香港2024施政报告 | 四年磨一剑！2028年成为全球最大跨境财富管理中心
前言
香港特区行政长官李家超发布2024年施政报告（以下简称《施政报告》），他提到，香港现有2700间单一家族办公室，预计在2028年将成为全球最大的跨境财富管理中心。
2024年10月16日，香港特区行政长官李家超发布2024年施政报告（以下简称《施政报告》），他强调了香港国际金融中心的地位，并提出一系列措施以巩固和提升这一地位。报告指出，香港是全球第三大金融中心，投资环境居于首位，港府将通过不断改革来推动这一优势。
在国际金融中心的战略下，特别值得关注的是香港将深化“互联互通”机制，丰富离岸人民币业务。通过提升基础设施和推出更多以人民币计价的投资产品，香港有望吸引全球投资者。此举不仅助力人民币国际化，也将进一步强化国际资产及财富管理中心地位为家族办公室提供更丰富的投资选择，推动其资产配置多元化。
值得注意的是，李家超提到，香港现有2700间单一家族办公室，预计在2028年将成为全球最大的跨境财富管理中心。施政报告提到的措施，如优化新资本投资者入境计划和扩大税务宽减范围，直接影响家族办公室的运营模式和投资决策。尤其是在与“一带一路”主权基金合作方面，家族办公室将能够参与更广泛的投资机会，拓展其国际视野。
TIPS:
2024年《施政报告》宣布，由2024年10月16日起，「新资本投资者入境计划」（新计划）容许申请人投资住宅物业，该单一物业成交价须为5,000万港元或以上，而房地产（包括所有住宅及非住宅物业）的投资获计入符合最低投资门槛的要求的总投资上限为1,000万港元。
投资推广署已更新「新计划」的规则及相关申请文件，请参阅「新计划」网站(www.newcies.gov.hk/zh-hk/resources/scheme-rules-and-documents)。有关于2025年3月1日起透过申请人全资拥有合资格私人公司的投资可计入合资格投资金额内的细节，投资推广署将会稍后公布。
随着全球经济的不确定性加剧，香港作为国际风险管理中心的角色愈发重要。特区政府计划检讨保险业监管政策，通过基建投资来丰富保险公司资产配置，从而为高净值人士和家族办公室提供更稳健的风险管理工具。
展望未来，香港的金融市场将继续深化与中东、东盟等地区的合作，为家族办公室创造更多的国际投资渠道。同时，绿色金融的发展将进一步提升家族办公室的社会责任投资意识，使其在财富管理中融入可持续发展理念。
此外，港府近年积极抢人才。行政长官李家超发布施政报告时指出，未来五年各行业人力短缺估算约18万人，其中高端人才通行证计划实施近两年，将加入13间海内外顶尖大学至198间，并把计划内高收入人才的首个签证期限由两年延长至三年，另会在「优秀人才入境计划」下增设机制，主动邀请顶尖人才来港发展。
总体而言，2024年施政报告的内容为家族办公室的发展奠定了良好的基础，预计未来将出现更多跨境投资合作机会和市场创新，进一步推动香港在全球财富管理领域的领导地位。
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《施政报告》关于金融中心的阐述部分具体如下
【内容来源于行政长官2024年施政报告 (policyaddress.gov.hk)】
国际金融中心
33. 香港是国际金融中心，全球排名第三、投资环境排名第一。政府会不断改革，巩固提升香港国际金融中心地位。
深化「互联互通」，
丰富离岸人民币业务
34. 我们会持续优化「互联互通」机制，强化全球最大离岸人民币业务枢纽地位，助力人民币国际化。主要措施包括持续提升基础建设，升级债务工具中央结算系统以便利国际投资者以不同币种结算各类资产；提升固定收益市场的基建，例如为人民币计价的回购交易建立中央清算系统，使在港发行的国债于离岸市场成为更受欢迎的抵押品；及继续研究优化「跨境理财通」。
35. 我们也致力增加离岸人民币流动性，善用特区与国家的货币互换协议，让香港金融管理局（金管局）更好支持香港经贸发展；提升香港人民币即时支付清算系统夜间跨境服务能力，便利离岸人民币市场的全球结算；探讨提供更多元化的离岸人民币融资渠道。
36. 会提供更多以人民币计价的投资产品：
1. 香港交易及结算所有限公司（港交所）会鼓励更多上市公司增加人民币股票交易柜台，扩大人民币股票范围；
2. 扩大人民币债券发行，支持更多绿色和可持续离岸人民币债券在港发行；
3. 争取国家财政部增加在港发行国债的规模和频率，以及尽快在香港推出离岸国债期货；及
4. 积极与内地商讨为「债券通」（南向通）适度扩容，包括扩大合资格境内投资者范围，例如纳入证券、保险等非银行金融机构；丰富离岸投资者投资在岸债券的流动性管理相关配套，积极研究、适时推出以在岸人民币债券做回购和抵押品等各种产品和安排。
进一步强化国际风险管理中心地位
37. 香港是全亚洲保险公司最集中和保险密度最高的地方。为进一步强化香港国际风险管理中心地位，保险业监管局明年开展检讨，包括研究透过基建投资的资本要求丰富保险公司资产配置以助分散风险，并带动北都等基建投资。我们亦会继续争取内地大型国企等海内外企业在港设立专属自保公司。
进一步强化国际资产及财富管理中心地位
38. 香港有2700间单一家族办公室，有业界预计香港将在2028年成为全球规模最大的跨境财富管理中心。我们会全力推动更多环球资金在港管理，包括促进私募基金透过港交所开拓新销售渠道，以及：
1.「一带一路」主权基金合作——争取与中东等地区的大型主权基金合作，共同出资成立基金，投资内地及其他地区的资产；
2. 优化「新资本投资者入境计划——即日起，容许投资住宅物业，该物业成交价须为5,000万元或以上，投资于房地产获计算入投资总额上限为1,000万元。另外，明年3月1日起，透过申请人全资拥有的合资格私人公司的投资可计入合资格投资金额内；
3. 扩大税务宽减适用范围——政府将谘询业界，增加基金及单一家族办公室享有税务宽减的合资格交易种类。
积极拓展市场，
深化海外网络
39. 我们会继续积极拓展和深化海外网络，包括与中东、东盟地区的金融合作，举办更多国际金融盛事，并在金融领域上寻求进一步与伊斯兰市场合作。
进一步优化证券市场
40. 措施包括：
1.开拓海外新资金 —— 落实追踪香港股票指数的交易所买卖基金（ETF）在中东上市，吸纳当地资金配置港股；
2.争取企业上市 —— 善用与内地市场「互联互通」的优势，吸引国际企业来港上市，同时推动内地大型企业赴港上市，争取短期内实现更多标志性的公开招股（IPO）；
3.优化上市审批 —— 证券及期货事务监察委员会（证监会）和港交所将公布进一步优化上市批核流程的具体措施，令上市申请审批时间更有确定性；及
4.提升市场效率 —— 证监会和港交所会提升市场效率及降低交易成本，包括检视保证金的存入安排、优化保证金和抵押品要求等。
便利市民跨境金融安排
41. 发展普惠金融的其中一环为便利市民进行跨境交易和支付。金管局与人民银行正推动两地快速支付系统互联（即香港的转数快（FPS）与内地的网上支付跨行清算系统（IBPS）），便利两地居民实时小额跨境支付；并会落实香港注册银行的内地分行在内地发银行卡。
建立国际黄金交易市场
42. 香港的黄金进出口量位居全球前列。地缘政治日趋复杂，突显香港的安全性和稳定环境优势，吸引国际黄金现货在香港储存，推动黄金交易、清算和交割，更可发展香港成为黄金交易中心，带动投资交易、衍生产品、保险、仓储、贸易和物流服务等相关产业链的发展。
43. 政府会推动构建国际级黄金仓储设施，拓展用家及投资者在港存放和交割实金，带动抵押和借用等衍生金融服务，为金融业开创新增长点。
44. 财经事务及库务局（财库局）将成立小组推行建立国际黄金交易中心的工作，包括强化交易机制和规管框架、推动前沿金融科技应用、与内地探讨把黄金产品纳入「互联互通」等。
提升绿色金融生态系统
45. 香港是亚洲领先可持续金融中心。港交所的国际碳市场（Core Climate）是目前唯一以港元及人民币结算的国际自愿碳信用产品交易市场。
46. 金管局将推出「可持续金融行动计划」，财库局亦将在今年内推出全面采用国际财务报告可持续披露准则（ISSB准则）路线图，目标是使香港成为首批将本地准则衔接ISSB准则的司法管辖区。
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