银行周报 | 践行数字化转型，这14家银行的行动力（2021年第18期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.工商银行成功应用量子技术防范金融风险
2.建行承销国内首批可持续发展挂钩债券
3.农行5G智慧银行展台亮相消博会
4.中国银行“中银商信贷”助力小微企业稳健发展
5.交行独家主承销全国首单注册贴标乡村振兴定向债务融资工具
6.邮储银行部署服务乡村振兴和推进普惠金融工作
7.兴业银行获批筹建股份制银行首家私人银行专营机构
8.中信银行发行国内首只碳中和主题结构性存款产品
9.江苏银行打造“金融+互联网医院”便民智慧医疗新场景
10.郑州银行拟3年80亿元支持小微企业园 推出开发贷、供应链融资、科技贷等产品
11.九江银行发布票据业务总品牌九银票易融
12.温州银行首家智能化2.0网点焕新亮相
13.网商银行现身数字人民币试点 “阿里系”场景加入
14.江南农商行智慧食堂入驻常州大数据产业园
银行金融科技创新
1.工商银行成功应用量子技术防范金融风险
5月11日消息，近日，中国工商银行成功实现量子技术在客户信息加密场景的应用，标志着该行在量子技术助力防范金融风险方面取得又一重大突破。据介绍，为进一步提升客户信息安全保障能力，工行基于量子状态不确定原理，在业内首次将量子随机数应用在客户登录、支付结算、资金交易等重要金融场景，并对客户信息进行标识和校验。与业界普遍使用软硬件生成的随机数相比，量子随机数能够更有效地查验用户身份假冒行为，防范交易数据截获重放等网络攻击，确保客户意愿的真实性、交易过程的完整性、安全性，有力保障客户权益。（来源：中国金融新闻网）
2.建行承销国内首批可持续发展挂钩债券
在银行间市场交易商协会的指导下，建行于近日承销发行了国内首批可持续发展挂钩债券。可持续发展挂钩债券通过结构设计，将债券条款与发行人可持续发展目标相挂钩，引导发行人主动落实“碳减排”、“碳中和”，助力可持续发展目标实现。（来源：金融界）
3.农行5G智慧银行展台亮相消博会
5月10日消息，随着首届中国国际消费品博览会在海口拉开帷幕，5月7日，中国农业银行围绕“浓情消博，智慧农行”主题，以金融科技、银行业务、生活服务相结合的各类便捷智慧银行服务为主线打造的5G智慧银行展台亮相首届消博会，全方位展示农行在普惠金融、脱贫攻坚、乡村振兴等方面的数字化建设成果、智能金融服务品牌形象和国有大行责任担当。此次亮相消博会的农行展台分别位于登陆厅和迎宾厅。登陆厅展台以空间艺术设计和科技应用相结合的方式，让科技感、未来感、互动感扑面而来。展厅整体设计通过沙滩、海浪、椰树等元素，生动展现了海南特色风情，采用裸眼3D LED大屏以及LED沉浸式地屏打造的沙滩、海浪场景，不需要佩戴任何设备，仅通过裸眼就能感受到逼真的3D视觉效果，为参展客户营造出身临其境的沉浸式“踏浪”体验，充分体现了“智慧农行、金融科技”的发展主题。（来源：中国金融新闻网）
4.中国银行“中银商信贷”助力小微企业稳健发展
日前，中国银行北京市分行利用“中银商信贷”金融服务方案先后为易联讯达（北京）科技有限公司、美泰克斯商贸（北京）有限公司等小微企业提供了信用贷款支持，有效解决企业资金难题，赢得赞誉。近期，中行联合商务部等19家机构共同开展2021年“诚信兴商宣传月”活动，依托“惠如愿”普惠金融品牌，创新推出“中银商信贷”金融服务方案，精准支持商业信用记录良好的企业。据了解，这一方案重点面向民生消费、商贸物流行业以及先进制造供应链上下游和龙头互联网平台服务商户两大客户群体，结合社会信用体系构建和商业信用经济试点，为商业信用记录良好的企业提供“线上+线下”金融支持服务方案。其中，线上运用“中银企E贷”系列产品，可为企业提供最高300万元的信用贷款。（来源：中国金融新闻网）
5.交行独家主承销全国首单注册贴标乡村振兴定向债务融资工具
5月11日消息，交通银行独家主承销的全国首单注册贴标乡村振兴定向债务融资工具——江苏润城资产经营集团有限公司2021年度第五期定向债务融资工具（乡村振兴）成功发行。债券发行规模4.6亿元，期限3年，受到了银行、基金等众多机构的青睐。据悉，乡村振兴票据是银行间市场交易商协会2021年推出的创新产品，旨在巩固拓展脱贫攻坚成果同乡村振兴有效衔接。本笔债券募集资金部分用于发行人现代农业示范园、农业基地项目，是交通银行贯彻落实2021年中央一号文件精神、服务乡村振兴战略的重要实践，是助力脱贫攻坚跃向乡村振兴的又一次金融创新。（来源：中国金融新闻网）
6.邮储银行部署服务乡村振兴和推进普惠金融工作
近日，邮储银行召开会议部署全行2021年服务乡村振兴、推进普惠金融工作。会议强调，“十四五”时期，邮储银行要紧紧围绕“三农”工作大局，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，坚持高质量发展，充分发挥好邮储银行支持乡村振兴领导小组、“三农”金融服务管理委员会、“三农”金融事业部三层组织体系的作用，以推进“三农”金融数字化转型为主线，以重点项目为引领，强化政策保障，健全专业化为农服务体系，持续优化线上线下有机融合的服务模式，构建“三农”金融服务生态圈，努力打造服务乡村振兴数字金融银行，奋力开启服务乡村振兴新征程，积极助力农业高质高效、乡村宜居宜业、农民富裕富足。（来源：中国金融新闻网）
7.兴业银行获批筹建股份制银行首家私人银行专营机构
近日，中国银保监会官网发布《中国银保监会关于筹建兴业银行私人银行部的批复》，同意兴业银行筹建私人银行部，为该行所属分行级专营机构。此次兴业银行获批筹建私人银行专营机构，不仅是股份制商业银行首家，也是近十年来监管部门唯一批筹的私人银行专营机构。（来源：新浪财经）
8.中信银行发行国内首只碳中和主题结构性存款产品
5月11日消息，中信银行成功发行国内首只挂钩“碳中和”绿色金融债的结构性存款产品，在金融支持绿色经济发展方面再进一步。中信银行金融市场部负责人表示，本次“碳中和”主题产品落地，一方面发挥了银行新产品设计能力，通过结构性存款产品有效提升了碳中和绿色债券的市场交易活跃度；另一方面体现了银行宣传引导功能，通过实际金融产品向自身客户传导了“碳达峰”“碳中和”的绿色金融理念。本次“碳中和”主题产品发行的合作方中金公司表示，该交易积极推动了金融工具在经济转型中的支持引导功能，是国内场外衍生品的一次创新探索，在推动绿色金融发展的同时，丰富了利率衍生品的交易品种。（来源：中国金融新闻网）
9.江苏银行打造“金融+互联网医院”便民智慧医疗新场景
近年来，数字技术加快赋能金融业，而金融业态蓬勃发展也成为助力医疗、教育等公共服务领域高质量发展的重要力量。5月12日，为积极践行“金融为民”理念，推动金融与民生服务系统互联互通，江苏银行与朗森特科技有限公司签署“智慧医疗”全面合作协议，共同宣布“爱加健康·履约宝资金管理”项目成功上线，合作开创“金融+互联网医院”智慧服务新模式。（来源：金融街网）
10.郑州银行拟3年80亿元支持小微企业园 推出开发贷、供应链融资、科技贷等产品
5月11日消息，日前郑州银行推出《关于郑州银行专项支持郑州市小微产业园高质量发展的综合金融服务方案》，力挺小微企业园发展。根据《郑州市加快小微企业园高质量发展实施意见》，郑州要高标准规划建设，高质量集聚发展，高效率运行服务，着力打造一批以生产制造为主、以“企业集聚、产业集群、要素集约、技术集成、服务集中”为鲜明特征、具有准公共属性的小微企业园。根据计划，到2023年，郑州新建小微企业园60个以上，力争引导小微企业入园1万家以上、培育科技型企业1500家以上、“专精特新”企业500家以上，推动全市规模以上企业数量翻番。（来源：投实APP）
11.九江银行发布票据业务总品牌九银票易融
近日，九江银行发布了九江银行票据业务总品牌—九银票易融。九银票易融下设“两个系列，七个产品”，旨在推进中国企业应收账款票据化、票据融资便利化，具有专业、综合、特色、线上的品牌优势。多家制造业企业已与九江银行进行了票据融资服务签约。（来源：投资时报）
12.温州银行首家智能化2.0网点焕新亮相
近日，温州银行打造的首家智能化2.0网点虹桥支行正式亮相，以崭新的面貌重迎广大新老客户，这也是温州银行品牌焕新后首家全面启用新版SI系统建设的支行。该行紧跟未来银行发展趋势，全面提升支行网点形象，通过环境、服务、硬件等全方面升级，打造全新营业网点SI系统和服务体系，引领银行网点智能化转型，为客户提供便捷化的金融服务方案。（来源：中小银行业联盟官微）
13.网商银行现身数字人民币试点 “阿里系”场景加入
日前，部分支付宝用户发现，在支付宝“我的”页面，已经出现了“数字人民币”选项卡。此外，在数字人民币App中点击选择要添加钱包的运营机构，显示为中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行等国有大行和网商银行、微众银行。此前，网商和微众银行的选项卡均为灰色，目前仅剩微众银行仍是灰色，显示即将开通。在数字人民币App的“子钱包”选项中，出现了饿了么、盒马鲜生和天猫超市三个“阿里系”场景；在这一模式下，场景方无法获得用户的个人敏感信息。（来源：财新网）
14.江南农商行智慧食堂入驻常州大数据产业园
日前，常州大数据产业园食堂“玺悦·锦瑟华年”餐厅正式开业，标志着江南农村商业银行智慧食堂在产业园区第一个示范项目正式落地。江南农村商业银行冶金支行从园区食堂规划建设开始到食堂运营承包商招标紧密跟进，最终商定合作方案。在该行相关部门大力支持和配合之下，快速启动智慧食堂配置论证、定制及实施，最终通过芯片餐盘、智能结算台的配置为该食堂提供了高效智能的收银模式，大大减轻食堂管理工作压力，为就餐人员提供快捷优质的服务体验。该项目还在该行智慧食堂团餐服务的基础上，配置收银通来满足社餐消费收银需求。（来源：新华网）
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