银行周报｜践行数字化转型，这15家银行的行动力（2021年第22期）
编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：hqy@cft50.com.cn 。期待您的投稿与来信交流。
要闻速览
1.国开行今年将发放1000亿元人民币助力构建清洁能源体系
2.中国工商银行5G智慧银行在河南正式开业
3.工银理财与高盛资产管理共同签署合资理财公司合作备忘录
4.中国建设银行与人民大学签署战略合作协议
5.中国银行协助宝马集团首次发行公募熊猫债
6.交通银行与农发行签署全面战略合作协议
7.招行总行签约图数据库企业Ultipa，在资债管理图中台等领域开展合作
8.民生云·代账破解企业代账服务难题
9.中国光大银行云缴费全新推出教育云服务平台
10.北京银行助力北京市首笔公募REITs项目成功发行
11.南京银行2021年第一期绿债成功发行，认购倍数达3.47
12.广州农商银行落地广州市首笔与澳门人民币清算行同业拆借业务
13.哈尔滨银行接入CIPS系统 首日即办理逾百笔对俄跨境人民币业务
14.赣州银行发放首笔跨境金融区块链服务平台出口信保保单融资
15.华融湘江银行与中企云链签署战略合作协议
16.辽沈银行正式开业
银行金融科技创新
1.国开行今年将发放1000亿元人民币助力构建清洁能源体系
6月9日，国家开发银行表示，今年将安排发放1000亿元人民币，助力构建清洁低碳安全高效的能源体系，该行“十四五”期间设立总规模为5000亿元（等值人民币，含外汇）的能源领域“碳达峰、碳中和”专项贷款。专项贷款将主要用于支持重点流域干流水电、沿海核电、平价风电和光伏发电、海上风电、“风光水火储一体化”综合能源基地、跨区输电通道、抽水蓄能、储能及氢能试点示范、天然气产供储销体系建设、煤层气抽采利用等。（来源：财联社）
2. 中国工商银行5G智慧银行在河南正式开业
近日，中国工商银行5G智慧银行在河南正式开业。迎宾智能机器人、智慧AR体验、生物识别辅助、数字瀑布等走进位于河南省郑州的5G智慧银行。工商银行本次推出的5G智慧银行以5G技术为依托，通过深度集成和整合音视频、大数据、人工智能、生物识别等前沿技术，建立客户与金融服务场景的紧密纽带，有机联结服务引导、产品营销、业务办理、运营管理等各环节，并通过与各类客户的紧密合作，构筑多元化金融服务中心，打造覆盖周边区域泛金融服务生态圈。基于人工智能、5G、物联网等前沿技术发展及应用，目前大部分银行已积极推动银行数字化、智能化转型，打造银行线上线下协同发展，依托大数据、人工智能等技术手段，转化为场景、智能、开放、创新的数字化银行。（来源：金融时报）
3.工银理财与高盛资产管理共同签署合资理财公司合作备忘录
10日，工银理财有限责任公司与高盛资产管理举行了关于设立合资理财公司的合作备忘录签约仪式。合资理财公司将结合高盛资产管理在投资及风险管理领域的经验、高盛集团在金融科技、量化分析和投行领域的专长，以及工商银行强大的品牌影响力、资金实力和客户基础、工银理财在国内资产管理领域的长期经验积累，携手打造全球领先的合资理财公司。（来源：新浪财经）
4.中国建设银行与人民大学签署战略合作协议
近日，中国建设银行与中国人民大学在北京签署战略合作协议及智库合作协议。根据协议，双方将在人才培养、产学研协同创新、智慧校园、校区建设、数字人民币、社会公益等方面开展深度合作。建行董事长田国立表示，近年来，建行以数字化技术重修金融“水利工程”，不断满足人民对美好生活的向往，这与人民大学“办人民满意的大学”的价值观和使命追求志同道合。建行将进一步发挥集团优势，以新金融行动全力支持人民大学落实“立德树人”根本任务和各项事业发展。（来源：中国金融新闻网）
5.中国银行协助宝马集团首次发行公募熊猫债
6月10日，中国银行作为牵头主承销商和牵头簿记管理人，成功协助宝马金融股份有限公司在中国银行间债券市场首次发行35亿元公募人民币熊猫债。此次发行是欧洲非金融机构首次试水境内公募熊猫债，共包括15亿元短期融资券，期限1年，票面利率为3.03%；20亿元中期票据，期限3年，票面利率为3.44%。发行整体认购倍数达到3倍以上，境外投资人订单占比约为50%。宝马集团于2019年首次在银行间市场发行私募熊猫债，至今共计发行155亿元，是熊猫债市场发行规模最大的发行人之一。此次成功发行公募债券，充分印证了熊猫债市场基础设施的日趋完善，体现了全球发行人、投资人对中国资本市场的高度认可和深度参与。（来源：中国金融新闻网）
6.交通银行与农发行签署全面战略合作协议
6月10日，交通银行与农发行在沪签署全面战略合作协议。此次，中国农业发展银行与交行签署全面战略合作协议，旨在建立长期、稳定、快速的合作交流机制，为共同开发新业务、拓展新市场构建良好平台。下一步，双方将以签署战略合作协议为契机，继续深入贯彻落实国家经济金融政策，主动融入“十四五”时期经济社会发展，积极拓展在普惠金融、乡村振兴、金融科技等新的领域进一步深化合作，推动合作关系迈上新台阶，为促进我国经济高质量发展发挥更大作用。（来源：交通银行）
7.招行总行签约图数据库企业Ultipa，在资债管理图中台等领域开展合作
6月8日讯，近日，招商银行总行签约图数据库企业Ultipa。未来，双方将在资债管理图中台、零售实时决策系统等金融科技创新与应用维度开展深度合作。据介绍，资债管理图中台是Ultipa与招商银行针对巴塞尔协议III核心监测指标的一次开创性尝试。（来源：36氪）
8.民生云·代账破解企业代账服务难题
民生银行“民生云·代账”是该行依托开放银行平台面向代理记账行业提供的综合服务解决方案，全力破解企业代账服务中的难题，助力小微企业数字化转型升级。民生银行针对代理记账的行业痛点，创新性地将银行服务能力全面整合并开放输出，推出民生云·代账，嵌入企业财务系统中，提供多项综合金融服务方案，从而全面提升代理记账公司获取企业在银行端会计资料的便捷度与准确性，通过企业授权机制保障代理记账公司获取企业会计资料的安全性与规范性，一举解决了代理记账公司痛点，赋能企业财资服务提升。（来源：作者投稿）
9.中国光大银行云缴费全新推出教育云服务平台
6月8日消息，光大云缴费日前积极响应国家政策号召，全新推出“教育收费及资金监管综合服务平台”，为学生、家长、培训机构及培训监管部门提供学费培训费收缴系统支持及金融服务。近年来，为规范管理校外教育培训机构，避免出现教育培训机构乱收费、卷款跑路以及消费者维权困难等现象，国务院办公厅印发了《国务院办公厅关于规范校外培训机构发展的意见》，多地也陆续出台了相应监管政策。5月21日，北京市教育委员会、北京市地方金融监督管理局、中国人民银行营业管理部、北京银保监局四部门联合发布《北京市学科类校外培训机构预收费管理办法（试行）》，提出采用银行存管模式对培训预收费资金加强管理。（来源：中国金融新闻网）
10.北京银行助力北京市首笔公募REITs项目成功发行
6月7日，北京银行作为场外销售机构和投资机构的“中航首钢生物质封闭式基础设施证券投资基金”（简称“首钢绿能”）顺利发行，标志着该项目作为全国首批公募REITs试点项目成功落地。“首钢绿能”公募REITs项目的基础设施位于北京市门头沟区，包括北京首钢生物质能源项目、首钢鲁家山残渣暂存场项目等三个子项目。该项目原始权益人为首钢环境产业有限公司，外部运营管理机构为北京首钢生态科技有限公司，主要收入来源为生活垃圾处置及发电收入和餐厨垃圾收运及处置收入等，募集资金拟投资于新的同类基础设施项目。（来源：中国金融新闻网）
11.南京银行2021年第一期绿债成功发行，认购倍数达3.47
6月10日，南京银行成功发行2021年第一期绿色金融债券，总规模40亿元，主体及债项评级AAA，期限3年，票面利率3.28%。南京银行表示，此次发行获得了市场的广泛关注，认购倍数达到3.47，显示出金融市场专业投资者对南京银行的高度认可。此次绿色金融债券募集资金将全部用于《绿色债券支持项目目录（2021年版）》规定的绿色项目，将为南京银行有效提升中长期绿色信贷的投放能力，有助于南京银行进一步为绿色经济发展提供助力。（来源：上证报中国证券网）
12.广州农商银行落地广州市首笔与澳门人民币清算行同业拆借业务
为推动粤港澳大湾区跨境金融合作创新，支持澳门离岸人民币市场发展，6月9日，广州农商银行向中国银行澳门分行（澳门人民币业务清算行）拆出人民币资金1亿元，期限1天，为广州市首笔向澳门人民币清算行同业拆借业务，粤港澳大湾区跨境金融互联互通再添新渠道。随着粤港澳大湾区合作建设加快推进，澳门离岸人民币市场取得长足发展，对人民币流动性需求不断上升。澳门与本地法人机构广州农商银行同业拆借渠道的打通，进一步丰富澳门离岸人民币市场流动性补充渠道，有助于巩固澳门葡语国家人民币清算中心地位。（来源：新浪财经）
13.哈尔滨银行接入CIPS系统 首日即办理逾百笔对俄跨境人民币业务
哈尔滨银行6月8日发布消息，哈尔滨银行正式以直接参与者角色接入CIPS系统(Cross-border Interbank Payment System，以下简称CIPS)，并依托该系统首日即办理了超过100笔对俄跨境人民币业务，主要为俄罗斯金融机构的跨境人民币转汇及对俄经贸企业的跨境人民币结算业务。哈尔滨银行是中国第三家获得CIPS直接参与者资质的城商行，该行充分依托此资质，聚焦对俄金融特色，重点面向俄罗斯银行和对俄经贸企业提供跨境人民币清结算服务，致力于打造对俄跨境人民币的综合服务商，推动人民币在周边国家的使用，助推人民币国际化进程。CIPS系统是经中国人民银行批准专司人民币跨境支付清算业务的批发类支付系统，致力于提供安全、高效、便捷和低成本的资金清算结算服务。（来源：央视银行）
14.赣州银行发放首笔跨境金融区块链服务平台出口信保保单融资
在国家外汇管理局赣州市中心支局的支持和指导下，6月2日，赣州银行为赣州某纺织企业发放跨境金融区块链服务平台出口信保保单融资，金额14万美元。这是跨境金融区块链服务平台“出口信保保单融资”场景项下江西省第一笔放款，标志着江西省外贸企业信保融资进入区块链时代。跨境金融区块链服务平台是国家外汇管理局上线的，旨在解决中小企业跨境融资难、融资贵和银行跨境融资核验成本高、重复融资问题的业务平台。区块链服务平台以“出口应收账款融资”作为业务场景，通过区块链的数据不可篡改特性，实现出口应收账款在该平台的登记、报关单真实性核验等功能，防止虚假单证、重复融资和超额融资，能够极大提升银行融资单据审核效率。（来源：大江网）
15.华融湘江银行与中企云链签署战略合作协议
6月10日，华融湘江银行与中企云链签署战略合作协议。双方下一步将在供应链创新产品、场景金融合作、客户拓展服务等方面深度合作，继续携手服务湖南省重点产业链、供应链及其上下游企业，打造产业金融与实体经济共享生态圈，实现长期共赢发展。（来源：红网）
16.辽沈银行正式开业
6月10日讯，6月9日，辽沈银行开业仪式在沈阳举行。作为辽宁首家省级法人城市商业银行，辽沈银行注册资本为200亿元，董事长为王默涵，行长为巩长霖。开业当日，该行办理了首笔存款开户业务。公开信息显示，辽沈银行的资产总额达2599亿元。（来源：证券时报）
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