不懂Python的投顾，你麻烦了 | 行家·说

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不懂Python的投顾，你麻烦了

本文是『行家·说』系列第7篇，喜欢的点个赞再走吧！

作

为投资顾问，看到“Python”这个单词，你却不知所以然？那我想说，未来你服务私募，估计有麻烦了。

当然，我也遇到过问我“Fintech“是啥意思的营业部总经理，当时感觉被雷劈了一样。因为有些认知能力，你指望从经纪业务考核的KPI里获得，那你一定是搭上了一辆末班车。

1

被烤熟的老鸟

记得2018年新春，在一场证券行业峰会上，听证券行业一位大咖谈及他的经历。

当时，他去尽调一家浙江杭州的网红私募，主宾落座寒暄不久，就直奔主题聊起了投资逻辑等关键话题。此时，这家私募的负责人手指投影屏幕上的一行行代码，说这就是投资逻辑和模型，请品鉴。这位在经纪业务领域摸爬滚打十几年的老鸟，顿时被烤熟了。

大概，这就是量化投资界和传统经纪业务鄙视链形成的一个写照吧。

不过大咖终究是大咖，靠着那么多年在酒桌、饭桌、谈判桌前练就的忽悠能力，好歹全身而退。回去痛定思痛，对现有的投资顾问团队进行了一次人员调整和招聘，在他眼里，学IT的，学数学的成了他未来开展业务的希望之星。

有几次机会，我和一些营业部总经理和业务骨干聊起过这个故事。从听众一头雾水的反馈看，这样类似的故事，肯定不止这一个。

2

Python，还是Fintech

今天，我们来探讨未来投资顾问需要具备的技能，从这个故事出发，其实我想表达的是一种远见和态度。

正如十年前，我们不能想象出门不带一分钱现金也能一件事都不耽误；五年前，我们不能想象一个没有任何按键的手机该如何操作。就算回到一年前，你能想象抖音这样短视频软件会让你不自觉的就学会一曲海草舞么？

这么多年，随着硬件技术的发展，移动流量的降价、应用模式的创新，我们开始慢慢习惯一些改变，甚至开始影响自己的日常工作和生活。

那如果回到我们今天要谈及的“Python“也好，还是”Fintech“也好，我们该用什么态度来面对它带来的变化呢？是拥抱？还是呲之以鼻？还是冷眼旁观？

故事讲完了，我想谈谈自己的一些思考，希望对我们的投资顾问有所帮助。

今天我们谈“金融科技“，这应该不是简单的知识层面提升，更是一种拥抱行业变化的态度，以及提升投资顾问自身竞争力的远见。

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投顾本质的认知

从提升认知角度看，投资顾问究其本质，是为客户在投资过程中提供各类辅助服务，从而提高客户的投资效率、降低投资风险，而非很多券业小伙伴经常误解的注重“投资”、“回报”等字眼的工作。

比如证券行业最基础的服务交易买卖通道服务，就这一项，不同的投顾给出的解决方案就可能完全不同。更不要说在投研服务、财富管理、交易问题解决、产品设计等更为复杂的业务领域。

因此一个具备复合能力的投资顾问，对于其自身还是其公司，或者其服务的客户而言都价值连城。

另外我始终有个观点，优秀的投资顾问不一定要是一个专才，而应该是个全才。全面性会让他更能理解客户的需求，盈利模式，从而寻找解决方案和协作对象。

当然，这一切建立在认知能力和见识上，这次一切服务行为触发的基础，是源头。

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拥抱行业变化

自从阿尔法狗的故事讲遍大江南北，投资行业，金融服务行业都在思考和实践。但对于很多人而言，这的确还是一件极其遥远的事。这里有算法、算力、数据这三个金融科技核心维度不断进步、优化，从而达到实用实战所必须等待的时间。也有等待金融科技人才培育，成熟、储备的必须有的耐心。

无论是以往每一次的行业变革和业务创新，我相信受益者往往是先行先试、先学习的投资顾问们。

而在金融科技这个领域，这一块离传统投资顾问比较远的知识领域，大部分文科出身，从金融和财会，甚至管理学毕业的从业人员，要转型学以前只有理工男才擅长的领域，确实不如学习各类金融产品或者营销技巧那么容易。

但是，我们的客户从以前天天用眼睛看研报、看舆情、看指标的一群人，逐渐变成敲键盘、写代码、编算法，用计算器读研报、读舆情、读行情的一群理工男。作为投资顾问、好歹你未来服务的甲方是这样一群人，请问你该用怎样的一种态度来面对呢？

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证券行业需要远见

最后谈远见。其实这是我认为最最重要的一种能力，特别在证券行业这样一个周期明显，时刻都在受各种因素影响的行业，远见能让我们拨开迷雾，找到方向。

从这几年证券市场的发展看，很多业务都成了过去。比如大宗交易、分级基金套利、交易所债券套利、网下新股申购，甚至去年流行的场外期权业务。

这类利用交易制度设计不完善、投资者门槛低形成套利或者类套利的盈利模式，随着中国证券交易市场的制度健全，投资者适当性保护的水平提升，慢慢被价值投资和量化交易所取代。这也是证券市场成熟的一种标志。

在这样的背景下，可以想象，未来的投资服务的核心就是基于上市公司价值挖掘和金融科技服务投资这两个领域。当然第一部分不在今天讨论的范围。

就从金融科技服务投资角度来看，无论是参照其他被互联网和人工智能改变的服务行业，还是我们未来服务的85后、90后等客户群体他们接受服务的习惯，都需要投资顾问在当下做出提升认知能力的决定。

今天之所以Python的内容和适用范围，我没有着重提，反而讲了一些大道理，灌了一些鸡汤，就是因为学习一项新技能，看的是每个人的悟性和能力，但或多、或少、总会有所收获。

但是，如果没有远见和格局、没有拥抱变化的态度，不能提升认知能力的话，所有相关的学习连发生可能都没有。

感谢您看完这一些啰嗦，希望下一次我们可以认认真真来聊一聊Python的学习，聊一聊如何在投资领域应用，以及投资顾问学习Python后如何应用于客户开发和服务。谢谢。

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伟海

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