​监管连击，两家“中金创新”领罚，中金公司早有声明

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这个“复苏”的春天，中基协接连发“大招”：先是对“中金前海股权”连发两份公开谴责函。紧接着又以两份连号的“告知书”，“炮轰”两家“中金创新”。

告知公告贴脸输出

3月1日，中国证券投资基金业协会自律处分栏目有了新的更新。

瞥了一眼这份《纪律处分事先告知书送达公告（刘珂、刘斌）》，行家深感“贴脸输出”的意味——

中基协表示，中金创新（北京）资产管理有限公司（简称：中金创新资产）、中金创新（北京）国际投资管理顾问有限公司（简称：中金创新国际）在协会登记的高管人员刘珂、刘斌涉嫌违法违规行为，并拟对其作出纪律处分。

因联系不到当事人，中基协公告送达两份《纪律处分事先告知书》。当事人如果不服，需在限期10个工作日内向中基协法律事务部提出书面申辩申请。到期无异议，中基协将做出正式的纪律处分决定。

关联机构同频出事

据中基协字〔2023〕40号、41号告知书披露，中金创新资产与中金创新国际为关联方。刘珂于2014年4月24日至今任中金创新资产的法定代表人、董事长兼总经理。刘斌于2009年6月1日至今任中金创新国际的法定代表人、董事长兼总经理；2014年4月30日至今任中金创新资产的副总经理。

而这两家关联私募及两位关联人员，犯的事还真不少。

具体来看，中金创新资产存在五项违规：

一是基金运作不规范。

中基协援引了来自湖北证监局的检查报告，查明中金创新资产的在管基金产品北京中金元合创业投资中心（有限合伙）（简称：中金元合）汇集了另一私募基金产品北京中金纵合创业投资中心（有限合伙）（简称：中金纵合）及其关联私募基金管理人中金创新国际在管的6只私募基金产品的资金、中金创新资产自有资金、中金创新资产的实际控制人刘珂等个人资金，向高诚企业发展集团有限公司（简称：高诚集团）等单位提供借款。

中基协认定，中金创新资产作为股权创投类私募，汇集多只私募基金产品的资金，用以对外借款且未及时整改，违反《私募投资基金备案须知（2018年）》等要求。并且在监管规范后，“仍汇集资金、增加募集规模并从事借贷活动，违反了私募基金管理人专业化运营要求”。

二是募集完成后未及时备案。

中金创新国际在2015年11月成为北京中金宇合创业投资中心（有限合伙）（简称：中金宇合）的执行事务合伙人。同年12月，双方签订委托投资协议，对外进行股权投资。中基协认定，中金宇合存在对外募集行为并进行了对外投资，属于非公开募集资金且资产由基金管理人管理的以投资活动为目的设立的合伙企业，应按要求备案私募投资基金却没有备案。

三是未充分履行管理人谨慎勤勉的义务。

中金创新资产作为中金云合创业投资中心（有限合伙，简称：中金云合）、北京中金通合创业投资中心（有限合伙，简称：中金通合）、北京中金瑟合创业投资中心（有限合伙，简称：中金瑟合）、北京中金君合创业投资中心（有限合伙，简称：中金君合）四只产品的私募基金管理人，“不参与投资决策过程，也不掌握任何投资决策文件和相关指令”。此外，其宣称北京中金云坤投资中心（有限合伙）（简称：中金云坤）是“保险公司通道业务”的行为，也违反了相关规定。

四是未报告重大事项且未更新登记信息。

经查，中金创新资产登记的高管李一戈已于2021年9月离职，但中金创新未向中基协报告重大事项，且未及时更新登记信息。

五是不按要求配合行政监管及自律管理工作。

湖北证监局调查发现，中金创新资产不配合提供部分调查所需文件资料。在中基协调查时，还以“相关产品已清算或注销”为由，未按要求提交材料。

为此，中基协拟取消中金创新资产的会员资格，暂停受理其私募基金备案；中金创新资产法定代表人、董事长兼总经理刘珂拟加入黑名单，期限为一年；并拟对副总经理刘斌进行公开谴责。

至于中金创新国际，违规行为有两项。

一是违反合同约定的投资范围进行投资。

2015年12月至2018年1月期间，中金创新国际在管的6只私募基金产品的部分资金汇集转给中金创新资产的在管产品中金元合，由其向高诚集团等单位提供借款，这一行为与合同中约定的投资范围不符。

二是不配合行政监管且不按要求配合自律管理工作。与中金创新资产类似，中金创新国际产也未按要求向湖北证监局提供部分调查所需文件资料。

为此，中基协拟取消中金创新国际的会员资格，暂停受理其私募基金备案；对法定代表人、董事长兼总经理刘斌进行公开谴责。

老牌私募规模可观

据中基协备案信息，中金创新国际成立于2002年1月，在2014年4月完成备案，现有8只产品，管理规模不到5亿元。

中金创新资产起步略晚，但后来居上：在中金创新国际备案两天后，这家私募刚刚成立，同年6月就完成了备案。其现存的产品11只，管理规模50亿元到100亿元之间。

从备案的高管履历来看，拟被自律处罚的两位私募人士，此前都不是金融“科班”出身：

刘珂早年曾在业界任职。

刘斌则是从生产线走到办公室，其后专职从事投资。

高管在金融领域的经验不足，合规意识欠缺，这可能是私募机构规模做大，合规却没跟上的原因之一。

中金公司表示无关

虽然名字中带有中金二字，然而这两家私募的股东方均是自然人。

对这一点，“正主”中金公司（全称：中国国际金融有限公司）也通过中基协官方提示。

这不，在两家私募的诚信信息栏中，共同出现了这一条：

中国国际金融有限公司表示，该机构与中国国际金融有限公司无关。

除此之外，因全职从业人员少于五人，中金创新国际还有一条提示信息。

因2021年2月被北京证监局采取责令改正的监管措施，中金创新资产有相应的诚信信息。提示信息还有存在逾期未清算基金，以及高管人员证券投资基金从业资格的情况。

对券商来说，面对数以万计的私募机构，一一应对并不现实。更何况，公开信息稀少，也很难确定是否真实。如何甄别，也是证券行业的一大难题。

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