【经济会议详解】扩大消费、数字经济、稳外资、房地产！

每年年末的经济工作会议很重要，是预判下一年国家经济大政方针的重要会议，从中我们可以获得有价值的投资讯息，比如20年末的会议就预示着21年国家对互联网平台经济的系统性整治以及双碳新能源赛道机会。

可以这么说，每年的经济工作会议都包含了下一年的财富密码或者避坑秘籍，因此认真阅读并理解经济工作会议的深刻内涵很重要！

今年的会议有些新内容是很值得大家关注的，这些新内容还非常契合我们一以贯之的投资信条——做多中国中高端消费、医药医疗、数字经济、新能源绿色经济等。

本次会议透露了五大主要任务：一是着力扩大国内需求，二是加快建设现代化产业体系，三是切实落实“两个毫不动摇”，四是更大力度吸引和利用外资，五是有效防范化解重大经济金融风险。具体截图如下：

其中部分重要内容的点评如下：

1、【当前我国经济恢复的基础尚不牢固，需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力仍然较大，外部环境动荡不安，给我国经济带来的影响加深。】

理解：【三重压力】其实是去年经济会议的总结，本次会议再一次强调我们面临三重压力依旧较大，同时也强调了【外部环境】对我国的经济影响。去年的经济会议也强调过外部环境的风险，没想到一语成谶，年初俄乌黑天鹅彻底打乱了全球经济节奏，导致能源价格飞涨、通胀加剧。

这段话的作用是提纲挈领的，一方面介绍了我国国内国际面临的压力；另一方面也阐述了明年我国经济有望回升。我个人也看好明年经济在消费的带领下企稳回升。

明年我国经济比今年好是大概率的，今年是我国经济的低谷期，今年的低谷期太特殊了，年初的俄乌和魔都两大黑天鹅才导致今年经济欠收的，也是因为这两大黑天鹅，也导致房地产税落地被迫延期！

防控的提前优化也为明年消费的回升预留了更充裕的时间窗口期，这也有助于明年经济的早日转好。

2、【落实落细就业优先政策，把促进青年特别是高校毕业生就业工作摆在更加突出的位置。】

理解：明年的经济虽然大概率企稳好转，但是就业市场或不能立马改善，一方面劳动力市场沉淀了2-3年高校毕业生甚至失业的人群，另一方面明年又将有千万级别的毕业生进入劳动力市场。因此，大家还是不要随意裸辞，工作不好找啊。

3、【一是着力扩大国内需求。要把恢复和扩大消费摆在优先位置。增强消费能力，改善消费条件，创新消费场景。】

理解：明年经济任务第一项就是扩大内需，【要把恢复和扩大消费摆在优先位置】，这足见内需在明年经济中的重要性。内需重要性的理解可以参考我前几天分享的文章《起航：大内需大消费时代来啦！》

经济发展三驾马车是出口、投资和消费，过去两年出口和投资扮演了重要角色，而消费实际上因为疫情被压制住了。明年全球消费会继续收缩（比如欧洲和美国很可能衰退）、投资这张牌在22年打得已经够狠了，明年增长空间有限。算来算去，明年就靠消费啦。

【增强消费能力】主要指提升居民就业率并增加居民收入，【改善消费条件】很可能意味着利率依旧会保持在低位，利率上升是不利于消费的，因此某些人造谣房贷利率上涨是不对的，房贷利率中长期看肯定是下降的。除此之外，购车减税政策很可能会延续下去。【创新消费场景】我看好文旅产业的复苏以及养老消费的长期前景。

文章还提到了【鼓励和吸引更多民间资本参与国家重大工程和补短板项目建设】，感觉国家也钱袋子乏力了，需要民间资本参与国家重大工程。不仅如此，从最近房地产政策来看，也是希望民间资产入场参与房企重组和项目融资，银行贷款更多的是按揭贷款以及存量房产保交楼。

4、【要大力发展数字经济，提升常态化监管水平，支持平台企业在引领发展、创造就业、国际竞争中大显身手。】

理解：这段文字充分表明我国对互联网平台经济的整治不是为了毁灭他们，而是希望平台经济的发展契合国家发展的大局。这完全符合我此前的判断，前面分析整治互联网平台经济、资本无序扩张，我就多次强调（文章《【弃车保帅】如何看待企鹅大幅减持京东股票？》）——

我国整治互联网平台经济是有利于我国互联网产业发展的，中国互联网的未来在于出海，而不是极尽所能在国内内卷。

系统性整治互联网平台经济、资本无序扩张，目的是防止资本无序扩张沉迷于内部搞垄断，这种模式内耗严重，有损经济健康发展，同时不利于发挥资本最大作用，属于资源的低效配置。

互联网国际化是符合我国长远利益的，旧时代要靠坚船利炮攻占土地和人口获取财富，新时代则可以通过互联网和金融手段夺财富于无形！

很多人问我中概互联网增长点在哪里？我觉得这是很简单的问题，不说阿里云、腾讯元宇宙等，我国互联网公司在国外基本上没什么市场，这难道不是巨大的增长空间吗？而且，抖音的成功表明我国互联网运营方法适应国际市场，是可以成功的。

未来伟大的中国公司肯定是对外输出中国生产力和中国文化的公司！——@pure日月

5、【四是更大力度吸引和利用外资】

理解：本次会议把【稳外资】单独作为五分之一的任务给列出来，这表明我国对产业链流失有相当压力。

对于某些劳动力/土地成本敏感的产业，要走我们还真难留住，我国也不能强求，看描述，我国要主动有为进行外资产业升级，今后要凭借全球最大统一市场赢得更多外资投入到我国现代服务业领域。

不管是经济发展还是国家安全，我国都需要外资参与进来，而不能关起门来自己玩自己的，更多的外资参与到我国经济发展，世界就越离不开中国。

而且，我国人口正在加速老龄化，随着人口减少，消费者规模是缩量的，我国生产的庞大商品和服务需要全球市场消化，因此也需要对外开放。你要想获得他国市场，当然不能吝啬自己的市场了。

5、【要坚持房子是用来住的、不是用来炒的定位，推动房地产业向新发展模式平稳过渡。】

理解：本部分主要是房地产内容，这部分内容上没什么新的，基本上都是前面内容的复述强调。

本次会议前，某些房地产利益集团就不择手段炒作本次经济工作会议会抹掉“住房不炒”的描述，造谣了半天，谎言顷刻间瓦解。

本次房地产内容主要是放在第五部分“有效防范化解重大经济金融风险”，说明国家依旧着重强调化解房地产泡沫的灰犀牛风险，而不是要走老路，房地产只剩下刚需改善等合理需求了。

不仅如此，前几日的纲领性文件《扩大内需战略规划纲要（2022－2035年）》明确写着“遏制投资投机性需求”。

本次会议不仅强调【住房不炒】，还又一次强调“（房地产）新发展模式”，这最早应该是21年末经济工作会议首次提出的，当时我也解读过《经济工作会议-2021年末》——

【加强预期引导，探索新的发展模式】，这是过去没有出现过的，也表明了过去的房地产发展模式不符合今后中国经济社会发展需要，才需要探索“新的发展模式”。

出生人口锐减、老龄化加速、城镇化到顶、经济转型升级、新型国际关系无不决定了房地产根本逻辑翻天覆地了，刻舟求剑根本上时代发展的人必然会被无情淘汰！

备注：图片来自网络

---

往期精彩推荐