银行周报 | 践行数字化转型，这17家银行的行动力（2021年第23期）

编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：[e-mail] 。期待您的投稿与来信交流。

要闻速览

1.工行等上线ATM数字人民币与现金的互兑功能

2.工商银行成功承销支持乡村文旅发展票据

3.工商银行与上海市政府签署战略合作协议

4.中国银行与工业和信息化部签署战略合作协议

5.中国银行：全国首个“区块链+数字人民币”应用场景落地

6.交通银行发布“交银养老”金融战略行动计划20条

7.交通银行与海南银行共同探索数字人民币2.5层运营体系发展模式

8.民生银行信用卡全民生活APP焕新升级

9.兴业银行兴银理财首款私募ESG理财产品成功发行

10.平安银行联合多家基金公司打造银基开放平台

11.北京银行开展“乡村振兴 国债下乡”主题宣传活动

12.北京农商银行助力城乡信用体系建设

13.百信银行落地北京市首个“京绿通Ⅱ”专项再贴现产品

14.向“绿”而行，“融”出精彩——南京银行绿色金融的江北实践

15.共建金融创新实验室、300亿授信支持,郑州银行战略签约中原科技城

16.甘肃银行手机银行APP全面适配华为鸿蒙操作系统

17.九江银行与阿里云达成合作 推进零售业务数智化转型

18.西安银行成为全国首批通过代理模式接入数字人民币的银行

19.上海农商银行IPO获批

20.广西农信社成立金融科技子公司“桂盛金科”，多个岗位正在招聘中

21.四川天府银行：加大科技投入，提升金融产品和服务创新

银行金融科技创新

1.工行等上线ATM数字人民币与现金的互兑功能

6月18日讯，目前，工行北京市分行和农行北京市分行，已在北京地区率先上线ATM数字人民币与现金的互兑功能。工行在北京的3000多台存取款一体机都已开通此功能，成为北京首家全面上线数字人民币现金兑取的银行。农行在王府井地区已布放10余台ATM机，都可进行数字人民币与现金的互换。（来源：新华网）

2．工商银行成功承销支持乡村文旅发展票据

近日，中国工商银行在银行间债券市场为某文旅央企成功发行20亿元“乡村振兴票据”。据悉，这是银行间市场首笔支持乡村文化旅游产业发展的央企乡村振兴票据，为金融服务乡村振兴开辟了新的发展空间。据了解，此次工行承销的乡村振兴票据分为3年期和5年期两个品种，其中部分募集资金专项投向乡村振兴领域，支持保护传统村落、传统民居和历史文化名村名镇等重点乡村建设领域项目，推动文旅产业带动农村各产业融合发展。这只乡村振兴票据获得了市场投资者的积极响应，为金融服务乡村旅游发展和美丽乡村建设提供了新途径。（来源：中国金融新闻网）

3.工商银行与上海市政府签署战略合作协议

6月15日消息，中国工商银行与上海市政府近日在上海签署战略合作协议，共同探索推动上海市“三大任务、一大平台”建设。工商银行党委书记、董事长陈四清会见了上海市委副书记、市长龚正，市委常委、副市长吴清。根据协议，工商银行将围绕上海“十四五”规划，大力支持长三角一体化、临港新片区、现代产业体系、重大工程、民生服务等重点领域，积极服务科创板建设和进博会举办，为上海经济社会发展提供全方位优质金融服务。（来源：中国金融新闻网）

4.中国银行与工业和信息化部签署战略合作协议

6月17日，中国银行与工业和信息化部签署《中小企业金融服务战略合作协议》。工业和信息化部部长肖亚庆、副部长王江平，中国银行董事长刘连舸、行长刘金、副行长王纬出席签约仪式并举行会谈。根据协议，双方将进一步增进政策沟通和资源协同，以数字化赋能提升服务中小企业质效，合力推动中小企业创业创新发展，支持中小企业向“专精特新”方向发展、实现绿色发展。此外，双方还将合作探索建设中小企业海外服务体系，依托中国银行全球化优势，帮助中小企业“走出去”，实现高质量国际化发展。（来源：中国金融新闻网）

5.中国银行：全国首个“区块链+数字人民币”应用场景落地

6月15日讯，近日，中国银行河北雄安分行联动中国雄安集团数字城市科技有限公司，实现雄安新区首笔“链上”数字人民币工资代发。该笔业务通过雄安新区“区块链资金支付平台”，向春季造林项目建设者以“数字人民币”形式发放工资，标志着全国首个“区块链+数字人民币”应用场景落地。（来源：河北日报）

6.交通银行发布“交银养老”金融战略行动计划20条

6月16日，交通银行召开“交银养老”服务品牌发布会，推出“交银养老”金融战略行动计划20条。现场，交行与中国老龄协会、老龄产业协会签订了战略合作协议，将充分发挥各自优势，共同推进老龄事业和产业的发展。据悉，交行坚持以数字化转型实现养老金融服务的广泛覆盖和高效对接。以“便民利民惠民”为宗旨，打造“交银e办事”数字金融品牌，通过“惠民就医”等产品将金融服务融入城市治理和居民生产生活场景，帮助老年人跨越数字鸿沟。通过“普惠e贷”等产品实现小微企业服务能级和效率提升，赋能养老产业发展。（来源：中国金融新闻网）

7.交通银行与海南银行共同探索数字人民币2.5层运营体系发展模式

交通银行总行与海南银行开展合作，共同探索数字人民币2.5层运营体系发展模式，并于近日成功投产上线，这是海南省首家地方法人银行试点数字人民币应用、建设数字人民币运营体系的重要举措。（来源：腾讯新闻）

8.民生银行信用卡全民生活APP焕新升级

近日，民生信用卡全民生活APP8.0版本全新亮相。新版本在内容生态、金融服务、UI体验等维度实现了用户体验和服务效率的多重优化升级，以科技赋能推进金融生态平台转型，使全民生活APP成为承载服务、实现互动的最重要载体。截至目前，全民生活APP注册用户约3000万，平均月活数近千万，保持着稳定的增长态势，良好的交互体验也获得用户的广泛认可。全民生活APP坚守“以客户为中心、回归支付本源”的经营理念，以布局支付结算、生态场景为突破，重新定义银行业务边界，全民生活"扫码付"支持银联全网支付,具备丰富营销能力,打造惠买单、惠购、惠看、惠充值、惠健康、惠旅行、惠缴费等场景化生活体系，上线超500种金融服务，金融类业务年服务人次超8亿，已逐步形成集客户服务、生活消费、财富管理、移动支付、资讯驿站于一体的多样化金融生态平台。（来源：中国金融新闻网）

9.兴业银行兴银理财首款私募ESG理财产品成功发行

6月18日消息，近日，兴银理财2021年度首款固收类私募封闭式ESG理财产品顺利发行，该产品全称为“兴银理财万利宝聚利ESG2021年第3期”，面向兴业银行高净值零售客户及私行客户销售，募集资金近2亿元，资金专项用于昆明市滇池水污染治理项目。

作为中国首家赤道银行，兴业银行及兴银理财高度关注滇池保护治理工作。针对滇池治理项目，兴业银行加强集团联动，该行昆明分行协同子公司兴业租赁通过绿色信贷、绿色租赁、绿色债券等形式提供集团化绿色金融产品与服务，多年来为滇池治理提供源源不断的资金支持，将一汪金融活水注入高原明珠。本次发行的2亿元ESG理财产品，以北金所债权融资计划模式投放，融资主体是昆明市滇池污染治理的投融资主体和污水处理运营主体，资金将全部用于滇池环境治理。（来源：中国金融新闻网）

10.平安银行联合多家基金公司打造银基开放平台

17日，平安银行在上海举办发布会，联合易方达、汇添富、中欧、银华、广发、平安基金等多家基金公司打造“银基开放平台”。据悉，该平台已在平安口袋银行APP“公募基金”频道上线，由平安银行与合作的基金公司协同运营。通过建立开放式共同运营平台，实现银基合作共赢、规模和客户齐增长，为客户带来“银行+基金”联合的专业服务与贴心陪伴。（来源：中国银行业）

11.北京银行开展“乡村振兴 国债下乡”主题宣传活动

6月18日消息，2021年适逢国债恢复发行40周年，6月9日北京银行在燕山地区开展“乡村振兴 国债下乡”主题宣传活动，旨在将国债宣传触角延伸至乡村基层，促进国债知识在偏远农村地区的普及，引导乡村百姓购买国债，安全理财。本次宣传活动通过搭建宣传台、摆放以“热烈庆祝国债恢复发行40周年”、“乡村振兴 国债下乡”为标语的易拉宝、向现场群众分发宣传折页、讲解国债知识、发放调查问卷等多种形式，意在突出宣传储蓄国债信用等级高，安全性好；收益稳定，利息免税；认购起点低，发行期次多，业务办理方便等优点，加深百姓对国债知识的理解，激发购买热情。现场工作人员对老百姓关心的如何购买国债、利息计算、到期兑付、国债发售时间等具体问题进行了详细、耐心的讲解。活动现场气氛热烈，得到了广大群众的积极响应与一致好评。（来源：中国金融新闻网）

12.北京农商银行助力城乡信用体系建设

截至目前，北京农商银行自助查询机布放数量占北京市总量的20%，累计协助中国人民银行征信中心为北京市民提供个人信用报告查询273万余笔。疫情防控期间，北京农商银行充分发挥“非接触”征信自助查询优势，持续为首都市民、企业提供查询服务，查询量达到48.5万笔，占北京市个人征信自助查询机查询量的37.3%，以实际行动践行了“征信为民”服务理念。（来源：中国金融新闻网）

13.百信银行落地北京市首个“京绿通Ⅱ”专项再贴现产品

6月18日消息，近日，百信银行积极响应人民银行营业管理部关于专项再贴现产品的政策，成功落地首个1200万元“京绿通Ⅱ”专项再贴现产品，成为北京地区首家落地该创新产品的金融机构。“京绿通Ⅱ”专项再贴现产品主要面向符合政策要求的京津冀地区的绿色企业和绿色项目提供票据融资支持，引导更多的金融资源向节能减排、绿色低碳项目倾斜，精准滴灌普惠金融。（来源：中国金融新闻网）

14.向“绿”而行，“融”出精彩——南京银行绿色金融的江北实践

6月份，南京银行成功发行2021年第一期绿色金融债券，总规模40亿元，主体及债项评级AAA，期限3年，票面利率3.28％，认购倍数达到3.47，显示出金融市场专业投资者对该行的高度认可。绿色金融符合我国“碳达峰、碳中和”目标的发展需要，体现出金融行业在我国经济高质量发展过程中应有的责任担当。近年来，南京银行聚焦绿色金融重点领域、大力发展绿色金融业务、着力提升绿色金融服务能力，打响了绿色金融品牌。作为首家进驻全省唯一国家级新区——江北新区，并率先并设立分行的金融机构，南京银行在江北新区的绿色金融实践更具特色和代表性。（来源：金融界网）

15.共建金融创新实验室、300亿授信支持,郑州银行战略签约中原科技城

6月16日，“携手科创 引领未来”政银企战略合作签约仪式在郑州市中原科技城投资促进中心举行。会议现场，郑州银行与中原科技城管委会、郑州新区建设投资有限公司以及6家科创企业签署战略合作协议。根据协议内容，未来三年，郑州银行将为中原科技城建设提供不低于300亿元人民币的意向性信用支持。此外，双方还将合作共建金融创新实验室，探索“数据+信用”“线上+线下”“投行+商行”的差异化综合金融服务模式等。为专业服务中原科技城企业，郑州银行还将引入认股权贷款模式，选定两家支行迁址入驻中原科技城，打造科技金融专营机构，为科创企业引入金融活水。（来源：投资时报）

16.甘肃银行手机银行APP全面适配华为鸿蒙操作系统

6月2日，华为鸿蒙系统2.0面向公众发布，仅仅一周时间升级用户就达1000万。甘肃银行手机银行APP迅速适配鸿蒙系统，成为率先进入鸿蒙生态的银行客户端之一。客户无需在华为手机上进行任何操作，即可在鸿蒙系统下快速、流畅使用手机银行的所有服务。

2021年3月，在开发中心专设鸿蒙系统研究团队，收集系统信息动态，实施行内互联网产品的适配性改造，对手机银行、网银等系统的兼容性进行了充分的测试验证，确保鸿蒙系统正式版推送后，甘肃银行手机银行等产品的流畅运行。与此同时，甘肃银行手机银行即将焕新发布，该团队也正在积极探索基于鸿蒙系统原子化服务在新版手机银行中的体验升级，预计2021年底，可实现将原子化的小程序应用迁入鸿蒙系统中，当客户在鸿蒙系统服务中心里搜索甘肃银行时，无需再下载安装手机银行APP，即可便捷触达所需服务。（来源：中国经济网）

17.九江银行与阿里云达成合作 推进零售业务数智化转型

6月9日，记者采访获悉，香港主板上市的九江银行日前与阿里云达成合作，将通过搭建强大的移动基础技术平台，加速推动零售业务在线化、移动化及智能化转型。根据合作协议，九江银行将引入阿里云输出的mPaaS移动基础技术平台，充分利用该平台的一站式数字化能力和丰富移动生态场景，重构新一代手机银行应用，加速银行零售业务在线化、移动化、智能化转型。双方还有意在更广泛的数字化转型领域展开合作。（来源：TechWeb）

18.西安银行成为全国首批通过代理模式接入数字人民币的银行

从去年开始，数字人民币开始高频出现在公众视野中，试点城市逐步增多，2020年11月底西安市被确定为第二批试点城市。为积极稳妥地推进西安市数字人民币试点工作，西安银行高度重视、精心组织、积极推进，于2021年5月21日成功实现手机银行接入数字人民币，成为全国首批、陕西省内法人机构首家通过同业代理模式接入数字人民币的银行业金融机构，在陕西省内形成“6+1”运营模式，并为其他机构接入数字人民币带来示范效应。后续，西安银行还将结合数字人民币的使用场景，进一步推出数字人民币相关功能。一方面，推出数字人民币对公钱包功能，含对公钱包开立、查询、兑出、兑回等，提升对公服务水平；另一方面，推广商户受理改造，使合作商户可以受理数字人民币，有效拓宽数字人民币使用场景。今年9月，“十四运”将在陕西举办，三秦百姓将在家门口迎来一场全国体育盛事，为全面做好“十四运”支付服务和保障工作，西安银行还将上线数字人民币更多功能，为公众提供更加优质的金融服务。（来源：银行科技研究社）

19.上海农商银行IPO获批

6月18日，证监会正式核发上海农村商业银行股份有限公司IPO批文，意味着该行拿到A股“入场券”。此次IPO后，上海农商银行将成为第10家A股上市农商行、第41家A股上市银行。数据显示，上海农商银行2020年末资产总额为10569.77亿元，较上年末增长13.66%。该行称，资产规模的大幅增长得益于该行立足国家战略全局，服务实体经济发展，坚守普惠金融发展战略。例如，该行恪守姓“农”不忘“农”，2020年末母公司监管口径涉农贷款余额为609.32亿元，连续多年位居上海全市同业前列。（来源：新浪财经）

20.广西农信社成立金融科技子公司“桂盛金科”，多个岗位正在招聘中

6月16日讯，近日，广西壮族自治区农村信用社联合社（下称“广西农信社”）发布信息科技条线的招聘信息，包括信息科技部、异地灾备中心、广西桂盛金融信息科技服务有限公司（下称“桂盛金科”）等部门或子公司。据悉，桂盛金科是广西农信社所属金融科技公司，公司致力于应用专业化、信息化、科技化手段服务广西农村合作金融机构，以科技赋能乡村振兴战略、面向东盟的金融开放门户建设及广西经济社会发展。企查查信息显示，桂盛金科成立于2020年12月16日，注册资本12亿元。（来源：金融时报）

21.四川天府银行：加大科技投入，提升金融产品和服务创新

为支持实体经济发展，四川天府银行在金融科技的有力支撑下，依托手机银行及云金融平台，充分利用人脸识别、CFCA认证、电子合同电子签章等技术，以“熊猫支小贷”“熊猫易贷”“天府惠家贷”“银税通”“政采贷”等普惠授信业务的线上标准化产品体系，及时、精准地为企业提供普惠金融服务。（来源：凤凰网）

搜集: 高绮 黄若薇 杨国墉 朱炳姮编辑整理：闵文文 黄启燕 魏于怡

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