众淼创新科技，海尔集团旗下的保险服务商，递交招股书，拟香港IPO上市

2023年5月25日，来自山东青岛的众淼创新科技（青岛）股份有限公司 Zhongmiao Innovation Technology (Qingdao) Co., Ltd. (简称"众淼创新科技”)再次向港交所递交招股书，拟在香港主板挂牌上市。

众淼创新科技招股书链接：

https://www1.hkexnews.hk/app/sehk/2023/105406/documents/sehk23052500097.pdf

主要业务

众淼创新科技，成立于2017年，并在当年收购了成立于2001年的从事保险代理服务的海尔保险代理。作为中国数字化优先的快速增长的保险代理服务及解决方案提供商，公司已建立一套在线线下一体化服务模式，涵盖包括风险评估、提供场景化咨询、分销保险产品及保险理赔等保险业务的主要流程。

众淼创新科技已建立一个赋能参与者提升价值及用户体验及提高服务效率的生态圈。于往绩记录期间，公司的生态圈已连接包括中国前三大保险集团在内的超过60家保险公司；于2022年12月31日已连接逾8,600名保险代理人，覆盖山东、河北、河南及吉林四个省内10多个城市；于往绩记录期间已连接近20家战略渠道合作伙伴、已连接逾1.2万名企业保险用户及25万名家庭保险用户。

众淼创新科技开发了为保险代理人及家庭保险用户所设计的「全掌柜」APP(山东省知名保险APP)、为企业保险用户所设计的「企业保险交互服务平台」等在线平台，提供实时报价、产品比较及赋能保险代理人开展业务并为保险用户提供保险支持服务(如在线保险理赔协助及保单管理)的数字化工具，用户可识别及选择满足其需求的保险产品及管理保险产品组合。

众淼创新科技的业务主要包括两个分部：(i)保险代理服务，通过保险代理人向保险用户分销保险产品及与战略渠道合作伙伴合作推广保险产品；及(ii)IT及其他服务，根据客户的要求设计及开发数字化解决方案，向保险公司合作伙伴及保险中介以及来自不同行业的公司提供IT服务。公司主要经销四类保险产品：(i)财产保险产品；(ii)人寿及健康保险产品；(iii)意外保险产品；及(iv)汽车保险产品。

股东架构

招股书显示，众淼创新科技在上市前的股东架构中，海尔集团通过其附属公司及有限合伙企业的投票权安排间接通过海尔卡奥斯持有约60.44%的投票权，当中通过青岛海盈汇持有约52.88%、青岛海盈汇持有约7.56%。

上海曌奇，持股22.66%；

青岛海欣盛，持股0.54%；

青岛海众捷，持股2.77%；

上述三家公司的普通合伙人均为鹿遥先生全资持有的青岛嗨创。其中：

上海曌奇的合伙人：青岛嗨创(0.2%)、张志全先生(31.40%)、北京全掌柜(28.60%)、鹿遥(27.20%)、王合平先生(5%)、李甜女士(2%)、朱荣伟(0.2%)、其他10名雇员(5.4%)。

青岛海欣盛的合伙人：青岛嗨创(0.2%)、杨宜民先生(99.8%)。

青岛海众捷的合伙人：青岛嗨创(0.1%)、青岛云淼岳(53.10%，合伙人包括公司雇员及保险代理人)、其他25名雇员及保险代理人(32.30%)、费红霞(9%)、袁海莲(2%)、赵翠红(2%)、杨宝伟(1.5%)。

青海海创赢，持股13.59%。

合伙人包括：普通合伙人青岛海智汇赢(0.50%，由张瑞敏先生控制)、青岛海创赢肆(29.61%)、青岛海创赢壹(27.64%)、青岛海创赢贰(21.32%)、青岛海创赢伍(13.03%)、青岛海创赢叁(7.90%)。

董事高管

众淼创新科技董事会由7名董事组成，包括4名执行董事、3名独立非执行董事。

董事会(7名)

监事会(3名)

高管(4名)

高管包括前述4名执行董事，董事会主席、总经理鹿遥先生，副总经理张志全先生，首席财务官李甜女士，首席技术官王合平先生。

公司业绩

招股书显示，在过去的2020年、2021年和2022年三个财政年度，众淼创新科技的营业收入分别为0.93亿、1.20亿和1.48亿元人民币，相应的净利润分别为2022.3万、2699.2万和3634.9万元人民币。

中介团队

众淼创新科技是次IPO的中介团队主要有：国泰君安为其独家保荐人、整体协调人；毕马威为其审计师；方达、方达(香港)分别为其公司中国律师、公司香港律师；国浩为其券商中国律师；弗罗斯特沙利文为其独立行业顾问。

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