P2P互联网平台刑事合规与涉嫌“非吸”“集资诈骗”辩护交流研讨会举办

9月7日下午，北京德恒（广州）律师事务所第4 期刑事沙龙暨【公司辩护联盟】线下沙龙第40期活动如期举办。本次沙龙活动的主题是：P2P互联网平台涉嫌“非吸”“集资诈骗”刑事合规与涉案辩护交流研讨，由张元龙律师主讲，吴国权主任点评，孙昭宇律师主持。来自金桥百信律师所的王瀛杰律师、寇淑霞律师、李晓凡、陈静艳，广东红棉律师所王小强律师及同事、岭南所马振涛、法制盛邦所律师等同仁参加了沙龙活动。

张元龙律师围绕P2P模式的定位和属性：中介平台、借助互联网或移动互联网技术、将借贷双方对接、自由竞价、撮合交易的线上民间借贷关系信息提供平台；模式存在之风险：定位信用中介、打造理财产品、虚拟设资金包、建立资金池、对非法资金不把关、不实名登记、管理混乱和信息不公开透明、资金流向不清楚等；P2P模式运营之规范和业务边界：国务院和部委、银监会出台《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》等“一个办法三个指引”的监管体系；模式的刑事合规：落实登记实名制原则、明确信息中介非信用中介原则、增高行业门槛具备必备资质、落实资金第三方存管、不为投资人提供担保、及时信息披露提示风险、坚持小额化等；模式涉嫌“非法吸存”“集资诈骗”罪之无罪、罪轻分别制定不同辩护思路和策略，共五个方面分别进行了讲解。德恒广州律师所吴国权主任对讲座的内容，主要从模式存在的缺陷和如何合理规避风险、防止平台“爆雷”方面进行了精彩的点评。

下半场，参加活动的律师界同仁均发表了自己的观点和意见，结合实务案例，针对焦点进行了深入的剖析。金桥百信律师所王瀛杰律师阐述P2P公司的运营模式，各方主体之间信息不对称的原因，分析P2P公司存在的风险，没有严格遵守中介角度，涉嫌非法吸收公众存款和集资诈骗的犯罪手段及后果。寇淑霞律师、陈静艳律师、王小强律师、马振涛律师均结合实务个案或办理中P2P涉“非吸”案件，交谈自己的看法，分享了实务之经验。

沙龙活动一直持续到傍晚六点钟，方致结束，大家仍意犹未尽。研讨取得了预期的成效，达到了目的。

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