美国财政部发布新指导意见，明确如何分享可疑交易信息

财政部金融犯罪执法网络负责人布兰科表示，指导意见应该能够解决围绕私营部门伙伴关系的一些问题，并鼓励更多银行参与进来。图片来源：ALAN DIAZ/ASSOCIATED PRESS

美国反洗钱监督机构周四发布了新的指导意见（“阅读原文”获取），说明金融机构如果认为客户的个人身份信息与可疑交易有关，可以分享这些信息。

美国财政部金融犯罪执法局(Financial Crimes Enforcement Network, 简称FinCEN)负责人布兰科(Kenneth Blanco)周四在关于金融犯罪执法的会议上表示，该指导意见旨在帮助澄清如何有效识别潜在洗钱和恐怖融资可疑活动。

2001年9/11恐怖袭击事件后通过的《爱国者法》(Patriot Act)，赋予美国银行之间、以及与监管机构和执法机关之间，可以分享某些类型信息的法定权力。

近年以来，一些金融机构开始联合起来，试图更有效地识别可能与影响美国国家安全的非法活动有关的可疑交易。

布兰科说，他希望新发布的指导意见能够解决围绕私营部门伙伴关系的一些问题，并鼓励更多银行参与进来。

美国《爱国者法》曾允许银行在某项交易与洗钱或恐怖融资有关时分享可疑信息。但不曾明确的是，当银行怀疑某项交易与其他类型的犯罪有关时，分享信息是否合法。

Source:https://www.fincen.gov/section-314b

根据最新的指导意见，当银行怀疑其他类型的犯罪可能以某种方式与恐怖行为或洗钱有联系时，可以分享这些与其他类型犯罪有关的信息。而且他们不需要确定某项活动是可疑的，就可以分享信息。

根据新的指导意见，《爱国者法》对个人身份信息的共享、可共享的信息类型和可共享的媒介都没有限制。

Dylan Tokar

2020年12月11日11:40 CST 更新

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