信托行业风险资产如何有效出清？

不良资产行业观研 2024-07-01

来源丨不良资产行业观研综合中国经营报、中国网等

随着国家经济调整和房地产政策趋严，传统房地产等领域出现大量不良资产。信托作为前期主要的参与者也是主要的踩雷者之一，不良资产增多，且信托公司大多自身缺乏处理不良资产的经验和能力。

尤其是今年以来，投资人、信托机构与房企之间的谈判和博弈备受关注。有的信托公司摇身一变为“开发商”，全盘接管房地产项目；有的信托公司与房企就债务解决方案的沟通陷入僵局，或将考虑用法律手段保护自身债权；还有的信托公司则组织起投资人与融资方的直接沟通渠道……

据用益信托研究院获悉，仅2021年，信托行业共计披露风险项目282款，涉及金额达 1495.18亿元。其中，房地产企业违约是“爆雷”重灾区，2021年全年违约规模达 917.11 亿元，占总违约规模比达61.34%。

全国政协委员金李也在今年的全国两会上提出，应重视对信托公司的不良资产处置工作，给予一定程度的政策支持，适度放宽不良资产处置的业务约束，通过信托擅长的非标准化业务结构设计和非标业务的管理能力，将不良资产盘活。

据2021年未经审计的年报数据显示，64家信托公司中，除山东信托未披露不良数据外，其他63家2020年合计不良资产规模达到494.10 亿元，较2019年68家合计的371.24亿元高出 33.09%。

用益金融研究院在最新的研报中则指出：“从信托行业流动性来看，未来3年信托产品到期规模分别为3.8万亿元、3.37万亿元和2.01万亿元，行业流动性风险也将面临较大压力。”

该研报还认为，“在新的经济金融环境下，未来信托公司在风险处置方面除了传统方式外，通过市场化形式化解风险，与信托业保障基金、金融资产管理公司和地方资产管理公司等专业机构合作也是一种重要选择。”

以信托支持地产项目出现风险为例，在信托产品面临逾期兑付或已经出现风险情况下，通过为开发商争取时间，使其通过自身的资金腾挪或者贷款置换完成信托资金的退出是最理想的结果。

再次，是AMC或其他不良资产投资机构收购债权或直接接盘方式，实现资产处置，用一定利益损失换取时间，这也是AMC机构早期设立初衷。

最后是信托机构选择自己接盘项目，而这更多的是无奈之举。

在此背景下

· 信托机构如何排查存续项目风险？

· 信托机构如何盘活出险项目？

· 信托机构如何尽早退出已爆雷项目？

· 信托行业如何有效化解风险资产？

· 信托业务转型发展路径有哪些？

......

这些难题已成为信托机构需要解决的当务之急。

为此不良资产行业观研邀请了行业资深讲师带来线上课程：《信托业风险资产投资与处置专题培训》（点击此处了解培训详情），以促进行业的学习和交流以及信托业风险资产化解。

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