“虚拟货币”传销陷阱起底

随着比特币的广为人知，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息层出不穷，专家呼吁要严打严防的同时，也要正确引导公众理性投资。

原本属小众圈子的比特币，在2017年末成为不少人热议的话题。虽然央行已经明令禁止比特币在国内交易，以及虚拟货币与人民币双向兑换等行为，但仍有大量国产山寨虚拟货币在互联网上发行。而在其中，许多传销组织亦悄悄披上了虚拟货币的“外衣”……

8月17日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》，严禁在公共场所以任何形式推介宣传虚拟货币。

传销平台层出不穷

全国首例虚拟货币传销案于2017年8月由西安市公安局侦破。涉案公司以从事计算机软硬件开发、游戏开发、广告设计等业务为幌子，实际上是开展以发行虚拟货币为噱头，进行发展下线（传销下层人员）、非法集资等活动。

根据当时的相关报道可知，该公司建立了两个交易平台，一个是虚拟货币的交易平台，任何用户都可以免费注册，对该公司发行的虚拟货币进行买卖。另一个则为虚拟“矿机”交易平台，只有购买了虚拟货币的用户经过上线发展才可加入。

在该平台内，用户可以用虚拟货币租赁“矿机”。“矿机”则每隔一段时间产出一定量的虚拟货币，从而使租赁“矿机”的用户产生收益。“矿机”其实是虚拟货币构成中非常重要的一环，简单来说，实体“矿机”多为一台高配置的电脑，其算力越强，获取虚拟货币的能力也就越强。

用户还可以发展下线，并从下线的租赁费用和“矿机”产出中分成。为了使收益扩大，用户纷纷投入现金，购买更多虚拟货币，以租赁更多“矿机”，从而使该公司从中获益。

截止到警方介入，该公司非法盈利8000余万元。参与该传销活动的3000余人，其中绝大多数亏损或血本无归。

一年多以来，有关虚拟货币传销平台涉嫌欺诈的消息可谓层出不穷，涉案人员更是从教授、工程师到普通社会人员兼而有之。

2018年8月，一家发行名为“光彩币”的公司因涉嫌集资诈骗而遭到起诉。对比2017年8月的全国首例虚拟货币传销案，“光彩币”的玩法可以说又有了新花样。

“光彩币”设置了四层星级会员，入会金分别为1000美元、3000美元、1万美元和3万美元不等。不同等级的星级会员，对下线的分成比例，及可分成的下线层数都各有不同。

同时，“光彩币”设有“推荐奖”“领导奖”“对碰奖”和“见点算力”等奖励规则，以分成下线的入会金、虚拟货币以及“矿机”算力。并推出一种“凯富K”积分，用虚拟货币兑换此积分，可以用来兑换河北攀宝沸石矿的股权，该公司以此作为信用保证，继续进行非法集资。

该公司最后并不能按时兑付投资者的投资款，使投资者遭受巨大损失。

在这短短一年间，以发行虚拟货币进行非法集资的平台到底出现了多少？去年，由江苏省互联网金融协会发布的《互联网传销识别指南》点名26种数字货币疑似非法传销项目。在今年年初，据央视报道，虚拟货币的传销平台可能已经超过3000家。

触手可及的传销

为了进一步了解实情，记者从一家山寨币论坛中找到线索，联系上了一位疑似传销项目的虚拟货币推广上线。此货币创建人以保护环境为由头，发行了一款以英文E打头的虚拟货币（后文称其为E币）。

据上线“小火锅”（网名）介绍，E币使用了区块链技术，但与其他币种不同的是，E币注册能免费赠送“矿机”，实名认证再次送一台。这种免费赠送的“矿机”是最低级的，每60天只能产出E币5.5个，而每5个E币刚好可以买一个最低级的“矿机”。据“小火锅”说，现在一个E币的价格是7元。

记者发现E币存在收益太低，收益周期太长等问题，并询问是否有何操作可以解决这个问题。

“小火锅”立刻给出了解决方法。其中一个选择是，玩家可以选择花钱购买E币。在E币的商城中，不仅有5E币一台的微型“矿机”，还有50E币一台的小型“矿机”，500E币的中型“矿机”，甚至还有大型“矿机”以及超级“矿机”。“矿机”的价格呈10倍上涨，而收益则以超过10倍的倍率上涨。也就是说，投资越多收益越多，投资的“矿机”体量越大也就越实惠。

此外，玩家也可以选择发展下线。推荐三人下载注册E币APP，玩家可以升级为生态卫士。玩家下线有两个生态卫士，玩家则升级为生态达人。以此类推，玩家还可以继续升级成生态英雄和生态大使。每次升级，玩家都可以享受到这个等级的分红，并免费获得相应“矿机”。

E币的规则是免费赠送“矿机”，而对于“矿机”能否提出实物，并用来挖其他种类的虚拟货币这个问题，“小火锅”都给出了否定的回答。

虚拟货币传销的漏洞

区块链技术是虚拟货币的核心技术，目前很多人并不熟知。就此，记者近日采访了研究区块链技术多年的清华大学博士、链块学院执行院长魏红心。

关于虚拟货币传销，他解释说：“现在虚拟货币传销，绝大部分只有一个‘我要干什么’，并没有相应的产品，概念上也都是东拼西凑，在专业技术人员看来根本不可行。”

魏红心认为，某些传销用的虚拟货币在设计上甚至不符合经济原理。这些虚拟货币设定单位时间固定量发行，每隔一段时间便发行海量新币，本身就意味着此类货币会迅速贬值。

有些虚拟货币承诺的市场价，甚至可以由其创立者自己做出，比如注册两个账号，左手倒右手，将价格抬高。在宣传上，也有许多搞得像是名词罗列，不明其意。至于“矿机”，最实惠的做法当然是概念“矿机”，根本不需要实物，后台直接发币即可。

记者发现，那些对虚拟货币传销乐此不疲的参与者，根本不在乎“矿机”是否存在，或技术是否可行等问题，他们想要的只是一场数字游戏。

记者再次联系到“小火锅”，并问他在E币这个项目上赚了多少钱，“小火锅”坦言自己其实也没赚到什么钱，但他声称在其他项目上收获颇丰，并再次尝试将记者发展为他的下线。

“小火锅”手里目前还有两个项目。一个是某个号称有5倍杠杆收益的数字钱包；另一个是视频APP的推广项目，发展的下线越多，获得的积分越多，而这些积分是可以变现的。“小火锅”告诉记者，不要从应用商店下载此APP，而要从他给的链接下载，因为这个才是给“玩家”准备的。

从事网络安全技术开发的某科技有限公司技术官傅先生告诉记者，传销型数字虚拟货币项目在宣传时经常会包装成诸如黄金、房地产、健康养生、矿产挖掘等投资项目，许以畸高的利息，并且鼓励发展下线，这些都是传统传销惯用的手法。由于虚拟货币技术较为复杂，普通群众无法分辨虚拟货币项目的真实情况，建议在不了解相关技术的前提下，谨慎进行虚拟货币投资。由于虚拟货币传销的操作大部分为线上，一旦平台跑路，很难追回所投入的钱款。

8月17日，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室发布《关于进一步开展比特币等虚拟货币交易场所清理整治的通知》，要求各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承办任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动。

面对新一轮监管，魏红心表示很乐观。他认为，监管是有正面意义的。区块链技术毫无疑问是有价值的，但很多利用这个概念的人误导了并不了解区块链技术的公众。虽然一直都有监管，但如今玩法更新太快，监管不可能方方面面都很完备，这使得以此牟利的人比真正做技术的人声音更大，让人觉得区块链就是忽悠就是传销，实际上并不是这样。

“线下做一些监管，或许可以减少公众的误解。”魏红心说。

文章来源：民主与法制社

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