业务知识丨应如何判断以借为名的索贿？

 判断借款还是索贿，我们要根据具体案情审查行贿人与受贿人之间的真实合意，而不能仅仅看是否有书面借款手续。根据有关司法解释，应当根据以下因素综合判定：有无正当、合理的借款事由；款项的去向；双方平时关系如何、有无经济往来；出借方是否要求国家工作人员利用职务上的便利为其谋取利益；借款后是否有归还的意思表示及行为；是否有归还的能力；未归还的原因；等等。

 对发生于国家工作人员与社会企业主、个体经营者之间的所谓借款行为，要结合双方的工作情况予以详细查证。如果出借人系企业主、个体经营者，而借款人系国家工作人员，且出借人曾在借款人的相应职权范围内从事过有关经营活动，则借款关系的实质情况有待结合其他证据予以进一步查证。对发生的大额借款关系，借款双方关系是否密切，双方相互之间是否有过借款行为，借款发生前后是否发生了相应的履职行为，这些都是审查与认定时应予关注的重点。

 虽然不能仅凭书面借款手续区分合法借款与受贿犯罪，但是没有书面借款的，结合案件具体情况系受贿的可能性更大。因为正常的民事借贷尤其是金额较高的借款，一般都会采取书面协议的形式，记载有借款双方名称、借款金额、约定利息及还款期限等要素的借条不可或缺。对没有借条的所谓借款关系，要收集、甄别相关证据认定这种借款的真实性，重点是审查认定借款双方的言词证据，并综合其他方面的要素予以综合性的判断。应该有借款手续而没有借贷手续，或者借贷手续也是虚假的，出借方不敢或不愿追偿，通常可以认定借方具有不归还的故意；如果有借贷手续，还要看账目上是否有反映，如果注明当事人借款挂在往来账上，就不能认定索贿；如果没有注明，而以假工资单、假发票等冲抵了这部分资金，这就较为清楚地说明投资方已不要当事人还款，而当事人又没有明确提出还款的问题，这种情况可以认定为有索贿的意图。

 借款的用途是真实存在还是虚构，是用于弥补一时的资金短缺还是放作闲置抑或投资生息，是借款人本人支配使用还是给其他特定关系人，均是判断借款用途是否真实合理的重要情节要素。如果借款人并不缺少资金，而以借为名用于购买房屋等大宗投资，或者将借款给其有关的特定关系人购房或者投资，并且出借人对此均主观明知，该借款的真实性显然存疑。

 此外，判断借款还是索贿，还要看有无还款行为、催款行为。对有无还款行为不能机械认定，要充分考虑到还款行为的发生时间，系全额还是部分还款，已还款项占全部借款的比例等客观情况。如果借贷时间较长，“借方”有能力偿还而故意拖延不偿还的，可以认定为无归还意图；如果“借贷”数额巨大，“借方”家庭正当的经济来源不足以满足偿还需要的，可以视为无归还能力。仅归还少量借款的，并不能表明借款人有全部归还借款的真实意思表示。即使全部归还借款的，如果归还时间系在有关组织正在调查的过程中，其还款的真实意图也有待进一步结合其他证据进行研判。正常的借款关系中，如果借款人逾期未还款的，出借人往往会以电话、短信、微信等形式或者当面催要。如果出借人从未催要，则需要结合出借人的证言分析判断该借款的真实性与否。

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