首例？东方证券APP上线测试“翻车”被监管“点名”

APP上线测试翻车，东方证券被点名

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为券商在金融科技的重要载体，证券公司的APP近来颇受业内外关注。然而，大型券商东方证券，近期却因为APP的问题被监管点名。

颇为罕见的点名

日前，上海证监局发布了一份少有的针对券商APP的罚单，被点名的是沪上大型券商东方证券。

上海证监局表示，东方证券某新建具有交易功能移动APP存在上线测试报告中缺少稳定性测试内容、安全测试报告不完整、压力测试报告缺少明确结论等问题。上述事实不符合《证券期货业信息安全保障管理办法》（证监会令第82号）第二十二条规定。

这条规定载明，“核心机构和经营机构开展信息系统新建、升级、变更、换代等建设项目，应当进行充分论证和测试。”

为此，上海证监局对东方证券采取出具警示函的监管措施。行家翻查了关于券商罚单的公开报道，这可能是近年来唯一一起明确涉及APP测试“翻车”的事件。

未曾点名的猜测

不过，这里提及的“某新建具有交易功能移动APP”，究竟是什么情况呢？

打开东方证券官网，行家发现有两类APP。

一是东方赢家，为东方证券自主研发的移动端一站式股票交易与理财平台。2022年9月9日的最新版本：5.7.8。

二是东方赢家期权APP，为期权手机交易系统（真实交易版本）支持期权行情分析与交易。2022年7月4日更新到6.3.1版。这一款APP还有仿真版，考虑到这不涉及真实交易，可能和本次受罚事项关联不大。

由于监管函中提及上线测试，行家推测可能是已有APP的版本更新，也可能是全新开发尚未发布的产品。

东方证券2021年报中，共有七次提及APP，却出现了三款APP名称。

东方赢家APP快速持续迭代，从满足交易所新业务及行业监管要求、各业务部门业务开展要求以及用户体验优化这三个方面出发，持续推进技术落地。

东方证券章鱼互联APP 1.0版本完成上线，支持普通交易、两融交易、开户、业务办理等核心功能，与东方赢家APP实现互联网业务平台复用，大大降低研发成本。

东证国际年内开辟多个移动互联网多媒体推广平台，与境内前两大垂直类证券交易平台建立合作，促成东方环球财富APP对接国际基金分销商All Funds。

曾被仿冒的提示

另据中证协披露，2019年以来，东方证券相继发布了四则涉及非法仿冒的风险提示，其中两则与仿冒APP有关。

2020年7月，东方证券官网发布澄清声明，称名为“东证股票”的APP系假冒，提醒社会公众及投资者注意辨明真假，防范上当受骗，保护自身合法权益免受侵害。彼时，东方证券表示，官方APP为东方赢家APP。其他相关联的官方认证APP有：东方赢家期权APP、东方赢家期权（仿真）APP和东方大智慧APP。

2021年5月，东方证券官网发布风险提示，称不法分子推荐非法交易软件“东方证券机构版”APP，开展非法证券活动。

行家查看了相关的公诉和判决文件，近年来有不止一起不法分子冒充东方证券的案件，但目前还没有发现涉及仿冒APP的诈骗案。

信息技术的强项

言归正传，行家留意到东方证券官方APP的表现。

2021年报显示，东方赢家APP的月活达到93万，同比提升138%。全自研投资决策工具体系“赢家百宝箱”上线销售，探索新的收入增长点；支持基金投顾业务顺利落地和推广，助力财富管理向买方服务转型。

而在信息技术的投入方面，东方证券同样位于行业前列。

据中证协统计，2021年，东方证券信息技术投入排名行业第12位；信息技术投入占上一年营收的比例为7.55%，排名行业第13位。这两项排名均与东方证券的江湖地位相当。

东方证券2021年报披露，包括IT投入固定资产和无形资产的折旧摊销费用、IT日常运营费用、机房租赁或折旧费用、IT线路租赁、IT自主研发费用以及IT人员投入等在内，信息技术投入金额为8.75亿元，同比增长63.28%。

截至2021年底，东方证券共有7,835名员工（含经纪人）；其中信息技术人员495名，与2020年的463名相比，净增32名。

行家查看了东方证券官网招聘信息，未发现与APP开发和维护相关的职位。而东方证券2022年中报，也几乎没有提及APP的情况。

内控合规的罚单

在对信息技术高投入的背后，东方证券曾因内控合规问题，收到过监管罚单。

2021年7月，因存在信息系统权限管理未遵循最小权限原则，信息系统的业务参数修改未建立有效复核流程，反映出公司信息技术系统内部控制流程不完善、相关合规审查及风险控制不到位等问题。上海证监局对东方证券予以监管警示。

东方证券在2021年年报中表示，已采取三项整改措施：一是组织对证券金融业务总部负责人及相关责任员工的合规问责，落实责任追究机制；二是联合相关部门召开专题讨论会，由证券金融业务总部针对个案事件落实整改措施，确保整改到位的基础上，根据公司“举一反三”的要求，由系统运行总部及营运管理总部牵头组织系统管理和权限管理的专项自查，排查风险隐患，杜绝类似事件再次发生；三是完成专项整改报告，报送上海证监局。

回归东方的CIO

事发不久，东方证券的首席信息官发生了变更。副总裁舒宏先生不再兼任首席信息官。新任CIO为从业近三十年的老将卢大印先生，在阔别十二年后回归东方证券。

公开信息显示，卢大印生于1972年，管理学博士，高级经济师。他于1994年7月至2001年6月担任申银万国证券营业部电脑专管员、经理助理、副经理。在东方证券，他自2001年6月至2002年7月担任信息技术中心职员、总经理助理、副总经理，2002年7月至2004年3月担任电子商务业务总部副总经理（主持工作），2004年3月至2009年10月担任经纪业务总部副总经理。2009年10月起，他历任东证期货副总经理、总经理、党委书记、董事长。2021年9月，卢大印重新登记执业于东方证券，同年11月任首席信息官。

业绩腰斩的表现

这家曾经入围十强的券商，今年上半年的表现有些“拉跨”：上半年营业收入72.95亿元，同比下降45.05%；归母净利润6.47亿元，同比锐减76.03%。

合并利润表显示，投行业务收入8.59亿元，同比增长8.08%。经纪业务、资管业务和信用业务均有不同程度的下滑。降幅最大的当属自营业务，揽收4.10亿元，同比下降78.74%；其中“投资收益”项2.96亿元，同比下降88.51%，主要来自权益类自营证券处置收益同比减少；“公允价值变动项”3.46亿元，同比增幅为285.09%，主要来自衍生金融工具公允价值增加。此外，其他业务收入19.60亿元，同比下降63.40%，主要是子公司从事的大宗商品业务销售收入同比减少。

从分部创利数据来看，占比最大的经纪及证券金融分部，营业利润出现了负数，而这可能是影响上半年业绩的重要原因。

考虑到信息技术的”代价“不菲，在2022年中期业绩锐减的情况下，东方证券后续的投入，是否会受到更大的影响？

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