帮忙打小抄，揽客找外援，银河证券分支机构频频被罚，原因何在？

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在

即将进行年终总结的时候，银河证券的多家网点却相继收到了监管函。受罚的原因，除行家爆料过的“知情不报”外，还包括一些“小事”，比如，帮助客户“打小抄”。

资深投顾如此客户“服务”

无论是学生时代还是工作以后，行家从未有过一丝一毫的作弊情况。没想到的是，继行家10w+爆料中信证券“替客户考研”案后，头部券商银河证券，也因为“打小抄”而被监管点名。

12月16日，青岛证监局发布〔2021〕24号行政处罚决定，点名银河证券青岛南京路证券营业部从业人员王超。原因是其在任职期间，向开通可转债权限的客户提供知识测评答案。

按说，这一测评是应监管对投资者适当性的要求，券商在为客户开通业务和销售产品之前，必须要过的一项环节。

那么，当事人是否因为资历较浅，经验不足，对相关法律法规了解不多；又急于“帮助”客户过关，一厢情愿的采取了“递答案”的方式呢？

出于好奇，行家查看了当事人的情况。第一关就难住了，据证券业协会信息显示，银河证券至少有6位同名人员。

为此，行家据伟海精英网，查到了这位王超。他自2015年6月入职银河证券青岛南京路营业部，2018年11月转岗为投资顾问。

也就是说，这位当事人在银河证券从业已超过六年，且获得投顾资格也满了三年。为何依然会犯下过错？

为此，青岛证监局对王超采取出具警示函的监管措施。要求其认真吸取教训，增强合规意识，杜绝违规行为再次发生。

至于青岛南京路营业部是否负有管理责任，目前未发现监管处罚的情况。

委托他人揽客被“双击”

仅过了四天时间，银河证券又有一家营业部被监管点名。

12月20日，吉林证监局对银河证券长春人民大街营业部连发两份罚单。原因是该营业部客户经理康欣违规委托他人从事客户招揽活动。

伟海精英数据显示，康欣女士在2011年4月入职银河证券长春人民大街营业部，彼时的学历为大专。2020年9月，她获得投资顾问资格，学历也变更为本科。

不过，学历和职务的提升，并不构成“免罪金牌”。吉林证监局依法对康欣采取出具警示函的监管措施。要求其认真汲取教训，加强对证券法律法规的学习，切实规范执业行为，杜绝类似问题再次发生。

而长春人民大街营业部，也因对员工客户招揽活动管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为，同样被采取出具警示函的监管措施。要求其切实加强内控合规管理，强化员工执业行为监督，提高员工合规展业意识，规范开展客户招揽活动。

半周时间里，银河证券两位投顾出事，而且板子还是打在了其任职网点的‘’合规管理”上。

曾因知情不报限期整改

稍早之前，银河证券温州大南路营业部，也受到来自浙江证监局的“双击”。

正如行家在《浓眉大眼的银河证券，为何会知情不报》一文中报道，这家营业部长期存在因从业人员替客户办理证券交易操作，长期充当资金及账户掮客从事场外配资、从中获取不法利益等问题，且营业部明知上述问题和线索，对已发生影响或者可能影响分支机构经营管理和客户权益的重大事件，未及时向浙江证监局报告。

为此，浙江证监局责令银河证券温州大南路营业部限期改正。时任营业部负责人彭杰，因对合规管理负有直接责任，也被监管警示并记入诚信档案。

合规管理依然任重道远

作为“宇宙”券商，银河证券现有37家分公司和501家营业部，为证券行业之首。

要管理为数众多的分支机构，银河证券在合规方面的人员配置如何呢？

据银河证券高管列表，主要高管几乎都身兼多职。其中，执委会委员梁世鹏自2019年7月起兼任合规总监，同年10月再兼任首席风险官。

公开信息显示，梁世鹏生于1969年11月，相继获得西北大学经济学学士和和工商管理硕士学位，并拥有经济师资质。

从过往履历来看，早在1994年，梁世鹏便在海南证券投行部门任职，其后进入证监系统。他曾任青海证监局机构监管处处长，西藏证监局党委委员、副局长，青海证监局党委委员、纪委书记、副局长，党委书记、局长等职。自2019年6月起，梁世鹏出任银河证券执委会委员，次月正式履职合规总监至今。

虽然出身监管部门，银河证券的合规管理，似乎任重道远。

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