防范非法集资 | 为何“开公司”“发家致富”的他们最终都“进去”了

守住钱袋子·护好幸福家

今天

咱们来说说

那些年检察官们见过的集资犯罪“套路”

集资犯罪

集资类犯罪，一般是指两个罪名，非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，两者差别简单概括便是主观上是否有非法占有故意——否，非法吸收公众存款；是，集资诈骗。

·

为了让大家有清晰的了解，我们用小明和小天、小晖、小耿、小郝的经历来“举栗子”。

（本文人物姓名、公司名称皆为虚构）

第一颗“栗子”

小明是个上班族，工作很辛苦，生活不丰富，最大的愿望是“睡觉睡到自然醒，数钱数到手抽筋”。

思来想去，小明决定任命自己为“银行行长”。他通过租赁、买假、信贷高消费等方式让自己全身名牌。大肆宣扬自己找到了一条发家致富的路子：“亲朋好友快来投资啊，高息回报！” 编造投资案例，承诺会返高息，营造“诚信经营，童叟无欺”的假象。小明给自己的包装非常成功：“邻居张大姐、隔壁村的李大爷、同学的阿姨……乐呵乐呵地将毕生积蓄送来我这存，说是比银行利息还高……”

小明做了一阵风风光光的“行长”，后款付前息，东墙补西墙，最终资金链断了……

小明坐牢去了。

第二颗“栗子”

小明这段从辉煌到落寞的经历，给小天敲响了警钟：“银行行长”太过高调，显得不真实。于是，小天以务实肯干的形象横空出世。

他注册了公司，租了办公场地，之后联系了几个朋友以公司最近收益好，想弄块地造厂房为由来借钱，并承诺会付给他们高利息。朋友的朋友听说了，也想赚点利息，纷纷打电话来要借钱给小天，小天来者不拒，照单全收。

在朋友眼中，小天的公司越办越火热，前景一片大好。但是，小天做了一阵志得意满的“企业家”，付了小部分的利息后，却带着钱一去不回头……后来，小天也坐牢去了。

第三颗“栗子”

小晖看到小明和小天的“事迹”后，狠狠告诉自己，绝对不能走他们俩的老路。他登记注册了一个“大”公司，聘请了甲、乙、丙、丁、戊，编造位于遥远的戈壁滩边草原旁小河对面小县城的“国家某某重点扶贫项目”。小晖坐镇总公司大本营，任命甲、乙、丙、丁、戊为“开路先锋”，分别前往A、B、C、D、E五地设立分公司，和各地的大哥、大姐、大爷、大妈们签订标准的投资合同，款项统一汇入总公司账户。同时为了回报大家对“国家重点工作”的支持，定期推出“感恩”活动，赠送大米、食用油、白糖等各色礼品，每季度组织一次集体免费豪华旅游……小晖做了一阵备受赞誉的“慈善家”，然后带着撑破的钱包，带着员工的工资，去赌场豪赌……

最后，小晖衣衫褴褛地坐牢去了。

第四颗“栗子”

小耿天天以小明、小天、小晖的悲惨命运警醒自己，决定站在潮流的尖端，创造犯罪的空间，开发“金光闪闪”P2P网贷平台。

小耿招聘员工、开发软件、推广运营，拼了老命让广大人民群众相信 “金光闪闪”平台和其他各大投资平台一样，而且，利息更高，回报更稳。小耿左手一只手机，右手一只计算器，兢兢业业数着自己每日进账，待到百天一到，一声令下，“金光闪闪”APP瞬间关停。

跑路的小耿一直都在躲藏，生怕一不小心就被警察认出……

当然了，后来，小耿还是去了监狱。

第五颗“栗子”

小郝作为高材生，深入分析小明、小天、小晖、小耿的失败原因后，长叹一声“没文化，真可怕”！他利用网络搜索筛选出符合自己心中“白月光”标准的实体企业——“兴旺”公司，通过QQ、微信等平台物色员工，并只和员工单线联系，上、下级不见面、不提供任何真实信息。他让技术人员开发“兴旺”理财投资APP，设置“区块链”“物联网”“虚拟货币”“数字资产”等等时髦的理财项目；让中介伪造各种手续用“兴旺发达”公司的真实信息通过备案认证；让广告商将“兴旺”APP广告植入微信公众号、网站诱骗群众投资。“兴旺”APP下属的理财项目都设定了投资总金额，只要金额一到，转身就跑。然后换个马甲，用实体企业“康庄”公司的信息再来一遍。然后再换个马甲，用实体企业“发达”公司的信息再来一遍。小郝赚得盆满钵盈。在小郝的设想中，他下半生的生活应该是有灿烂的阳光、浪漫的沙滩、清爽的海风、美味的海鲜，还有那一杯mojito，舒适又美好……最后的最后
小郝和小明、小天、小晖、小耿在监狱相遇了

检

察

官

提

醒

  纵观集资类犯罪的前世今生，虽有千般变幻，但万变不离其宗的莫过于一个“贪”字。检察官提醒：理财投资，不要只看眼前高额利息，一定要选择正规的公司和途径。             

文字：郭滢姗

图片：来自网络

推荐阅读