“汇中利通” 被投诉“暴力催收”！
救救深陷网贷的孩子们
10月20日，原省人大代表陈建教给中国银监会某领导写信：救救深陷网贷的孩子们，反映澧县涔曾居委会的陈某双、石门县太平镇二房坪居委会百丈坵片的熊某和常德市鼎城区韩公渡镇永南岗村的熊某辉深陷网贷一事。
家住湖南省常德市澧县涔曾居委会陈某双，现26岁，她以前不知道网贷是什么，2017年10月由于在网上购买彩票输了一万多元不敢告诉家里人，而在网上点了小广告因此接触了网贷，由最初的几千元慢慢的雪球越滚越大到现在的三十多万元，每月工资都用来还网贷，可是依然不够。每次都是拆东墙补西壁还办了信用卡去偿还，直到2018年8月7号从常德的快多好贷款公司（网络名非远贷又叫汇中利通金融公司）借款4万元，要求两年偿还6万元，而这笔最大贷款如果提前还仅借了半个多月就需要6000多的利息。现在每月要还2万多元，根本就是一个无底洞无法偿还清结，然后就从亲戚朋友及同事那里东拼西凑到处借钱来还这些高额的网贷，还了一小部分后发现根本就还不完，现在有很多已经逾期了包括信用卡在内。他们每天会打无数个电话到家里及工作单位进行威胁恐吓，她叔叔父亲爱人同事朋友每天都会接到那些电话057128164631、01053502235，04535624905，02160386767，052780879745，04525644843，05532621824，18327598957，13675437794，07732300153，15556508113，02868527691，02136349122，075536954442，02467902773，052380504813，91522252574，08138314918，07369521356，17561937964。有一个微贷网平台是9月13日到期因无法偿还，9月14日他就泄漏了陈某双的手机通讯录，给亲戚朋友、同事都打了电话威胁他们还钱。9月14日17:18手机号码17623373449发信息内容是:你4点就下班了，多米贷的钱不还又要去打麻将了是吗？赖着不还，是骗子，是网络诈骗犯是吗？总是不还钱小心会弄死你和你的家人。像这样的信息还有很多，因为无力偿还，所有的借款都已经逾期了，每天都有几十个催款的电话，看见电话响都害怕。手机里全部都是他们的催款电话和短信，她的朋友家人每天都会接到无数个催款电话。他们威胁她如果再不还钱就会委托第三方催收机构催收后果自负，他们加她的微信QQ逼她还钱，新浪卡贷每个月本来要还1965，逾期一个月本金加利息涨到了4530，现在陈某双真的不知道该怎么办了，不敢出门不敢上班，同事每天都会讲有很多催债的打电话到单位和她们的手机上威胁她们。因为做错了事家人每天都是责骂，陈双双知道是自己拖累了他们害了他们，她真的绝望了，也自杀过手腕上现在还有着清晰的疤痕，面对那高额的债和每天不断的催债电话，她每天都处于崩溃的边缘，只想带着即将出生的孩子一死了之，用生命还给他们，除了选择死亡别无他法，只能看着原本幸福的家庭家破人亡。
下面是这些网贷的清单：
非远贷 借款40000 2018年8月7日借 借24期 要还58800 9月3日提前共还45600
拍拍贷 借款33084 2018年5月17日借借18期 要还44192.2 还了6期 现已逾期
你我贷 借款72002018年3月4日借 每月应还813.43 要还9761.16 现已逾期
还呗 借款8000 2018年2月4日借 每月应还502.26 要还8721 现已逾期
闪银 借款50002018年7月11日借 3期 要还5298.51 已逾期
指环王 借款138002018年2月2日借 借12期 要还17294已还完
万卡plus 借款23600 2018年7月5日借 借36期 要还49089.05 已提前还
新浪卡贷 借款200002018年7月15日借 借12期 要还23600 已逾期
小米贷款 借款8800 2018年2月2日借借12期 要还9681.3 已逾期
微贷 借款97002018年6月12日借 借12期 要还11679 已逾期
极速贷款 借款2400 2018年8月1日借 7天 要还3000 已还
柚子信用 借款2300 2018年7月30日借 7天 要还3000已还
金兔宝 借款1300 7天 2018年7月30日借 要还2000已还
有凭证 借款1400 2018年8月10日借 7天 要还2000 已还
360宝贷 借款1400 2018年8月3日借 7天 要还2000 已还
及贷 借款4500 2018年3月23日借 借6期 要还5308 已还
原子贷 借款4000 2018年4月11日借 6期 要还4404 已逾期
信用钱包 借款4000 2018年3月24日借 6期 要还4720 已逾期
安逸花 借款16000 2018年2月8日借 6期。要还25400 已逾期
现金借款 借款5000 2018年7月7日借 6期 要还5992 已逾期
借呗 借款11000 现已逾期
招联金融 借款3700 现已逾期
受害人熊某辉，现年22岁，家住湖南省常德市鼎城区韩公渡镇永南岗村五组。因缺钱、年轻无知，2017年5月份无意听同事所说网贷借钱一事。在网上平台app内成功借款1200元，期限11天，实际到账1020元，扣除综合费用180元。从此以后，熊某辉又通过拆西墙补东墙的形式借这还那利滚利。如逐步通过安逸花、用钱宝、2345贷款王、花无缺贷款、信而富、信用钱包、你我贷借款、向钱贷、闪电借款、现金借款、先花一亿元、闪电周转、招联金融、有品钱包、魔法现金、现金小熊、微钱贷、朱八借、诸葛钱包、速钱贷借款、悠融借贷、秒白条、贷款立下贷、土豆用钱、盈盈有钱、快赢优贷、赤兔宝、屌丝贷等软件借贷已高达数十万。熊某辉家里本来经济条件就差，根本无力还钱。现在网贷债主已通过网上找到熊某辉的父母、亲戚的电话号码，日夜不停的骚扰他们，并要挟他们还款，对他们的生活已造成了严重的干扰，熊某辉精神压力极大，整天生活在恐慌中。
受害人熊某，女，家住湖南省常德市石门县太平镇二房坪居委会百丈坵片。她于2016年10月11日在网上向深圳天然道金融服务有限公司贷款5000元，实际到手4200元，至今未还。（其中按期还过四期1600多元）2018年1月1日家中收到广东立友律师事务下发的律师函，要求归还本金5000及利息熊共9000多元。这利息之高，让人难以承受。
后来，走投无路的陈某双、熊某辉和熊某回到家乡，在老乡的介绍下，找到了陈建教，诉说其悲惨遭遇和不幸。
陈某双、熊某辉和熊某这些孩子都是在校读书的大学生，他们自我保护意识差，法律意识不强，缺乏社会经验，极易上当受骗。最近几年，网上不法分子为谋取高额利益，网上贷款十分猖獗，很多大学生及年轻人都深受其害，不少人倾家荡产也还不起，更有甚者家破人亡。希望多多保护受害人的合法权益不受侵害！希望更多的年轻人不要上当受骗！
上文提到的“汇中利通”也被华夏时报报道过，我们来看其中的主要内容：
被投诉“暴力催收”
汇中网上线于2015年10月，注册资本5000万元，实缴资本5000万元，位于北京通州区，是由汇中利通投资管理（北京）有限公司（以下简称“汇中利通”）推出的网络借贷信息中介平台。官网数据显示，截至5月31日，汇中网累计交易总额为542亿元，服务用户数超56万人。
本报记者发现，汇中网的标的主要是企业信用贷，平均预期收益率为11%，借款期限2个月至48个月不等。2017年4月，汇中网成功对接华兴银行的资金存管系统，后对接百信银行。
随着各种监管文件的落地，很多p2p网贷平台出现问题。投诉平台作为一种维权途径，关于网贷平台的一些投诉内容和意见被公开。
聚投诉数据显示，汇中利通的投诉量为191起，解决率为14.14%。投诉内容最多的是汇中利通暴力催收。投诉人赖女士表示，“这两年来，家里外面钱一直没有收回来，导致我在汇中借款的6万元，逾期1个月5天没有还，期间我打电话致汇中总部，协商我款到后，跟他们一次性结清，但是催收电话一直不停骚扰我及家人、朋友，不停的恐吓威胁，我当初借款6万，还了7个月，每个月还3338元，问现在一次性结清要还多少，他们说74000多，这明显是高利贷。177******73这个电话自称是汇中总部的总经理。186******23这个电话说他是收账的。这两个号码多次对我辱骂，并没有任何协商的态度。”类似的事件还有很多。
根据天眼查信息，汇中利通由汇中金科企业管理有限公司（以下简称“汇中金科”）控股，持股51%。公司法定代表人薛刚持股44%，为第二大股东，同时也是最终受益人之一。
汇中网另外一个最终收益人为曹伟，持有汇中金科65%股份，间接持有汇中网约33.15%股份。天眼查信息还显示，曹伟为汇中网疑似实际控制人。
值得一提的是，曹伟还是汇中普惠财富投资管理（北京）有限公司（简称“汇中财富”）的首席执行官。薛刚也与汇中财富有点渊源，2015年9月以自然人股东的身份加入汇中财富，2016年8月选择退出。
汇中财富是一家第三方财富管理企业，成立于2013年6月，总部位于北京。2013年至2015年是汇中财富大规模扩张的时间段，在全国跑马圈地，成立100多家分支机构，现仅10余家公司正常运营，其余均已注销。
且汇中财富曾两次被列入异常经营名录。国家企业信用信息公示系统显示，2015年8约19日，汇中网因“通过登记的住所或者经营场所无法联系的”被北京市工商行政管理局朝阳分局列入异常经营名录，2015年9月1日被移出。2018年10月8日，汇中财富再次以同样的原因被列入异常经营名录，目前还尚未被移出。
被判从事非法金融业务活动
汇中网成立之初，就组建了风控团队。公司自主研发了大数据风控平台“智能金融芯”，通过关系图谱及自动化建模等功能模块，提供一站式风控管理服务，具体功能模块包括：数据平台、可配置化的流程引擎、规则引擎、任务引擎，可在线开发的衍生变量平台，以及可在线训练的模型平台。汇智大数据风控系统已成功接入数十家第三方数据，覆盖数百个数据维度，包括实名认证、人脸识别、不良司法记录、信贷逾期、多头负债以及欺诈风险等评估借款人风险的重要信息。
2018年5月，汇中网还引入“确认仲裁”机制，旨在通过此举前置处理坏账源头，在逾期后用裁决书立即向法院申请强制执行。
百密总有一疏。汇中网依托自身的风控系统对贷前、中、后进行监查，但仍有坏账发生。在中国裁判文书网已披露的案件中，部分被执行人被冻结资产或者查封财产，但仍有一些人因没有偿还能力被列入失信人名单，这对于公司来说是一笔坏账。
本报记者注意到，中国裁判文书网披露的案件中，汇中网有多起案件被判从事非法金融业务活动。如汇中网因借款纠纷一案，依据湛江仲裁委员会（2018）湛仲字第C048939号裁决书，于2019年6月18日向内蒙古自治区呼伦贝尔市中级人民法院申请强制执行，请求张耀亭给付借款本金及利息25442.49元。
法院查明，2017年8月3日，当事人之间签订了《借款协议》，约定共借款54175.95元，每月等额本息还款2542.67元，24个月还清。同时又签订了调解协议，被执行人当天收到了《债权转让通知》，并支付借款服务费为14175.95元，超出借款本金四分之一。
审查认为，汇中网超出了经营范围，通过向社会不特定对象提供资金赚取了高额利润，出借行为具有反复性、经常性，借款目的具有营业性。《中华人民共和国银行业监督管理法》第十九条规定，“未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得设立银行金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动。”汇中利通投资管理（北京）有限公司未经批准，擅自从事经营性贷款业务，属于从事非法金融业务活动。依据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百三十七条第三款规定，不予执行湛江仲裁委员会（2018）湛仲字第C048939号裁决书，且立即生效。
工商信息显示，汇中网的经营范围包括投资管理；资产管理；财务咨询等，而且其营业执照上明确要求：1、未经有关部门批准，不得以公开方式募集资金；2、不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动；3、不得发放贷款；4、不得对所投资企业以外的其他企业提供担保；5、不得向投资者承诺投资本金不受损失或承诺最低收益。企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法经营须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本区产业政策禁止和限制类项目的经营活动。
无独有偶，居住在内蒙古自治区呼伦贝尔市的王女士的借贷合同纠纷案件也和上述案件如出一辙，汇中网被法院判处从事非法金融业务活动。
文章来源：行业观察者综合华夏时报，遇见石门，特此鸣谢！
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