆家嘴国际信托有限公司。

公司年报显示，陆家嘴信托由上市公司陆家嘴的全资子公司上海陆家嘴金融发展有限公司控股，持股比例71.606%，青岛国信金融控股有限公司、青岛国信发展（集团）有限责任公司分别持有18.282%、10.112%。

在信托公司“增资潮”中，陆家嘴信托最为繁忙。2020年11月至2021年11月一年间，公司连续3次增资获批，注册资本金直接由40亿元提升至90亿元。

最近的一次增资发生在今年8月。青岛银保监局向陆家嘴信托下发批复文件，同意公司注册资本金由90亿元增至104亿元，股权结构不变。批复时间为2022年8月8日。

目前该增资已完成工商变更登记。这也意味着，陆家嘴信托正式跻身“百亿俱乐部”。其余9家百亿资本金的信托公司为：

· 重庆信托（150亿元）

· 五矿信托（130.51亿元）

· 平安信托（130亿元）

· 中融信托（120亿元）

· 中信信托（112.76亿元）

· 华润信托（110亿元）

· 建信信托（105亿元）

· 昆仑信托（102.27亿元）

· 和兴业信托（100亿元）

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