警惕“维华系统”骗局，系好您的“钱袋子”

防骗研究工作室 2021-11-30

近期，部分区域出现自称“维华系统”的组织，冒充国家政府部门名义成立虚假政府领导小组，煽动群众集体开办银行卡，疑似利用银行卡信息从事电信诈骗等非法活动。

商银信带您走进“维华系统”，为您揭穿骗局!

一、“维华系统”基本情况介绍

(一)假冒国家名义拉拢中老年人参与

“维华系统”谎称项目“由习近平总书记签署文件要求中国39集团成立维华物联网”，“在国务院扶贫开发领导小组办公室与财政部统一部署下由财政部物联网数字货币改革领导小组直接领导，项目名下有多个物联网支持”，目的是“实现精准扶贫，回馈社会”。“维华系统”通过上述虚假宣传，以发放生活补贴为诱饵，拉拢中老年人参与，并采用拉人头的方式，大量发展会员。

(二)通过微信群传播信息并管理人员

据了解“维华系统”分为司令部各部长、各大区经理或总监、各地市统计员等多个组织层级，各地市下设小组，每个小组由微信群主统一领导，具有以下特征：一是“维华”、“39集团军”为关键字，分地区建立“维华**分区**群”、“39集团军**师**群”等微信群。二是群主以标准职业装证件为头像，获取参与者信任。三是群内参与人员具有显著的群体特征，多为中老年人或退休人员，四是要求每位参与者推荐5名群众加入组织，由群主统一审核、管理。

(三)非法收集群众银行卡信息

“维华系统”要求参与者开立银行卡，并报送银行卡及个人信息。一是对银行卡开卡银行有明确要求。要求参与人员开立银行卡首选交通银行、中信银行、广发银行、光大银行、浦发银行、招商银行、兴业银行、民生银行、华夏银行、平安银行等全国性银行，其次选择长沙银行、北京银行、哈尔滨银行、盛京银行、河北银行、内蒙古银行、兰州银行、青海银行、西安银行、长安银行、苏州银行、上海银行、徽商银行等地方性银行，二是对参与人员信息报送有明确要求。参与人员需报送个人正面照、两张侧面照(红、白、蓝三种底色各一版)银行卡正、反面照片，身份证正、反面照片，左右手掌印照片等15张照片，以及姓名性别、性别、身份证号、邮箱、地区、职位、电话号码、推荐人及电话等信息。

载有上述信息的资料以PDF文档格式逐级上报，并特别强调左右手掌印必须为红色，“以便于公安部门审核及银行激活认证”。

二、“维华系统”宣传策略

(一)反复强调项目真实性

“维华系统”负责人不断在各层级微信群、会议、录音中强调其组织真实存在，反复以国家名义给与组织成员保证。群众对其中涉及部门及网络平台的了解似是而非，极易被不法分子蒙蔽迷惑。

(二)反复强调项目的的紧迫性

“维华系统”宣称接上级通知，假定截止日期，鼓动各级参与者立即行动。该组织反复在微信群里强调项目的紧迫性，不给群众辨别、思考时间，要求群众快速加入并报送个人资料。

(三)特意强调项目收益性

“维华系统”宣称只要各大区级经理无犯罪史，大区经理可前往某秘密地点领取基础办公资金，成立各地扶贫办公室，向各参与人员发放高额工资。该组织特意强调，现有成员为第一批元老级员工，有资格享受首批成员特有的丰厚福利。

(四)项目极具煽动性

“维华系统”在宣传材料、微信群及录音中，多次出现“家人”、“感人”、“不要后悔”、“为大家好”、“福报”、“惠及子孙后代”、“高额工资”等字眼，用极具感染性的语言煽动群众加入该组织。

“国家级项目”、“福利丰厚”“惠及子孙后代”等非常有感染力的噱头，对信息来源较少、缺乏分辨信息真伪能力的中老年人来说，极具迷惑性。

商银信提醒广大中老年人：切勿相信一切国家级项目、元老级待遇、超丰厚回报等鼓吹套路。遇到不确定的信息，多渠道求证、多角度思考、多方位考量，要做到心明眼亮，涉及个人信息、办理银行卡等事项一定要冷静多想，一旦发现上当受骗，要及时止损、留好证据、寻求公安机关的帮助。