因投顾“留痕”代销“资格”，天风证券受处罚！

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在

行家记忆中，天风证券这家新锐券商，似乎很少有被监管关注的时候。然而，新年伊始，这家券商的分公司和负责人，却同时收到了监管函。怎么回事？

天津分公司收监管函

近日，天津证监局新增多条信息，其中两条是监管处罚信息，直指天风证券天津分公司及相关人员。

颇为蹊跷的是，这两条信息并未出现在天津证监局首页的通知公告栏、行政处罚栏和最新更新栏，而是隐藏在监管信息列表中，因而未被整理每周监管信息的行家收录。

在对天风证券天津分公司下发的监管函中，天津证监局披露了两大问题：

一是未对证券投资顾问业务推广环节实行留痕管理。

二是存在由未取得基金销售业务资格的员工进行基金销售的行为。

天津证监局进一步指出，上述行为违反了《证券投资顾问业务暂行规定》第二十八条第一款和《证券投资基金销售管理办法》第五十七条第二款的规定。

为此，天津证监局根据《证券投资顾问业务暂行规定》第三十三条和《证券投资基金销售管理办法》第八十七条规定，对其采取出具警示函的监督管理措施，并要求分公司应认真学习监管规定，积极整改，并切实采取措施加强人员培训、合规管理等工作。

插播一条消息，天风证券2019上半年报中有一处提到天津分公司，而被点名的原因是，房屋租赁纠纷闹上法院，最后天津分公司支付补偿金20万元，双方达成和解。

财富管理部负责人违规被罚

而第二份监管函，当事人孙伟，身份是天风证券天津分公司财富管理部负责人。

行家觉得，监管的措辞颇为微妙，似乎可以脑补一场职场大戏——

据监管函披露，分公司存在未取得基金销售业务资格的员工进行基金销售的行为。究其原因，正是出在这位“要求财富管理部不具有基金销售业务资格的员工销售基金”的财富管理负责人身上。

因此，天津证监局认定，孙伟是分公司上述违规行为的直接负责主管人员。同样对其采取出具警示函的监督管理措施。

行家注意到，天风证券天津分公司成立于2015年10月，设立至今已满四年。而天风证券现有15家分公司和102家营业部中，但位于天津的分支机构仅此一家。

另据天津证监局统计，截至2019年11月，天津辖区内现有186家券商分支机构，其中32家分公司，154家营业部。

无论是在天风证券内部，还是在天津一地，违规的比例似乎并不太大。

而这可能是行家持续整理券商监管信息以来，几乎没有遇到过同类违规问题的原因。

再来说说天风证券。未经审计的月报数据（母公司口径）显示，天风证券2019年度营收万26.99亿元，净利润为3.69亿元。

此外，2020年1月18日，天风证券的配股申请已获证监会核准，预计募资金额为80亿元。配股方案显示，募集资金将主要用于子公司增资及优化布局、加强财富管理业务投入、适度增加证券自营规模、加大研究业务的投入、加大IT技术平台建设的投入以及其他营运资金安排共六大方面。

监管法规早有规定

言归正传，关于监管函中提到的的法律法规，行家特地进行了查询。

2011年1月1日起施行的《证券投资顾问业务暂行规定》，相关规定如下。

第二十八条 证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录留存。

证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

第三十三条 证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和本规定的，中国证监会及其派出机构可以采取责令改正、监管谈话、出具警示函、责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告、责令清理违规业务、责令暂停新增客户、责令处分有关人员等监管措施；情节严重的，中国证监会依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。

2013年6月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第91号），相关规定如下。

第五十七条  未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。

宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

第八十七条  基金销售机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。

行家觉得，近年来投顾的数量和占比均呈大幅增长态势。而代销基金产品，也是不少基层网点的一大业绩增长点。

然而，对于从业人员，还得绷紧这根弦。该留痕的时候得留痕，该持证的时候得持证。不然，大过年的，被监管找上门来不好吧。

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