穿越？中泰证券员工“借名”炒股，所借账户远程开立于“不存在”的网点

真实穿越？中泰证券员工“借名”炒股，所借账户远程开立于“不存在”的网点

券业行家，事实说话。

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自

敲钟上市以来，中泰证券曾因掌门频更换，中层大调岗，自营砍条线等“事件”和“传闻”，频频出现在行家的关注列表中。而刚刚发布的针对某位时任员工的监管处罚，让行家发现了奇怪之处。

又见券商罚单

继月前点名中信证券天津黄海路营业部从业人员“提供风险测评关键问题答案、向投资者返还微信红包、向投资者承诺保本保息”，并予以“双罚”之后，天津证监局再度出手，新增罚单剑指中泰证券天津分公司时任理财经理王海。

这个名字，行家并不陌生。

2022年2月，天津证监局就曾对天津分公司从业人员王海下发监管警示函。罚单的关键内容只有一句话——替客户办理证券认购、交易。

相形之下，本次“追加”的罚单，篇幅要长得多，也更为详细。这一回，他又犯了啥事？

借名借款炒股

据伟海精英数据，当事人早在2011年便任职于中泰证券的前身齐鲁证券。2016年，他曾在民生证券天津福安大街营业部（现为多伦道营业部）任职，并取得投顾资质。

颇为巧合的是，民生证券多伦道营业部近年来有多份监管处罚，涉及的违规事项包括非本公司人员长期从事记录考勤和会议纪要等工作；原营业部负责人魏方借用他人证券账户持有、买卖股票，因合同诈骗罪被判入刑。

不过，这已经是后话。

2019年5月，王海重回老东家，任职于中泰证券天津分公司。回归后，他并未安心于本职工作，而是打起了小算盘。

监管查明，王海自2019年5月20日至2021年2月26日期间，在中泰证券天津分公司担任理财经理。自2019年9月起，他相继借用“王某1”“孙某然”“李某”“王某祥”中泰证券账户，违规买卖证券。初始投入除自有资金外，还有向账户所有人及关系人的借款。

短短一年多时间，合计交易金额7,054.46万元。

以中泰证券招股书披露的0.30‰的净佣金率估算，这位理财经理大约为自家公司贡献了2.12万元。

从业多年，手握重金，这位理财经理的实战能力，实在不咋：四个账户全数“飘绿”，合计亏损54.11万元。

虽然没有违法所得，监管并没有放过：天津证监局对其予以3万元罚款。

在案发之前，王海于2021年2月从中泰证券离职，其后未在证券行业出现。

耐人寻味的是，就在当年3月，自天津分公司设立起便担任总经理的段文光，忽然卸任。从业人员信息显示，目前段文光仍在中泰证券登记执业，但未继续任分支机构负责人。

网点尚未成立

在此之前，行家曾经关注过中泰证券位于天津的分支机构。也因为此，行家注意到一件奇怪的事情。

本案中向客户“借来”的四个账户，均是通过非现场（网上）方式，开立于天津长江道证券营业部。开立时间分别于2019年5月、2019年9月，2019年10月和2020年5月。

然而，在这段时间，“中泰证券天津长江道证券营业部”，并不存在！

据中泰证券招股书，截至2020年6月，天津地区设有一家分公司，即本案中的天津分公司；另有三家营业部，分别是天津红旗路营业部，天津津河南路营业部和天津宝氓渠阳大街营业部。

中泰证券2021年报披露，天津地区设有一家分公司和三家营业部，未列出营业部的具体名称。

2022年报披露，报告期内新设五家分支机构，其中就有中泰证券天津长江道证券营业部（简称：天津长江道营业部）。

工商登记信息同样显示，中泰证券天津长江道营业部成立于2022年5月26日（！）。

在登记成立的数年之前，这家网点居然可以通过在线开户的方式展业？

考虑到中泰证券的招股书和年报均表示“真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏”。行家觉得，唯一的可能是：发生了穿越事件。

合规管理存疑

行家还发现了一处巧合。

就在首次被罚的2022年，中泰证券合规管理部门曾对多地分支机构进行过联合检查，深入排查合规风险隐。点名的自查对象包括贵州、青岛两家分公司，以及天津津河南路营业部等六家营业部。却偏偏漏过了当时已在监管函中提及的天津分公司，更不要说“新”成立的天津长江道营业部。

行家非常好奇，合规检查究竟是为了查漏补缺，还是单纯为了完成任务？

再看分管合规管理的高管人员的情况。

2020年8月3日，中泰证券第二届董事会第三十一次会议通过决议，聘任亓兵先生为合规总监、总法律顾问。而当时公开披露的董事会决议公告、四名独立董事出具的独立意见，以及高管任职公告，均没有提到这位的履历。

在疑惑中过了8个多月，中泰证券于2021年4月签发了2020年报。

直到这时，行家才了解到：这位生于1968年的老将，曾任山东证监局办公室(党办)主任科员、办公室副主任、稽查二处副处长，党务工作办公室、纪检监察办公室副主任(主持工作)、主任，稽查一处处长、机构监管处处长等职务。他于2020年8月至今任中泰证券合规总监，并在2021年3月，辞去兼任的总法律顾问职务。

身为上市券商合规总监，此前在证监部门的任职经历，并不是需要遮遮掩掩的事情，为何当时没有披露？这也是一个小小的疑团。

财富管理缩水

另一方面，中泰证券的财富管理条线，呈现加速缩水态势。

据中泰证券三季报，今年前三季度营业收入92.76亿元，同比增长25.05%；归母净利润18.93亿元，同比增长103.98%。自营业务由负转正，资管业务激增254.76%，投行业务大涨49.39%；相形之下，经纪业务虽然以22.68亿元位列主营业务之首，却出现了23.14%的同比跌幅。

对比2022年和2023年上半年，中泰证券经纪业务的同比跌幅分别为为15.40%和17.15%，这意味着，今年三季度中泰证券经纪业务加速下滑的趋势更为明显。

业绩下滑，或许可以归咎于市场行情。然而，对分支机构和从业人员的合规管理，是否需要提上议程呢？

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