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银行周报 | 践行数字化转型，这14家银行的行动力（2021年第20期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.农发行备足1000亿元信贷资金支持夏粮收购
2.农发行发行首单支持冷链物流建设主题金融债券
3.工商银行获批与高盛合作筹建合资理财公司
4.两部门与农行签署战略合作协议 合力推动金融服务“三农”高质量发展
5.建行助力构建人民币跨境支付生态圈
6.“跨境理财通”试点在即 交通银行蓄势待发
7.中国光大银行升级企业手机银行服务
8.渤海银行+用友 打造“数智金融” 构建“生态银行”
9.医保业务银行办 杭州银行助推“医银合作”再深化
10.济宁银行打出惠企“组合拳”，助推涉外经济高质量发展
11.齐商银行推出“齐银碳达贷”
12.微众银行发布最新大数据隐私计算平台
13.苏州银行与苏州自贸片区联合推出日韩短期入境移动支付工具
14.青岛农商银行“退税e贷”上线并成功发放首笔贷款
15.洛阳银行自主研发实物资产管理系统获得软件著作权
银行金融科技创新
从农发行日前召开的2021年夏季粮油收购信贷工作会议上获悉，目前，农发行已备足1000亿元信贷资金，全力支持夏粮收购。会议全面部署了夏粮收购信贷工作。会议要求，今年夏粮收购市场形势复杂，关注程度高，市场变化快，各行要深入分析、认真研判、综合把握、防控风险。（来源：腾讯网）
2.农发行发行首单支持冷链物流建设主题金融债券
5月26日，农发行在中央结算公司通过公开招标方式，面向全球投资者成功发行市场首单1年期支持冷链物流建设主题金融债券50亿元，募集资金将主要用于农产品冷冻加工、冷冻储藏、冷冻运输、冷冻销售等环节冷链物流建设领域的贷款投放。此次发行利率为2.3154%，比上一日收益率水平低22个基点，认购倍率为7.91倍。（来源：人民资讯）
3.工商银行获批与高盛合作筹建合资理财公司
近日，中国工商银行全资子公司工银理财有限责任公司收到中国银行保险监督管理委员会批复，获准与高盛资产管理有限责任合伙（以下简称“高盛资产管理”）合作筹建中外合资理财公司。合资理财公司的设立将有利于工商银行为客户提供更加多样化和专业化的理财服务，并进一步增强工商银行服务实体经济的综合能力。据介绍，合资理财公司将由工银理财与高盛资产管理共同出资设立，工银理财和高盛资产管理出资比例将分别为49%和51%。业务范围计划包括面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；面向合格投资者非公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；理财顾问和咨询服务；中国银行保险监督管理委员会批准的其他业务。（来源：中国金融新闻网）
4.两部门与农行签署战略合作协议 合力推动金融服务“三农”高质量发展
农业农村部、国家乡村振兴局与中国农业银行日前签署战略合作协议，合力推动金融服务“三农”高质量发展，助力巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。协议明确聚焦服务国家粮食安全战略、支持乡村产业发展壮大、加大乡村建设行动支持力度、深入推进农村改革、加快智慧农业和大数据建设、巩固拓展脱贫攻坚成果、开展农村金融前沿研究七方面重点工作加强合作。同时为将协议落实落地，三方制定了具体合作方案，明确了强化高标准农田建设、创新开展现代种业金融服务、支持乡村产业发展壮大、支持农业农村绿色发展、支持农产品仓储保鲜冷链物流设施建设、支持乡村建设行动和县域城乡融合发展、支持农村集体经济组织发展壮大、做好深化农村改革金融服务、巩固拓展脱贫攻坚成果、集中支持国家乡村振兴重点帮扶县等16项具体任务的时间表与路线图，推动行之有效的做法扩面上量，聚焦共同关心的问题合作探索，持续强化金融产品、服务和机制创新，不断提高金融服务“三农”的能力水平。（来源：中国金融新闻网）
5.建行助力构建人民币跨境支付生态圈
5月25日消息，近日，跨境支付清算论坛暨CIPS系统参与者会议在沪召开，跨境清算公司CIPS标准收发器企业版正式发布。在会上颁发的2020年度跨境支付的15个奖项中，建设银行荣获包括跨境支付清算卓越参与奖、最佳间接参与者、业务迁移先进参与者、境外直参拓展卓越参与者等在内的10个奖项，领先同业。人民币跨境支付系统（CIPS）于2015年10月投产，满足了全球各主要时区跨境人民币贸易、投融资业务等结算要求，便利了人民币在全球的使用。跨境清算公司是CIPS系统的运营机构，致力于发挥CIPS系统作为人民币国际支付清算“主渠道”的重要作用，全力支持上海国际金融中心和科技创新中心建设，助力人民币国际化暨“一带一路”倡议实施。（来源：中国金融新闻网）
6.跨境理财通”试点在即 交通银行蓄势待发
近日，记者从交通银行相关负责人处获悉，针对粤港澳大湾区“跨境理财通”业务，该行各项工作稳步推进，蓄势待发。“跨境理财通”业务指粤港澳大湾区内地和港澳投资者通过区内银行体系建立的闭环式资金管道，跨境投资对方银行销售的合资格投资产品或理财产品。5月6日，监管部门就《粤港澳大湾区“跨境理财通”业务试点实施细则（征求意见稿）》，向社会公开征求意见，跨境理财通业务试点逐步接近业务落地阶段。交行表示，已对照《细则》要求，全面梳理完成各项开办前准备工作。（来源：中国金融新闻网）
7.中国光大银行升级企业手机银行服务
5月28日，光大银行推出全新企业手机银行服务。本次光大银行推出的全新企业手机银行服务，创新多层次开放服务体系，在提供银行金融服务的基础上，发挥光大集团全牌照金融服务优势，聚合光大集团E-SBU生态圈各类优质对公服务和外部合作伙伴泛财务管理等服务，实现对公线上服务从单一的交易办理渠道向平台化综合服务转型升级。光大企业手机银行提供包括AI客服、文字客服、电话客服、视频客服等多种在线服务在内的7x24小时远程服务，更包含专属客户经理数字名片服务，为企业客户提供线上一对一专属服务，提升客户使用体验。未来，光大银行将继续坚持服务国家战略，支持实体经济发展，以财富管理为特色，为广大企业客户提供全方位、多层次、差异化的金融服务支持，开启“十四五”高质量发展新征程。（来源：中国金融新闻网）
8.渤海银行+用友 打造“数智金融” 构建“生态银行”
2021年5月25日，渤海银行股份有限公司与用友网络科技股份有限公司在北京用友产业园举行战略合作协议签署仪式，双方将联合服务企业客户，并在数智银行、企业财资服务、财务数智化、小微企业云服务、产业金融科技创新等方面达成全面战略合作。（来源：金融界）
9.医保业务银行办 杭州银行助推“医银合作”再深化
5月26日消息，近日，杭州市医疗保障事务受理中心与杭州银行等四家合作银行正式签约授牌，创新推出“医保+银行”合作模式，合力打造杭州医保业务“15分钟经办服务圈”。依托在杭州主城区网点布点多的优势，杭州银行将全面开放医疗保障合作经办事项，省去广大市民在办事大厅排队等候的时间，实现百姓办理医保业务“少跑路”“多点办”“就近办”。自此，基本医疗保险参保人员长住外地备案，医疗费用零星报销，城乡居民、少儿医保、灵活就业医保人员参保登记，掌上办网上办业务帮办指导等13个参保群众日常办理的高频事项将可在居民家门口的部分银行网点进行办理。（来源：杭州市国资监管委员会）
10.济宁银行打出惠企“组合拳”，助推涉外经济高质量发展
近年来，济宁银行紧紧围绕外汇管理局统一部署，紧扣新时代、新形势下经济社会发展的新要求，在优化营商环境方面不断发力，以开展“汇力惠企”主题活动为契机，在金融支持等多方面打出“组合拳”，出台一系列惠企制度、采取了一系列利企举措，为涉外企业高质量发展提供了坚强有力的金融保障。（来源：今日都市报）
11.齐商银行推出“齐银碳达贷”
为落实2020年中央经济工作会议精神，引导产业信贷投向，做好“碳达峰”之后的“碳中和”工作，齐商银行面向绿色科技型环保企业推出绿色信贷新产品--齐银碳达贷。这一绿色信贷产品的上线推广，该行将持续发力绿色信贷领域，为保护地球环境、打造“绿色家园”贡献自己的一份力量。山东晓光科技有限公司是一家集科研、生产、销售等服务于一体的现代化科技公司，主打光伏扶贫富民，以“打造绿色环境，创造美好生活”为使命，支持经济绿色转型。近日，齐商银行为该企业发放“齐银碳达贷”500万元，解决了企业的燃眉之急。发展绿色贷款业务既是响应国家大政方针、履行社会责任的需要，又是齐商银行自身发展的需要。下一步，该行将继续以绿色发展理念为指导，积极探索业务发展新模式，推动绿色信贷业务再上新台阶。（来源：和讯网）
12.微众银行发布最新大数据隐私计算平台
5月26日，微众银行基于区块链技术的WeDPR-PPC多方大数据隐私计算平台亮相贵阳中国国际大数据产业博览会（以下简称数博会），为保障隐私计算中的数据可用性和隐私性给出创新解法。同时，由微众银行牵头金链盟开源工作组研发的金融级区块链底层开源平台FISCO BCOS，荣获2021数博会领先科技成果奖。（来源：新京报）
13.苏州银行与苏州自贸片区联合推出日韩短期入境移动支付工具
为切实解决日韩短期入境人员在境内支付不便捷问题，苏州银行与苏州自贸片区联合研发推出了日韩短期入境游客境内移动支付神器“Su-Pay”，并于2021年5月27日正式对外上线。融合金融科技，“Su-Pay”产品实现了多项模式创新。通过银行“活体识别+OCR+反欺诈+大数据”的能力，实现为日韩短期入境游客提供自动化、全线上的境内电子账户服务；通过线上外卡收单能力，实现自助式、全线上的境内账户的充值服务；可以全线上实现账户捆绑云闪付、微信和支付宝账户进行移动支付，畅享国内高效领先的移动支付场景；通过移动端客户行为分析的能力，实现了实时监测和自动管控。（来源：投资时报）
14.青岛农商银行“退税e贷”上线并成功发放首笔贷款
5月26日，在青岛市税务局大力协助下，基于小微企业出口退税数据的线上贷款产品——青岛农商银行退税e贷上线。上线当天，青岛某外贸生产企业就通过退税e贷获得贷款100万元。退税e贷是青岛农商银行与青岛市税务局在“银税互动”的合作框架下推出的又一创新性产品。该产品主要面向出口型小微企业，是一款纯信用免担保的线上贷款产品，借助互联网大数据技术将出口退税数据、企业管理评级信息转化为银行信用，助力企业增信融资。最高贷款额度可达100万元。（来源：青农商行财讯）
15.洛阳银行自主研发实物资产管理系统获得软件著作权
5月27日，大河财立方记者从洛阳银行获悉，该行自主研发的实物资产管理系统获得了计算机软件著作权登记证书。该系统已于日前首次通过“业务+技术”组建敏捷团队的方式，完成全部迭代并投产上线，实现了固定资产的线上全生命周期管理。据介绍，该系统采用基于SOA的架构设计，实现了多系统服务调用及交互，将人力、财务等系统进行有机的结合，优化了管理流程。还实践了SCRUM敏捷开发过程，根据用户故事抽取MVP(最小可行产品)，期间通过每日站会、回顾总结会等工作方法，使团队更高效便捷地交付高质量工作。（来源：东方财富网）
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“金融科技50人论坛”（CFT50）：于2017年4月22日在北京发布成立。紧密围绕金融科技理论、实践与政策前沿，努力建设成为服务于“政产学研用”的独立优秀学术平台，并积极推动金融科技领域的交流协作与教育培训。参与出品的《中国金融科技运行报告》《全球金融科技创新实践》《全球金融科技创新实践》《CFT50金融科技资讯》等学术成果，在金融科技领域具有重要的影响力。
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