四节视频课带你快速识别客户分类画像、系统检视高频风险

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薛京律师在为高净值客户提供法律服务时发现，在财富管理业务中，同样一件事情，不同身份的客户，规划需求与保护利益各有共性与个性。因此，我们首先要了解客户的委托目的，客户的心理需求，以及客户希望达到的财富管理目标和效果。而要了解客户，第一步就是收集客户信息，进行客户财富画像。这些要素类似于人的五官，五官越清晰，其实他的样貌也就呼之欲出了，我们也就知道客户到底想要一个什么样的服务效果。薛京律师从自己多年的家族财富管理业务经验出发，通过高净值客户财富肖像及风险梳理3D模型，用四节视频课与大家分享如何帮助客户系统、立体梳理财富风险。

01 高净值客户分类肖像

        五大识别与梳理要素

薛京律师帮助大家总结了财富管理业务中，为客户肖像描画的五大基本要素：即职业、性别、年龄、婚姻状况以及国籍身份。从客户角度出发，“对症下药”为客户进行个性化的顶层架构设计。

02 家族财富传承规划案

        律师如何做尽职调查

薛京律师分享了进行客户信息尽职调查过程中所使用的KYC表单，从客户及家庭成员基本情况、家庭财产情况、传承目标或主要顾虑风险三个方面复盘客户情况，帮助客户更好的了解客户（Know your client），规划家族财富传承方案。

03 从三个纬度系统检视

       企业家财富高频风险

薛京律师总结了企业家财富风险的三个维度：第一维度体现在企业发展层面，第二维度体现在公司控制权层面，第三维度则体现在关系变量层面，并且通过这三个维度系统检视企业家所面临的高频法律风险。

04 多维关系决定财富变量

          企业家如何管理“四种人”

薛京律师认为企业家的各种关系变量决定他财富的质量和风险，一定要管理好身边的“四种人”，包括枕边人、接班人、高管/合伙人以及债权人。薛京律师将民法典的相关制度与财富管理相结合进行解读，给出了众多切实可行的财富管理、传承方式。

精准的客户分类肖像及风险检视是真正综合财富管理服务的起点和基石。万丈高楼平地起，唯有夯实基础、掌握根本，才能构建出雄伟的财富管理大厦。

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由薛京律师编写的《私人财富保护、传承与工具》已由电子工业出版社正式出版发行。本书是作者从企业财富、财富传承、婚姻财富、财富工具及政策解读五个角度，深入分析私人财富面临的风险问题，以打破大众的法律盲区，为大众提供操作指引。

本书借助翔实的司法案例，对资本市场热点问题、与大众密切相关的财富保护及传承问题进入了深入、透彻的分析，并给出规划方案与风险防范措施。同时，作者解读了对大众影响较大的财富领域的相关政策，包括全球征税、居住权、意定监护、遗嘱信托、遗产管理人及房地产税等。

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面对高净值客户“拖延症” 财富管理律师怎么办？

薛京律师

北京大成律师事务所高级合伙人

在公司法律业务、股权非诉与诉讼业务方面有丰富的执业经验，曾为多家大型企业提供并购、重组、融资等专项或常年法律服务，代理多起公司纠纷案件。

财富管理领域资深律师，擅长家族信托、家族企业治理与股权传承等创新法律业务，为诸多高净值人士提供私人财富顾问服务，协助家族设计传承方案，代理多起涉及私人财富股权纠纷。

业务联系电话：1366 109 7559                    （微信号同手机号）                               

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