（独家、深度）“自己动手、丰衣足食”，面对FCA监管的交易商客户如何正确维权

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交易者在参与交易的时候经常碰到这样的情况：

行情波动的时候下市价单，滑点了

下了止盈止损单，但是没在设置的价位执行

正常下市价单、下单的价格被拒绝了，出现了重复报价

开着仓的时候遇上行情波动剧烈，却怎么样也登陆不上交易服务器

这些可能是客观环境影响的结果，市场就是这个样子，没办法在交易者要的价格执行

当然，也有可能是交易商的不公平对待，在后面做一些暗搓搓的事情

各位记住，在英国的监管体系下，一家金融经纪服务提供商一定要保持三大原则：

1）Inducements Rules（动机规则）

不能以不合规的方式引诱客户进行金融投资

2）Best Executions（最佳执行）

要为客户提供最优质的交易执行服务，包括最好的价格，最快的执行等

3）Conflicts of Interest（利益冲突）

要告知与客户利益冲突的内容，不能藏着掖着，如果碰到了利益冲突的情况下要保护客户的利益

要是客户碰到了我们刚才描述的一些情况，或者认为交易商违反了上述原则，并且自己的利益收到了侵害，跑去找FCA，FCA说维权我们不管，跑去找金融补偿计划FSCS，FSCS说我们只管交易商破产了之后的保障。

那么要是遇到了类似的情况怎么样向受到正规英国监管的交易商维权呢？

这里我们介绍英国金融监管体系下的重要机构，FOS——FinancialOmbudsman Service，也就是英国金融监管体系中负责维权和协调的仲裁机构。

FOS的职能非常明确，帮助客户理清事实的情况下做出仲裁，如果碰到了交易商违规或者不公平对待客户的情况下能帮助客户维权。

其管辖的范围非常广泛，上到银行业务，下到投资咨询服务全都在其协调与仲裁的权利范围之内

（http://www.financial-ombudsman.org.uk/about/index.html）

金融经纪、交易服务当然是其管辖范围内的，正确的具体维权姿势是怎么样的呢？

我们要分两步走：

• 直接联系交易商

直接联系交易商是维权的第一步，交易者要问一下自己的经纪商发生了什么并进行投诉，提出自己的诉求，最好对于自己遇到的问题保留相应的证据和记录。

重点来了，英国相关规定要求交易商必须在8周之内回应客户是否、如何处理客户的投诉。而且在收到客户投诉之后交易商必须以书面的形式回复他们收到了你的投诉请求。

然后就是等待交易商的最后回复，交易商按照规定也必须以书面的形式告知他们的处理决定（一般小问题在这里就解决了）。

• 对于交易商的回复不满意，上诉FOS

 如果交易者对于经纪商的回复不满意，或者在8周内没有收到经纪商的正式回复，那么就可以取找FOS仲裁了。

首先说明FOS的服务是免费的，然后中国的客户还可以用中文与FOS邮件沟通并寻求维权。

FOS联系方式：

电话 - [phone]

邮件 -  （可以发中文哦，有理有据即可）

FOS的工作人员会询问具体情况、要求客户提供相关材料然后指派工作人员（Case Worker）

需要注意的是，客户维权的事件必须是六个月内发生的事情，否则FOS可能就没办法受理该投诉了。

如果客户对于FOS的仲裁结果也不满意呢？还是可以上诉英国当地法院的：

最后跟各位在中国的代理商说一下，代理商跟经纪商的矛盾是不归FCA或者FOS管理的，因为代理不属于经纪商的交易客户

交易商F，交易者C1，代理商C2，按照条例只有C1属于交易商F的客户。

所以代理商就不能找FOS跟交易商打免费仲裁了，收集证据跟交易商法庭见吧

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