到2023年1月10日,主动优选投顾组合,迎来了一岁生日。今天就来跟大家详细聊一聊,主动优选过去一年的表现。一、「投」上的表现:跑赢大盘
• 2022年,跑赢沪深300指数7.36%
• 最大回撤,比沪深300指数小6.15%
• 做到了收益更高,风险更小
二、「顾」上的表现:投资者的平均收益,跑赢了组合自身投顾帮助大家做到:
• 逆势投资:约96%的投资者在2022年追加投入• 长期持有:约90%的投资者在2022年坚持持有• 降低成本:螺丝钉系列投顾组合,节约费用3000万+PS:文末也有主动优选一周年的直播课讲解,想看直播视频的朋友可以回看。▼收益:主动优选上线第一年,跑赢沪深300指数7.36%。
主动基金整体,在2022年,平均下跌20%-21%,跟沪深300的跌幅类似。
也就是说,主动优选2022年跑赢了沪深300不少,也跑赢了主动基金平均收益。
2022年也是主动优选策略,连续第3年跑赢沪深300。
▼风险:最大回撤,比同期沪深300最大回撤,小6.15%。
也就是主动优选收益更高,风险反而更小。
那么,主动优选采用了哪些投资策略和方法,来获取到这样的好成绩呢?
主动优选投顾组合的超额收益,主要来自于以下两个方面:▼精选优秀基金经理,这部分贡献了69%的超额收益。主动优选投顾组合,首先会挑选一些从业经验丰富的老将。其次,我们也会挑选一些从业经验不是很长、但是比较有潜力的「中生代」、「新生代」优秀基金经理,加入到基金池中。通过精选基金经理,找到了长期收益优秀的主动基金。这部分,贡献了超额收益的69%。▼分散配置和再平衡,这部分贡献了31%的超额收益。主动优选投顾组合,会分散配置长期收益比较好的投资风格。主要有深度价值、成长价值、均衡、成长等风格。哪种风格更便宜,更具有投资价值,组合中配置的比例就会相对更高一些。并且,投顾组合有「自动调仓」的功能,这些操作会自动完成,也不用投资者做什么,是比较省心省力的。像2022年主动优选,在5月份,也调仓,增加了中小盘成长风格的比例。当时中小盘成长估值接近历史最低。之后在5-7月份反弹,中小盘成长也是反弹幅度最高的风格。这样提高了组合的收益。精选优秀的基金、分散配置+再平衡,这是主动优选收益超过大盘指数,但风险低于大盘指数的秘诀。上述是投资上的收益表现。
那主动优选,投资者的收益如何呢?
在过去的一年里,投资了主动优选投顾组合的朋友,大多数的收益,比投顾组合自身的收益更好。换句话说,投顾组合跑赢了大盘,大家的投资收益很多又跑赢了投顾组合自身的收益。原因主要是几个方面:
其实就股票基金市场整体来说,投资者还是追涨杀跌的。2022年4-5月份、10-11月份,市场在5星级的时候,很多老股票基金,被投资者赎回30%-50%。但是对螺丝钉系列投顾组合的老司机来说,2022年5星级的时候,反而是投入最多的阶段。下面这张图,就是2022年2季度以来,中证全指的走势,以及同期主动优选、指数增强的申购量。图中蓝色柱子就是每周金额,橙色的曲线是中证全指的走势图。可以看出,4-5月份5.4星级,市场在2022年最底部的时候,主动优选和指数增强,申购反而是最高的阶段。也就是说,很多投资了主动优选和指数增强的老司机,在2022年5.4、5.3星级市场底部,敢于投入自己最多的资金。复购率,是说过去一年时间里,有多少投资者,第一次买入组合之后,再次追加投入过。主动优选投顾组合的复购率,达到了96.62%,还是非常高的。也就是说,有96%的主动优选投资者,在2022年熊市底部,追加了投入。等到之后市场上涨,在低迷阶段积累的这些便宜筹码,就可以获得更高的收益了。之前有基金公司做过调研,投资股票基金,平均持有时间长度,只有3个月。大多数投资者,看到市场波动,很容易就卖出了。不过对螺丝钉系列投顾组合的老司机来说,大部分能管得住手、拿得住。意思是,有多少比例的投资者,坚持在2022年熊市,持有主动优选组合,度过了熊市底部。在2022年市场行情普遍低迷的情况下,主动优选投顾组合有接近90%的留存率。意味着大部分关注螺丝钉的朋友,能够保持耐心,坚定持有,等待黎明的到来~▼降低成本,节约费用约3000万+
在2022年里,螺丝钉系列投顾组合创新型「百分比+年费制」的收费模式,一共帮助大家节省了3000多万的投顾费。
其中主动优选有1900多万。
螺丝钉投顾组合的投顾费,创新性地采用了「百分比+年费制」的综合模式:(1)假如一开始持有投顾组合的市值是1万元,那么按照0.8%/年来计算,一年投顾费是80元。(2)假如投入资金增多,持有投顾组合的市值到了4.5万元,那么按照0.8%/年来计算,一年投顾费是360元。已经达到封顶费用。(3)之后投入资金继续增多,持有投顾组合的市值达到50万元,那么投顾费不会增加,仍然是360元年费。折算成百分比,为0.072%。投入越多,折算成的百分比就越低。并且由系统自动判断,哪个更划算走哪个,不需要投资者手动选择。这样,对资金量小,和资金量大的投资者,都是很友好的。对很多大资金投资主动优选的朋友,也节约了不少投顾费。A股2022年基金数量已经超过了10000只,挑选、搭配基金,甚至比选股票都要麻烦。(2)「顾」上面,提示好市场的投资机会、螺丝钉星级指标,帮助大家做好逆势投资、长期持有。好品种+好价格+长期持有,这样收益也就水到渠成了。马克·吐温曾说过:“历史总是惊人的相似,但不会简单的重复。”
投顾组合这一年来,也获得了投资者的认可。
之前基金报刊登过一篇对螺丝钉系列投顾组合,在2022年底部低迷时的采访:
“近期市场下跌过程中,公司基金投顾规模整体保持平稳,投顾组合持续保持资金净流入,单周净申购规模也突破了近半年新高。从持有人买入数据来看,以螺丝钉主动优选投顾组合为例,每周的申购用户量均稳定在1万人以上。
市场大幅下跌的情况下,该组合的单周申购人数超过2万人,单周申购量也达到1亿元以上,投顾组合的赎回量一直处于较低水平,在市场下跌阶段,权益类投顾组合每周的赎回用户比例均不超过持仓用户的1%,每周的赎回量则不超过组合总规模的0.3%。”
咱们每个人,都有自己的理想和追求,每一个认真工作认真生活的人,都是积极向上的人,为实现自己的目标而努力打拼。
同时,通过组合打理好家庭资产,让家庭财富逐渐积累,过上越来越好的生活。
“一颗螺丝钉也有灵魂。”
对于未来,螺丝钉也会继续努力,为大家提供更多、更好的服务。
长按识别下面二维码,添加@课程小助手 微信,回复「0110」即可观看直播回放。作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)点击文末左下角阅读原文,或者长按识别下图中二维码,即可查看和买入螺丝钉投顾组合:特别提示:本文仅为信息分享,不构成任何投资建议。市场有风险,投资需谨慎。