银行周报 | 践行数字化转型，这18家银行的行动力（2021年第19期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.工行携领先科技成果亮相世界智能大会
2.中国建设银行成为TCFD支持机构
3.中行成功落地首批跨境金融区块链服务平台保单融资试点业务
4.交通银行支持湖南“三高四新”战略实施与湖南省政府签署战略合作协议
5.招商银行获准设立招银欧洲，注册资金5000万欧元
6.浦发银行创新碳金融市场融资工具
7.助力“健康城市”战略 北京银行创新支持城市副中心建设
8.滴滴金融与广发银行推出“精彩出行计划”
9.科技赋能提升数字化服务 厦门国际银行再建联合实验室
10.江苏银行与上汽集团云数据中心签署战略合作协议
11.成都银行成功办理省内首笔跨境金融区块链出口信保保单融资业务
12.东莞农商银行推出“上市通”及产业金融平台
13.汉口银行科技赋能线上供应链金融
14.桂林银行投放“桂惠贷”超百亿 惠及千家企业减少融资成本逾2亿元
15.上海农商银行首批“诚信村”揭牌
16.晋城农商银行建立数字沙盘，以科技力量赋能客户管理
17.微众、网商资产破3000亿元 互联网银行科技创新加快速度
18.秦农银行陕旅华清宫联名信用卡首发亮相
银行金融科技创新
1.工行携领先科技成果亮相世界智能大会
5月20日，第五届世界智能大会在天津梅江国际会展中心开幕。在本届大会上，工商银行围绕“智能相伴 美好与共”主题，多角度展示以金融科技赋能经济社会发展的应用场景，彰显在技术研发实力、自主可控能力、科技治理体系等方面的领先成果。在智慧服务方面，工商银行围绕智慧生态城市主题，以数字城市交互体验的方式向观众动态展示工银融安e信、商医云、数字雄安、赛搏云、工会云、地铁手机移动支付、教培云等13个创新场景应用。近年来，工商银行构建以API开放平台和金融生态云双轮驱动的开放融合跨界生态。截至2020年年末，云平台租户达3.3万家，API开放平台合作方超过1万家，建成有效互联网场景5000多个。（来源：中国金融新闻网）
2．中国建设银行成为TCFD支持机构
5月，中国建设银行正式成为气候相关财务信息披露工作组（Task Force on Climate-Related Financial Disclosure,简称TCFD）的支持机构。未来，建设银行将基于监管机构的要求和TCFD信息披露框架不断提高环境和气候相关信息披露质量，更好地与国际金融企业和投资机构的信息披露体系接轨，增进资本市场和评级机构对本行ESG、绿色金融等工作的理解和认可。据了解，近年来，建设银行持续完善绿色金融发展体系，积极应对气候变化，服务生态文明建设。董事会及专业委员会负责研究制定集团ESG相关战略，持续完善绿色金融管理构架。管理层设立绿色金融委员会，推进绿色金融发展战略，优化绿色金融支持政策，将环境与气候因素纳入全面风险管理。（来源：中国金融新闻网）
3.中行成功落地首批跨境金融区块链服务平台保单融资试点业务
5月17日，国家外汇管理局跨境金融区块链服务平台保单融资应用场景成功上线运行。系统运行首日，在外汇局指导下，中国银行紧密配合中国信保，政、银、保协同发力，在福建、江苏、浙江、广东、青岛等多地实现业务首发，为畅通国内国际双循环、提升供应链现代化水平、助力实体经济发展贡献金融力量。跨境金融区块链服务平台保单融资应用场景项目建设于2020年8月启动，现已顺利完成一期项目功能开发测试。本次上线的保单融资应用场景，通过区块链技术帮助290余家法人银行与中国信保建立数据互联和业务对接，支持银行线上发起综合险保单融资业务，查询相关保单、协议、限额、理赔等信息，有助于解决保单融资业务操作成本高、数字化水平低、数据壁垒明显等问题。（来源：中国金融新闻网）
4.交通银行支持湖南“三高四新”战略实施与湖南省政府签署战略合作协议
5月18日，交通银行与湖南省人民政府在长沙签署战略合作协议。交通银行党委书记、董事长任德奇与湖南省委书记、省人大常委会主任许达哲，省委副书记、省长毛伟明一起见证协议签署。根据协议，交通银行将聚焦“三高四新”重点项目建设，加大为湖南提供信贷及非信贷意向综合授信的力度，同时在新型投融资、跨境金融、盘活存量资产等方面发力，为省政府推荐的客户提供“一揽子”综合金融服务。（来源：中国金融新闻网）
5.招商银行获准设立招银欧洲，注册资金5000万欧元
5月20日讯，招商银行(600036.SH)发布招商银行(欧洲)有限公司获准设立公告。公告称，招商银行近日收到欧洲中央银行(ECB)批准该行在卢森堡设立招商银行(欧洲)有限公司(下称：招银欧洲)的批复。招银欧洲注册资金5000万欧元，为招商银行全资所有。下一步，该行将按照监管要求严格履行有关程序，推动招银欧洲尽快开业运营。招商银行表示，设立招银欧洲将对推进该行国际化发展，完善境外机构布局，提升跨境金融服务能力发挥重要作用。（来源：中国证券网）
6.浦发银行创新碳金融市场融资工具
5月20日消息，日前，浦发银行携手上海环境能源交易所，为申能碳科技有限公司落地全国首单碳排放权（SHEA）、国家核证自愿减排量（CCER）组合质押融资。这是该行在碳金融领域实现的又一次创新突破。该笔业务的落地，有效帮助企业盘活了碳资产，充分发挥了碳交易在金融资本与实体经济之间的联通作用，提升了碳资产融资的灵活性。据悉，早在2015年，浦发银行就落地了国家碳交易注册登记簿系统上线后的CCER质押融资业务。CCER是企业通过技术改造实现减排，并获得国家专业认证。CCER可用于抵消碳配额，也可用于交易，在一定程度上激发了企业内生减排的动力，使企业主动控制碳排放量。（来源：中国金融新闻网）
7.助力“健康城市”战略 北京银行创新支持城市副中心建设
5月23日，北京银行·2021北京城市副中心马拉松鸣枪开跑。作为该赛事独家冠名商，北京银行通过在赛事宣传推广、参赛者暖心服务、普惠金融宣传等方面的一系列举措，全方位支持赛事举办，助力来自京津冀的万名马拉松爱好者在美丽的大运河赛道奔跑向前，在北京城市副中心掀起群众体育的热潮，成为一道亮丽的风景。长期以来，作为一家根植首都的现代化商业银行，北京银行全力服务北京“健康城市”建设，以多种形式参与重大体育赛事、体育文化和公益性体育活动，支持首都群众开展丰富多彩的健身运动。（来源：中国金融新闻网）
8.滴滴金融与广发银行推出“精彩出行计划”
滴滴金融与广发银行宣布合作升级，将共同推出“精彩出行计划”。双方合作推出广发滴滴联名信用卡和广发花小猪联名信用卡，并将于年内投入至少3000万元，作为“精彩出行计划”首期启动资金。未来，滴滴金融与广发银行将在理财、支付、保险销售、对公授信、服务个体工商户等领域，探索进一步合作的可能，双方将搭建更全面的运营协作体系，将合作延伸至大出行场景，持续在提升用户体验方面发挥应有价值，为用户提供更丰富、更值得信赖的服务。（来源: 搜狐科技）
9.科技赋能提升数字化服务 厦门国际银行再建联合实验室
5月18日消息，近期，厦门国际银行与天星数科签署战略合作协议，双方将共同成立联合实验室，围绕数字产业金融、数字零售金融，综合运用大数据、云计算和人工智能等数字科技，充分发挥自身优势，共同探索面向中小微企业、个人消费者的数字化金融服务新模式。
首先，在数字产业金融方面，厦门国际银行和天星数科将共同推进中小微企业生产经营全流程的在线化、数字化，制定标准业务流程，帮助企业增效，为更多中小微企业提供便捷高效的的数字化金融服务。同时，双方将共同构建供应链智慧管理体系，提供管理决策、业务平台、金融产品等一站式服务方案。双方还将共同围绕中小微企业金融需求，推动以需求驱动产品、服务、渠道、流程的创新，打造适用于中小微企业的智能风控画像及融资体系。
其次，在数字零售金融方面，厦门国际银行将联合天星数科开展数字零售金融在全生命周期资产管理、用户运营优化体验、数字人民币、联名卡及联名账户等多领域的合作。同时，基于厦门国际银行积累的线下选址、运营和用户服务等经验，共同探索如家庭银行、终端设备等智慧网点场景合作。（来源：齐鲁晚报网）
10.江苏银行与上汽集团云数据中心签署战略合作协议
5月21日，江苏银行与上汽集团云数据中心（上海帆一尚行科技有限公司）在宁签署战略合作协议。双方将建立长期战略合作关系，遵循“业务导向、联合共赢、合作创新”的基本原则，共同探索建立金融业与汽车业联合的数字化创新体系。江苏银行副行长葛仁余、上海帆一尚行有限公司总经理钟中出席签约仪式。
据了解，根据合作协议，双方将以新基建、云计算、大数据为重点，充分融合各自优势，积极探索跨行业联合数字化转型新模式，加快构建“金融+制造”行业应用生态圈。在大数据领域通过算法联盟、联合建模等共建方式，加快推进跨行业大数据创新应用，推动各自领域服务持续迭代。（来源：金融界）
11.成都银行成功办理省内首笔跨境金融区块链出口信保保单融资业务
5月19日，在国家外汇管理局四川省分局和中国出口信用保险公司四川分公司的全程指导下，成都银行成功运用跨境金融区块链服务平台为成都市双流区某出口型中小企业办理了一笔金额66423美元的出口信保保单融资。该笔业务也是四川省内首笔区块链平台保单融资业务，标志着这一新融资业务模式试点工作在四川正式落地。为了更好落实金融服务实体经济要求，进一步助力解决中小企业融资难问题，国家外汇管理局联合中国出口信用保险公司在区块链平台上建设了“出口信保保单融资”应用场景，并于5月17日起在全国12个省市开展应用试点。该应用场景在现有区块链平台功能基础上引入信保保单、限额、赔转/转让协议等信息，通过建立银行、保险、企业间可信信息交换和核验机制，可以帮助银行快速完成单证真实性和重复、超额融资核验，有效解决保单融资真实性审核难、操作成本高、融资效率低等痛点问题，对提升保单融资便利化水平，降低企业融资成本，并进一步优化跨境金融领域信用生态环境，缓解中小企业融资难、融资贵的问题具有积极作用。（来源：新浪证券）
12.东莞农商银行推出“上市通”及产业金融平台
5月20日，东莞农商银行发布了《东莞农商银行“上市通”综合金融解决方案》及产业金融服务平台，全力助推企业融资上市和产业金融全面发展。“上市通”综合金融解决方案是东莞农商银行紧跟政府政策导向、围绕上市、拟上市企业创新设计的又一重磅金融服务品牌。该方案具体包含“造龙头”“通上市”和“票长红”三个模块创新产品，特色产品有“并购贷款”“权益出资型票据”“理财直接融资工具”“资产证券化”“银证综合服务”“报表优化服务”“人才服务”“高端资产配置”等全方位金融产品和服务，可以为处于种子期、初创期、成长期以及成熟期等各阶段的企业提供金融解决方案。（来源：广州日报）
13.汉口银行科技赋能线上供应链金融
为推动产业链稳步发展，突破产业链供应链资金“堵点”，汉口银行立足核心企业龙头效应，推出“汉银E链通”“汉银E信通”系列线上供应链产品，以全流程线上化的方式向核心企业上游及互联网场景平台上的众多中小企业提供便捷、快速的在线金融服务。汉口银行线上供应链业务全流程线上化，企业从平台注册、业务发起、融资放款等各环节均能实现线上化操作。服务范围全国化，借助科技赋能，可服务核心企业全国各地的上游多级供应商。依托核心企业信用，融资无需抵质押、担保，较大程度降低了中小微型企业融资成本。融资简便、快捷、效率高，基本可实现T+0放款，当天申请，当天放款。（来源：人民网）
14.桂林银行投放“桂惠贷”超百亿 惠及千家企业减少融资成本逾2亿元
桂林银行的统计数据显示，截至今年4月末，桂林银行累计投放“桂惠贷”104.66亿元，贷款投放金额在广西各金融机构中位列第二。桂林银行努力做好“桂惠贷”的“惠”文章，前四月累计为1161户企业降低贷款利率，贷款发放平均加权利率仅为3.54%，最低利率低至0.25%，为企业减少融资成本2.06亿元。（来源：新浪财经）
15.上海农商银行首批“诚信村”揭牌
20日，上海农商银行“诚信村”启动会暨试点村揭牌仪式举行。据介绍，今年以来为有效满足乡村现代化金融服务需求，支持本市农业高质量发展，上海农商银行启动了“诚信村”评定试点工作，助力上海农村地区信用体系建设，为后续以支农为重点，提供整村授信、“一站式、全方位、定制化”服务打下基础。（来源：新民晚报）
16.晋城农商银行建立数字沙盘，以科技力量赋能客户管理
为有效促进客户增长，加快存量客户的潜力挖掘和资产提升，有效控制并降低客户流失率，全面提升金融服务能力，晋城农商银行结合实际，制订出台了《客户分级维护管理办法》，建立了对公客户沙盘营销平台，以科技赋能业务发展，通过“三个明确”，推动现代化沙盘管理稳健运行。（来源：网易新闻）
17.微众、网商资产破3000亿元 互联网银行科技创新加快速度
5月17日讯，数据显示，从资产规模看，微众和网商两家互联网银行“龙头”均保持快速增长，同时，互联网银行服务实体经济的能力大大增强，多种科技手段在支持实体经济过程中得以展现。突破3000亿元大关。中金公司对于两家龙头互联网银行持续看好：对比主要上市银行2016-2020年资产与利润增速，微众银行复合增长率分别达到60.7%与87.5%，网商银行高达50%与42%，远高于其他上市银行均值的8.0%与4.7%。（来源：新华网）
18.秦农银行陕旅华清宫联名信用卡首发亮相
5月19日,秦农银行与陕旅华清宫成功举办“华清盛景,秦耀九州”秦农银行&陕旅华清宫联名信用卡发布会暨行庆客户答谢会。该联名卡的发布,意味着秦农银行信用卡首次试水“金融+文旅”合作模式,为秦农银行积极拓展金融生活服务圈、助力陕西新型旅游业发展提供了积极的探索路径。该卡主打短途小周末、高品质休闲度假消费场景,围绕门票、温泉、酒店住宿、文创、演艺等特色服务,着力打造惠民折扣、超值立减、免费畅享等旅游消费权益。（来源：网易新闻）
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