【头条】钱宝网案择期宣判！联璧金融案顾国平等人再移送审查起诉！【揭露】信而富出手“维稳”出借人：一手抓催收，一手建群拟辟谣！
【开庭】钱宝网案追踪：12人非法吸存案一审开庭 择期宣判
金融虎讯 5月14日综合消息，南京浦口区人民法院5月9日上午对被告人姜大海、刘怡忠、端小飞、于德健、康乐斌、周邦富、南疆、殷战友、高群、彭逢辰、周凤波、魏宝军非法吸收公众存款一案依法公开开庭审理。浦口区人民检察院派员出庭支持公诉，12名被告人及其辩护人到庭参加诉讼。
据浦口区人民检察院指控，2010年下半年至案发期间，张小雷（另案处理）以高额回报为诱饵，分别在线下和“钱宝网”线上等方式向社会公众非法集资。其中，被告人端小飞、南疆、殷战友参与实施线下非法集资；被告人姜大海、刘怡忠、于德健、康乐斌、周邦富、彭逢辰、周凤波、魏宝军、高群先后参与实施线上非法集资。非法集资款大部分被张小雷用于还本付息、支付高额薪酬，以及个人支配使用、挥霍消费，造成特别重大经济损失。
公诉机关认为，姜大海等12名被告人的行为均构成非法吸收公众存款罪，依法应当追究刑事责任。
庭审中，控辩双方围绕指控的事实进行法庭调查和法庭辩论，12名被告人进行了最后陈述。被告人家属、部分集资参与人代表等40余人旁听了庭审。法庭宣布休庭，择期宣判。
据了解，今年4月1日，江苏省南京市中级人民法院对被告人张小雷集资诈骗一案依法公开开庭审理。南京市人民检察院派员出庭支持公诉，被告人张小雷及其辩护人到庭参加诉讼。庭审中，控辩双方围绕指控的事实进行了法庭调查及法庭辩论，张小雷进行了最后陈述，并当庭表示认罪悔罪。法庭将择期宣判。
今年3月15日，南京市中级人民法院发布通告显示，2018年9月12日，该院依法受理了由南京市人民检察院提起公诉的被告人张小雷集资诈骗案。案件受理后，该院依法组成合议庭，有序推进案件审理进程。因该案集资参与人人数众多，涉案数额特别巨大，依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第二百零八条第一款、《最高人民法院关于适用<中华人民共和国刑事诉讼法>的解释》第一百七十三条第二款的规定，经最高人民法院批准，延长审理期限三个月，并已按照最高人民法院相关司法解释的规定，书面通知检察机关、被告人及辩护人。
2017年12月27日，平安南京官方微博发布消息称，钱宝网实际控制人张小雷因涉嫌违法犯罪，于12月26日，向南京市公安机关投案自首。警方查明，张小雷依托钱旺、钱宝公司建立了网络平台——钱宝网，在未经国家金融主管部门批准的情况下，通过钱宝网，以年化收益率20%至40%的高额收益为诱饵，设置资金池，以“交押金、看广告、做任务、赚外快”为名，利用众多第三方支付平台通道，向不特定社会公众大量非法集资。持续采用吸收新用户资金、用于兑付老用户本金和高额收益，即“借新还旧”的方式维持钱宝网的运营。非法集资款主要用于偿还集资参与人的本金和收益、维持“钱宝系”企业运营成本、支付公司高管高额薪酬、张小雷个人挥霍以及少量对外投资等。截至案发，钱宝网累计非法集资总额超过千亿元，未兑付集资参与人本金数额300余亿元。截止案发，钱宝网所剩余的资金资产占未兑付本金的比例很小，实际已无兑付能力。
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【案件】联璧金融案补充侦查终结：顾国平等人再移送审查起诉！
金融虎讯 5月13日消息，联壁金融案补充侦查终结已移送审查起诉。近日，据上海市松江区人民检察院公告，犯罪嫌疑人顾国平、侬锦等人涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款罪一案已由上海市公安局松江分局补充侦查终结移送该院审查起诉。据悉，上述涉案嫌疑人即为上海联璧电子科技有限公司(下称“联璧金融”)案主要嫌犯，顾国平系公司实控人，侬锦系法人。
据金融虎此前了解，“联璧金融”于2018年6月21日被上海市公安局松江分局立案侦查。2018年8月23日，联璧金融案在非法集资案件投资人信息开启网上登记，今年2月22日，登记平台窗口正式关闭。
今年2月27日，上海市松江区人民检察院检方公告显示，犯罪嫌疑人顾国平、侬锦、韩环、陈雨等17人涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪一案，由上海市公安局松江分局侦查终结移送审查起诉。不过，4月10日，检方公告显示，将该案退回公安机关补充侦查。
如今，公安机关补充侦查终结，则意味着，若不出意外，该案将正式进入司法审判程序。
据金融虎此前报道，“联璧金融”被立案之后，随着案件的侦办，背后牵扯的人物，企业也渐渐浮出水面。法定代表人侬锦于去年6月20日凌晨出逃境外，于同年8月4日在境外执法部门协助下将犯罪嫌疑人侬某抓获归案，并于8月7日押解回国。随后8月27日晚，上海市公安局松江分局发布《“联璧金融”案警方通报》，联璧金融实际控制人顾某平、法定代表人侬某等10人因涉嫌集资诈骗罪和非法吸收公众存款罪被松江区人民检察院批准逮捕。
去年8月28日，上海市公安局松江分局官方微博“警民直通车-松江”昨日晚间发布情况通报称，10人因涉嫌集资诈骗罪及非法吸收公众存款罪被松江区人民检察院批准逮捕。根据通报，经警方调查，联璧金融未经有关部门批准，设立“联璧金融”线上投资理财平台，通过公开宣传的方式，对外承诺6%-12%不等的年化收益，向社会不特公众非法募集资金。通报当时还透露，已查冻涉案资产约3.5亿元。
据相关媒体报道，被捕的联璧金融实控人顾国平还上市公司ST慧球（600556.SH）的原实际控制人，该公司曾经炮制了“1001项奇葩议案”。顾国平后来还因对慧球科技隐瞒他成为公司实际控制人的事实，于2017年5月被证监会采取终身证券市场禁入措施。
除此之外，顾国平还是斐讯通信关系颇深，斐讯通信使其2008年底创立，担任斐讯CEO，天眼查股权信息显示顾国平持股斐讯19.45%的股权，但通过层层股权渗透，应是斐讯实控人。联璧金融于斐讯关系匪浅，除了实控人是同一人外，联璧金融的APP的醒目位置上更是有着“斐讯专区”。
联璧金融曾被称为国内“四大高返平台”之一。联璧金融官网资料显示，联璧科技成立于2012年，注册资本1亿元，实缴资金1亿元，总部位于中国上海，是较早提出场景互联网整体解决方案的运营商。2014年联璧科技组建成立互联网金融事业部，并投入研发力量进行互联网理财平台的开发，微信版理财平台“联璧钱包”及APP产品“联璧金融”藉此而生，平台启动股本金1亿元。平台诞生之初便与上海斐讯在个人消费数码领域开展了跨界合作，平台上线伊始即获得大量用户资源。在京东购物平台，“0元购”399元路由器是联璧金融参与的一大卖点，在用户购买之后等待数月内返现。
但在2018年6月20日晚，联璧金融官方发布消息称平台受大环境影响遭遇恶意挤兑，并关闭了快速提现通道，次日，官网和App也处于无法打开的状态。去年6月23日，上海松江公安分局通报称，该局陆续接到群众报案，上海市联璧电子科技有限公司相关人员涉嫌违法犯罪，警方已依法立案侦查，并对15名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。
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【揭露】信而富出手“维稳”出借人：一手抓催收，一手建群拟辟谣！
金融虎讯 5月13日消息，在屡被曝出负面和质疑之后，信而富终于出手拟对出借人进行“维稳”，在创始人王建宇刚检查完催收工作几天后，又宣布搭建官方微信沟通群。今日，信而富平台官方公众号发布消息称，为确保官方信息的准确传递，避免错误消息、谣言等的扩散引起不必要的误解，宣布特别搭建官方微信沟通群，作为现有客服沟通渠道的补充，群名“信而富出借人官方讨论群”，并将采用定向邀请制。
信而富称，会指定官方工作人员作为群管理员对群进行管理、维护，并及时回答问询，确保每位出借人的问题都能及时、妥善得到回应。还将通过该微信群发布公司动态，重要消息等。恳请广大出借人一切能以官方消息为准，不轻信市场传言，不被外界错误信息误导，确保债转及回款工作的正常有序展开。
信而富表示，当前，网贷行业处于发展的关键阶段，逃废债依然是困扰行业健康发展的难题，很高兴的看到监管部门出台了一系列打击逃废债的措施，已经初见成效。对于平台而言，不论是债转还是回款的模式，都与借款人还款情况息息相关。我们已经协调资源，加大催收力度，确保您的回款能正常进行。后续，也会通过官方微信群发布相关消息。
信而富还表示，除了公司的催收及仲裁等相关法律手段之外，希望出借人能与其并肩作战共同打击逃废债，向借款人展示团结一心的形象。只有站在一起，才会震慑逾期或者“老赖”借款人，在高压之下迫使他们及时归还借款。
金融虎还注意到，就在4月26日，信而富平台还发布消息称，信而富创始人、首席执行官兼董事长王征宇博士与信而富总部管理人员一同前往位于上海的催收服务中心检查工作，叮嘱一线回款作业人员高效、高质完成回款任务，帮助出借人逐步回收款项。
据介绍，信而富拥有近300人的出借人回款作业团队，分布在上海、武汉和西安三地。王征宇等总部管理人员审核了一线回款员工的作业情况，包括电话联通率、质检率、滚动率等业务指标。他要求一线回款员工，一定要保证回款服务的规范性，一定要把维护出借人的利益放在第一位，一定要认真、有序地做好催收工作。
在工作检查中，王征宇说：“在备案政策逐步落地、行业渐渐走向合规的过程中，我们要特别警惕一些恶意逃废债群体趁虚而入，形成规模，严重损害着出借人的利益，我们一定要为出借人守住风险控制的最后一道关。”
王征宇还强调，“信而富接入了包括百行征信在内的各类信用信息共享平台和机制，从多角度支持和配合催收服务中心的工作，希望上海催收服务中心和所有奋战在一线的员工做好本职工作，同时确保公司各部门之间的良好配合，通过报送征信系统，上报逃废债重点人员名单、诉讼仲裁等手段，全方位督促借款人归还借款。”
一方面建群加强沟通，一方面做催收检查。综合各方消息来看，信而富方面确实出现了一定的兑付困难问题。据金融虎了解，今年4月17日，有信而富的投资者收到短信，称从4月15日起，信而富对客户的本金和收益兑付做出调整，不再以出资方案到期为兑付日，将以债权转让成功或还款到帐，分月兑付。而该消息，亦被多家媒体证实。这就意味着，信而富将原先集中的债权标的分为散标分期兑还，假如没有新的投资人进场或者借款人预期，那么这些预期的借款金额返还会变得非常漫长。
据金融虎此前报道，信而富的运营公司上海信而富企业管理有限公司（非纽交所上市主体）在全国互联网金融登记披露服务平台上披露了2018年年报显示，2018年全年，信而富营收为4.7亿元，较2017年全年的5.86亿元同比下降20%；净亏损为2.43亿元，较2017年的净亏损1.15亿元同比亏损扩大111.3%。这也意味着，自2015年至今，信而富已经连续亏损了四年。
数据显示，2015年和2016年，信而富营收分别为5610万美元和5580万美元，净亏损分别为3000万美元和3340万美元。2017年，信而富净亏损为3680万美元。
年报还披露，截至2018年12月31日，上海信而富企业管理有限公司所有者权益为-5.37亿元，公司持续经营能力存在巨大不确定性。年报同时表示，投资方已承诺在可预计的未来继续对公司提供足够的财务支持，以确保公司履行到期的财务承担，不会因营运资金短缺而面临持续经营方面的问题。
值得一提的是，截止到2018年年底，在信而富应收账款前7大期末余额中，信而富财富管理有限公司期末余额金额占比24.92%排在第一，余额为1695.9万元。信而富创始人王征宇个人也上榜，余额280万，占比4.12%。
除了运营业绩的持续重压，信而富在资本市场上的日子也并不好过。今年4月17日，信而富在纽交所股价跌破1美元底线，创下历史新低。虽然在4月22日，信而富盘中股价则曾回升触及1美元。但实际上，从4月17日开始至5月13日的18个美股交易日中，信而富收盘价均在1美元之下。
按照美股相关规定，上市公司最低交易价低于1美元达到30个交易日将发退市警告，限期90天内整改，若未能恢复则强制退市。截至美东时间周五，信而富股价报于0.72美元，最低股价已下探至0.68美元。当前市值也仅剩下4692.48万美元。在金融虎重点观测的当前18家同类互金中概股中，信而富市值排名已沦为垫底。与其上市之后12.86美元的股价巅峰值相比，跌势令人唏嘘。
信而富是中国老牌网贷平台，2005年7月份成立，当年完成A轮融资，2007年完成B轮融资，2010年开始涉足网络借贷信息中介服务，2015年完成C轮融资。2017年4月，信而富成为仅次于宜人贷之后第二家在美国上市的中国网贷平台，发行价格仅为6美元，融资规模也一再缩减。作为在美股上市较早的互金公司，与同期上市的一些公司相比较，不管是在股价还是在业绩方面，信而富当前都显得惨淡。
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