2023券业首例“飞单”，兴业证券被监管点名，顽疾何时消？

兴业证券原分公司老总“飞单”，薪酬削减还是监管不力？

券业行家，事实说话。

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继

香港证监会点名跨境业务后，兴业证券的财富管理业务，因来自江西分公司从业人员的“飞单”行为引来监管关注。

私自推介产品

江西证监局最新一则监管警示函，涉及业内顽疾——飞单。

这份下发于5月8日的〔2023〕11号监管函，点名当事人朱俊华在兴业证券江西分公司任职期间，向他人推介非公司发行或代销的金融产品。因违反了《证券经纪人管理暂行规定》及《证券公司代销金融产品管理规定》，江西证监局对其采取出具警示函的监管措施。

伟海精英显示，朱俊华曾在兴业证券南昌二七南路证券营业部（现为南昌洪城路营业部）任职；2016年3月任江西分公司总经理。2018年8月，江西分公司负责人由朱俊华变更为涂强。涂强此前曾任职于世纪证券、中信证券和九州证券；2016年，他加入兴业证券，并首次成为分公司负责人。

由于罚单并未提及“时任江西分公司负责人”，行家猜测，其违规行为可能是发生在“免官为民”期间。目前，他的从业资格已经注销，行家未能确定离职日期。

违规事项多发

事实上，这并非兴业证券分支机构首次处罚。

2022年10月，福建证监局曾对兴业证券福州分公司“双罚”。监管函点名，从业人员许清宝违规替客户开展证券交易、与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

而福州分公司也因合规管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为，同样被监管警示。

行家略翻了近期券商同行的监管罚单，财富管理条线频频出现违规事项，并且牵涉到分支机构甚至公司管理层面。

今年4月，四川证监局发布监管处罚，直指恒泰证券成都天府大道营业部从业人员擅自实名通过抖音账号发布短视频、开展直播，对A股大盘及板块走势进行分析、为某“金融职业技能学校”引流，并通过收取直播打赏、直播会员订阅费、感谢费等方式谋取不正当利益。这家营业部因合规管理不到位，未严格规范从业人员执业行为，也被监管警示。

今年1月，云南证监局点名平安证券时任云南分公司负责人为谋取不正当利益，私自销售非平安证券自主发行或代销的理财产品；因伪造公司印章并涉嫌合同诈骗，目前已被司法部门采取强制措施。云南证监局认定其为不适当人选，期限五年。平安证券云南分公司因未有效执行公司代销金融产品业务管理等各项内控制度，被处以责令改正，暂停开户六个月的行政处罚。

值得一提的是，浙江证监局的监管罚单尤其集中。

今年4月，因在从业期间私自违规为客户的融资活动提供中介、担保或者其他便利，浙江证监局对周弘采取出具警示函的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案数据库。伟海精英显示，当事人最后执业于南京证券温州市府路营业部。

方正证券龙港龙港大道营业部向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务的情形，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。该营业部及营业部时任负责人林晓锋，无证销售基金人员罗小玲，均被监管警示。

今年3月，浙江证监局点名财通证券杭州下沙营业部从业人员谢炜私自违规为客户融资活动提供中介或者其他便利，对其采取责令改正的监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。

更早之前的2022年10月，浙江证监局指出粤开证券杭州分公司不具备证券从业资格人员违规参与客户营销，反映出分公司日常合规管理中存在薄弱环节，未能有效防范员工违法违规风险。粤开证券金华双龙南街营业部员工私自违规为客户的融资活动提供中介、担保或者其他便利的行为。对于两家营业部和三名违规员工，浙江证监局均采取了监管警示和记档措施。。

同样是2022年10月，中信证券浙江分公司员工李静月从业期间向客户提供风险测评答案，浙江证监局同样对其警示记档。

如此密集的罚单，是否说明券商对财富管理条线的管理存在问题呢？

财富管理规模可观

平心而论，作为大型券商，兴业证券的“江湖地位”不低。

2022年，兴业证券净利润在上市券商中排名第14，列行业第16位。

财富管理，更是兴业证券的一张名片。

兴业证券在年报中表示，公司以买方思维与资产配置为导向，持续丰富高质量产品矩阵，全面提升产品综合服务能力，满足客户多元、复杂且个性定制化的产品配置需求。报告期内，公司产品总保有规模保持平稳，产品丰富度进一步提升，产品保有结构持续优化。股票+混合公募基金保有规模在证券公司中名列前茅。母公司全年实现代理销售金融产品净收入5.64亿元。

行家据此查看了中基协排名，兴业证券权益类基金保有量目前排名第32位，同比和环比略有下降。

多位高管对口指导

在高管配置方面，兴业证券也颇为专业：多位高管从基层营业部做起，打拼多年跻身高管序列。

公开信息显示，胡平生先生，曾任兴业证券研究发展中心副总经理，投资银行总部副总经理，董事会秘书处主任，办公室主任，董事会秘书等职务。现任党委委员、副总裁，分管财富管理业务。他同时是中证协经纪与财富管理委员专业会委员。

郑城美先生，曾任南平滨江路营业部负责人，计划财务部总经理，董事会秘书处总经理，董事会秘书，首席风险官等职务。现任党委委员、纪委书记、副总裁、合规总监。在中证协，他担任合规管理与廉洁从业专业委员会成员。

孔祥杰先生，曾任兴业证券华林办事处总经理助理，金晖营业部负责人，直属营业部负责人，网点办负责人，湖东路营业部总经理，福州营销中心总经理，兴业证券总裁助理兼私人客户总部总监，兴证期货有限公司董事、总经理、董事长，兴业证券经纪业务总部总经理等职务。现任党委委员、副总裁，兼任中证信用增进股份有限公司监事。

2022年度，兴业证券的高管薪酬同比略有下降，6名主要高管平均薪酬由242.40万元下降至225.49万元，降幅为6.98%。

形成对比的是兴业证券的员工薪酬。以“三张表”数据显示，兴业证券2022年薪酬合计36.14亿元，同比下降41.56%。以期末10,154名员工计算，人均薪酬35.59万元，同比降幅达41.29%。

行家不由得猜想，业务创收下滑，员工薪酬“骨折”，是否是“飞单”违规的诱因？

再度呼吁业界防范

当然，站在行业的角度，“飞单”行为也具有危害性，不仅可能造成投资者损失，也影响到券商的声誉。从过往的监管处罚和司法诉讼来看，类似的情况反复发生——

监管点名从业人员推荐非本公司发行或代销的产品，连带执业机构及负责人“双罚”。

各家媒体报道投资者“踩雷”事件，引发行业“整风”。

诉讼文书出炉，因“投资者适当性管理”瑕疵，将推销产品的人员告上法庭，要求赔偿等事项……

也因为此，行家在《独立理财师的"春天"》等文中反复劝诫，从业人员远离“教唆”飞单的无证机构和”三方“个人。

作为老牌券商，兴业证券在降薪方面响应监管政策之外，是否能更加积极有效的防范此类行为？

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