"巴铁"非法集资事件竟扯出私募机构

2017-07-06 小沐财税地盘

一、新闻事件

法制晚报报道，7月2日下午，北京市公安局东城分局针对有投资人举报北京华赢凯来资产管理有限公司从事非法集资活动的情况，依法立案侦查，积极开展了调查取证工作。6月28-30日，警方先后将三十二名犯罪嫌疑人抓获归案，开展审查取证、追缴涉案资产等工作，依法最大限度保护投资人的合法权益。

私募涉嫌非法集资事件引发行业内普遍关注。

新华社的一篇报道中，华赢凯来的融资关系中，扮演着贷款方、基金管理方和担保方的3家公司分别为：华赢凯来、北京天尔投资基金，以及中国建设企业联合集团有限公司，还有借款人巴铁公司。

上述3家公司与巴铁公司的办公地点，也都在北京市东城区银河SOHO内。

其中天尔投资为中基协备案的私募管理人，其法人、监事、办公地址、产品与华赢凯来有着方方面面的关系。

二、中心环节：华赢凯来

1、卖产品

有记者在华赢凯来看到，不断有业务员从外面带来客户，而这些客户几乎全部都是中老年人。同时公司对于突然到访的年轻客户则表现出了相当的警惕。

一位住在华赢凯来北京分公司附近的张大爷告诉澎湃新闻记者，他是在出门买菜的途中，被华赢凯来的工作人员在天桥上拦下来的。工作人员邀请他一同前往公司领取一份礼品。张大爷向记者出示了这份礼品券，上面写明该券的持有人在登记了个人联系方式之后可以在公司领取一盒鸡蛋或一瓶油或一副老花眼镜。

华赢凯来用于吸引投资者而发放的礼品券

“我就是想来拿眼镜，他们之前也没有告诉我是推销理财产品。”张大爷说。

记者在华赢凯来公司门口遇到的姚大妈称，她接到业务员电话让她8月6日上午到公司参加一个理财的培训。记者佯装帮父母咨询，想和姚大妈一同参加，却在门口被工作人员拦下。该工作人员见记者不像是他们的目标群体，立即称“没有培训这回事”。

8月6日上午，华赢凯来工作人员带领一名老年投资者离开公司。

姚大妈说：“听说是被巴铁闹得，最近他们公司负面消息挺多，估计怕你是伪装的记者。”但又表示巴铁的负面并不会影响她的投资决策，“华赢这家公司我听说过，这几年都没出过事，应该没问题”。

记者在华赢楼下遇到的不少老年投资者都告诉记者，华赢凯来向他们介绍过“巴铁基金”。一旦有人表现出对巴铁理财的兴趣，就会被工作人员从华赢凯来17层的办公室带往位于3层的巴铁公司展示厅，进行详细的介绍。

然而根据记者获得的项目书显示，“北京巴铁项目基金”的性质是“有限合伙制私募股权投资基金”。根据证监会要求，“私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的基金份额持有人累计不得超过200人”。。。

并且，根据中基协发布的《私募投资基金募集行为管理办法》，“合格投资者”要求个人金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。。。

所以，这……

2、华赢凯来

（1）企业信息

北京华赢凯来资产管理有限公司成立于2015年1月9日，注册资本3.5亿元，法人代表为白丹青。

（2）股权结构

白丹青持有90%股权，为公司第一大股东。

在全国企业信用信息公示系统中，白丹青担任企业法人、高管或股东的公司超过40家，分布于北京、河北、上海、广东，遍及互联网、房地产、金融、餐饮、农业等多个领域，这些公司的名字中，有不少带有“天尔”、“华赢”的字样。经查证，这些公司的白丹青为同一人。

“北京华赢凯来资产管理有限公司”的公司体量尤其庞大。其对外投资的公司多达12个，拥有31家分支机构。

北京市工商局的记录显示，华赢凯来资产管理有限公司在北京市各区均设有分公司，仅在朝阳区设立的分公司就超过25家，海淀区也超过10家，在全市有超过60家分公司。

查询发现，这些分公司大多在去年10月至今年6月间设立，其中在朝阳区的25家分公司，自今年1月7日设立第一家至4月27日设立第25家，时间上仅用了3个多月。

据华赢凯来内部人士透露，这些北京的数十家分公司都是实体门店，主营的业务就是开展借贷业务。近期主推的就是巴铁项目。

然而，在华赢集团的官网上，从未出现过任何有关白丹青的信息，华赢凯来内部人士证实，白丹青与白志明为同一人。

白志明身世

白志明出生于河北省邢台市一个书香世家，1990年开始创业，先后涉足煤矿开采、水泥制造、房地产开发等行业。2013年8月，白志明筹措资金北上，成立北京华赢凯来投资担保有限公司、北京天尔投资基金管理有限公司，并在半年时间内先后在山东、河北、湖北、吉林等地成立了多家分公司。2015年至今，白志明加速注册公司，构建了一个覆盖股权担保、基金管理、资产管理、电子商务、餐饮、房地产、互联网金融等领域的庞大的企业群，即“华赢系”。

三、基金管理方：天尔基金

充当基金管理人角色的北京天尔投资基金管理有限公司成立于2013年10月9日，法人代表与大股东均为李喜军。

公司于2014年6月4日在中基协登记备案，巧合的是办公地址为北京市东城区银河SOHO中心C座6层30605，与事件中融资方华赢凯来在同一地址办公！

公司有20名员工，法人不具有基金从业资格。

上图可见，工作履历中，华赢系投资公司赫然在列。

担任法代兼风控的高管李喜军并不具备基金从业资格。

私募汇显示公司发行两只基金产品，在企查查信息显示如下：

天尔投资李喜军和华赢凯来实控人白丹青均为两基金产品股东！

另外，天尔投资的基金产品中还有4家均有同样情况！

不仅如此，下面看~

大股东兼法人代表的李喜军所投资并任监事的9家企业中有3家企业的法人代表为白丹青。

企查查追溯，天尔基金的14个子公司中的4个——天尔元丰资管、天尔丰沛资管、天尔益通资管、天尔汇赢资管的自然人股东皆为白丹青。同时，天尔基金的监事白志刚也正是白丹青的弟弟。

白志刚任职公司中华赢凯来投资担保一看就和华赢凯来投资管理公司是一家的。

显而易见，P2P融资公司和基金管理公司是一伙的！

另外，天尔基金官网上显示，投资管理有限公司法人代表及执行董事均为李喜军，网页还特别提示：“高管李喜军无基金从业资格”。。。

四、项目方：巴铁投资

巴铁项目在2010年时就曾炒作过，当时是因为项目的“概念”被美国《时代》周刊评选为当年的全球50大最佳发明。可是，“巴铁”的实用性却一直饱受各种专业人士质疑，特别是中国极为复杂的路况。而且在过去的6年里，“巴铁”项目也一直只是停留在概念上，没有任何实质的突破。

“北京巴铁项目基金”的性质是“有限合伙制私募股权投资基金”。承建项目的巴铁科技发展有限公司成立于2015年12月24日，注册资本1亿元，法定代表人为朱红斌。大股东正是华赢凯来实控人白丹青。

原来是自己给自己公司在融资！

五、担保方：中建联

在华赢凯来集资程序中，投资人首先签订《出借咨询与服务协议》。出借人（投资人）为甲方，华赢凯来为乙方，责任是为甲方服务。而借款人由乙方推荐，但不在合同中体现。

投资者签订协议后，将钱款打入华赢凯来账户，然后由华赢凯来再借给某个借款人，而后给投资者出具《债权转让列表》。

在其出示的《债权转让列表》中，河北辛集某公司向白丹青借款400万元；白丹青则给某投资者受让债权20万元。担保方为中国建设企业联合集团有限公司（以下简称中建联）。

据销售人员说，目前华赢凯来的借款人主要是巴铁公司。投资人将钱打给华赢凯来，华赢凯来再把钱借给巴铁公司，担保方则是中建联。中国建设企业联合集团有限公司固定资产1,10 46 33708 46 15536 0 0 1045 0 0:00:32 0:00:14 0:00:18 3017 46 33708 46 15536 0 0 979 0 0:00:34 0:00:15 0:00:19 3016 46 33708 46 15536 0 0 921 0 0:00:36 0:00:16 0:00:20 3337 46 33708 46 15536 0 0 876 0 0:00:38 0:00:17 0:00:21 35760多亿，作为独立担保方。

而据新京报记者调查，目前大陆并未有“中国建设企业联合集团有限公司”。

根据工商资料显示，白丹青名下，有一个“中国（香港）中国建设企业联合集团有限公司北京代表处”，地址显示也是在银河SOHO。根据地图找到中建联也同样位于银河SOHO。据该公司工作人员证实，他们与巴铁公司一样同属于华赢集团。

中国建设企业联合集团有限公司为白丹青在香港注册成立的企业。北京代表处的注册信息显示其经营范围为从事与隶属外国（地区）企业有关的非营利性业务活动。

而在今年4月，民政部公布的第四批“离岸社团”“山寨社团”名单中，由白志明担任会长的“中国建设企业联合会”也位列其中。这个“山寨社团”招募会员企业，通过与地方政府的关系，涉嫌帮助会员企业“走暗标”。

自己给自己融资，自己给自己管基金，还自己给自己做担保！

事件始末就很明朗了，项目蒙尘、涉嫌兑付危机以及因涉嫌非法集资被查就不难理解了。。那么我们来看私募和非法集资的界限在哪里？

六、私募基金 VS 非法集资

私募机构如何避免被牵扯到非法集资？