买卖银行卡躺平赚钱？心动变“刑”动——

向他人收取银行卡

底薪高 提成多

还有这种“好事”？

“生财之道”——

2020年8月的一天，大华（化名）在成都街头认识了一个外号“阿角”的老板，得知了一条“发财之道”——买卖银行卡。“阿角”承诺给大华每月10000元的工资。当问起银行卡的用途时，“阿角”总是说：“这个你别管，只管收卡赚钱。”在利益诱惑下，大华很快就同意了，并拿到了老板给的假身份——“王银锋”以及一张P过的照片、两个用于办卡联系的微信号。披上了“马甲”的大华，开始负责发展下线办银行卡。

“割韭菜的机会”——

2020年10月，大华以“王银锋”的身份回到台州椒江。“这些银行卡用于帮客户还信用卡了，每还10000元就能赚取150元手续费……” “我们只负责办卡，零成本……”  “抓住这波割韭菜的机会……”在大华的反复鼓吹下，昔日好友小何也加入了办卡队伍。就这样，他们成了一根绳上的蚂蚱。小何因为贪图收益，即使知道可能涉嫌犯罪，依旧抱着侥幸心理参与其中，甚至还找了朋友珍哥（化名）一起拉人办卡。

相继被捕——

大华负责与其上线“阿角”联系，珍哥负责介绍、发展下线办卡人员、结算办卡人员工资，小何负责陪同下线办卡人员办卡、调试银行卡额度、结算办卡人员工资。大华承诺每月给小何底薪3000元、给珍哥底薪2000元，小何和珍哥每发展一名下线办卡人员便可获取300元的介绍费。
2020年10月至2021年2月，大华通过让小何、珍哥办理银行卡出售和发展下线办卡人员办理银行卡出售非法获利，总计共非法持有他人银行卡71张，卡内资金流水达人民币1.5亿元以上。2021年1月，这些卡陆续被银行冻结，公安机关也接到多起报案，矛头直指这些“问题卡”。
2021年5月至7月，珍哥、小何、大华相继被捕。
小何、珍哥在庭前退出所有赃款及缴纳罚款，小何、珍哥犯帮助信息网络犯罪活动罪，被椒江区法院分别判处有期徒刑1年11个月和1年8个月。
2021年9月29日，椒江区检察院以妨害信用卡管理罪对大华提起公诉。

法条链接

我们的工作环境

妨害信用卡管理罪：《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之一

 有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：

（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；

（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；

（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；

（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。

帮助信息网络犯罪活动罪：《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二 

明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

检察官有话说

我们的工作环境

椒江区检察院第二检察部员额检察官

 郭 楠

在本案中，大华、小何、珍哥明知银行卡可能被用于网络犯罪，仍提供并介绍他人提供银行卡、网银等用于帮助支付结算，其行为已经触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二，构成帮助信息网络犯罪活动罪。检察官提醒，任何租借买卖银行卡、电话卡的行为都可能涉嫌犯罪，一定要提高防范意识，不要贪图小利，因小失大，如有发现犯罪线索，积极向公安机关举报。

内容来源：椒江检察

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