金融茶座丨张永：家族信托的标准操作

编者按

在第十三期“北大汇丰金融茶座”上，百瑞信托家族与慈善办公室总经理、清华大学法学博士张永先生详细介绍了家族信托概念及特征、家族信托在国内外尤其是中国大陆的发展背景、现状以及监管的态度以及相关法律法规及政策，探讨家族信托的主要类型、功能以及遇到的问题，分析了家族信托与赠与、遗嘱和保险的异同、家族信托设立无效及被撤销的可能情形，以及家族信托展业过程中的关键节点和家族信托客户的关注焦点。

12月26日晚，应巴曙松教授邀请，百瑞信托家族与慈善办公室总经理、清华大学法学博士张永先生做客“北大汇丰金融茶座”，带来主题为“家族信托的标准操作”的精彩讲座。

 本力老师致辞并介绍张永博士

讲座开始之前，北京大学汇丰金融研究院秘书长、北京大学汇丰商学院公关媒体办公室主任本力老师代表北京大学汇丰金融研究院致辞，并为大家介绍讲座嘉宾张永博士。张永博士是百瑞信托有限责任公司家族与慈善办公室总经理，清华大学法学院民法学博士（德国海德堡大学联合培养），对外经贸大学经济学博士后，并在《人民日报》《政治与法律》《郑州大学学报》《清华大学法律评论》《证券日报》《证券时报》《21世纪经济报道》等撰写论文多篇。张永博士主持完成民政部、中国信托业协会、河南省金融协会等关于慈善信托的多项重要课题并参编《中国信托研究与年报分析2016》《中国信托研究与年报分析2017》《河南法制蓝皮书》等，独立撰写完成《慈善信托的解释论与立法论》一书。已牵头完成或正在推进近百单家族信托与慈善信托项目。

张永博士介绍家族信托业务的概念及特征

讲座开始，张永博士首先简要介绍了家族信托的概念和特征以及其在国内外的发展。家族信托的发起人为委托人，合同多为量身定做，受托人的范围比较广泛，同时其目的具有多样性，属于他益信托。家族信托被称为“从坟墓里伸出的手”，即使委托人去世后，信托也可以持续存在，继续执行委托人的意愿，持续管理家族财富并且按照委托人的意愿将财产分配给适当的受益人。张永博士表示，家族信托在国内起步晚、发展快，同时，根据高净值人士财富增长迅速并能够满足客户的多方面需求来看，家族信托必将成为信托业务新蓝海。

张永博士介绍家族信托业务的关键点

随后，张永博士对比了家族信托与近似制度，包括赠与、遗嘱、保险以及共有，说明了家族信托的优势所在。其次，介绍了家族信托的功能：财富传承、资产隔离、财富保值增值、财产管理以及财产保密与控制，并通过婚前财富保全、社会慈善等例子具体说明。张永博士随后介绍了家族信托无效的情况、家族信托如何撤销以及家族信托的主要类型，包括父母对子女财富支持信托、攻克继承权公证难关信托等。最后，张永博士介绍了家族信托业务的关键点：信托人、受益人、委托人、信托目的以及信托财产。信托人应当为具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织，同时要保留控制权的风险。受益人为在信托中享有信托受益权的人，可以是自然人、法人或者依法成立的其他组织。信托的目的包括信托财产和信托事务两个方面，不仅仅强调保值增值，而信托财产是以共有财产设立信托。

秦步基先生和张永先生展开对话

主题演讲结束后，广东中意达律师事务所执行副主任，投资金融部负责人秦步基先生与张永博士展开本场茶座的对话环节。秦步基先生就国内家族信托与境外信托的差别以及多数人选择境外信托的原因与张永博士进行了深入探讨。同时，张永博士对慈善信托的信托监察人以及家族信托的信托保护人如何选聘委任，需要何种能力并担任何种角色等问题给出了专业的回答。

现场观众积极提问

在问答环节中，张永博士就现场听众提出的家族信托中委托人设定的收益条件是完全由委托人意思自治，还是与合同一样受约束等问题做了详细解答。

讲座最后，本力老师代表北京大学汇丰金融研究院向嘉宾赠送纪念品并表示感谢。

本力老师向张永先生和秦步基先生赠送纪念品

此次讲座是“北大汇丰金融茶座”系列活动第13期。“北大汇丰金融茶座”由北京大学汇丰商学院主办，北京大学汇丰金融研究院承办，深圳市资产管理学会作为学术支持单位。活动采用“讲座+对谈”的新方式，主要邀请业界的精英和专家学者，向有志于在金融领域发展的北大汇丰在校生和相关人士分享行业和专业的最新情况、发展方向以及研究的方法和心得。

张永博士和与会嘉宾及工作人员合影

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文章来源：北京大学汇丰金融研究院（文中观点仅代表作者作为一位研究人员个人的看法，不代表任何机构的意见和看法）

撰稿：陆雨田

摄影：绳晓春

本篇编辑：张琦杭