中国华融收购中小银行不良资产155亿元
来源丨不良资产行业观研综合中国华融、乐居财经
近日，中国华融公布支持房企纾困保交楼、中小金融机构化险、国企改革和大型民企纾困的具体数据。
支持房企纾困保交楼
中国华融运用“债权+股权”“金融+产业”等方式，通过风险隔离、重组纾困、资源整合、并购出清等方式，积极推动一批项目落地，围绕化险盘活实现重点地产项目“点面突破”。
截至10月末，中国华融正在推动中的房企纾困项目16个，预计相关项目将实现上下游供应商10.74亿元工程款、材料款顺利清偿，并保障22548套商品房按期交付，带动256.89亿元项目复工复产。
具体来看，中国华融本部牵头某重点受困房企风险项目化解后成立专项工作组，确定分类施策、风险隔离的化解思路。通过“股权转让+实施重组”、“信托隔离+代建盘活”、“诉讼保全+以诉促谈”等方式化险，使93%以上的项目实现了风险隔离，目前项目公司逐步恢复正常经营。
江苏分公司
江苏分公司与南通市政府签署《支持南通建筑企业转型升级战略合作协议》，联合地方政府及国资企业组成市级合作主体，开展在建工程复工复产、优质项目并购、PPP或BT项目盘活等业务，支持当地建筑业转型升级。
此外，综合运用“债券收购+债权重组+财产信托”模式，顺利化解某房地产上市公司的债券兑付风险，保障了200多位社会投资人利益。
北京分公司
北京分公司投入19.8亿元支持盘活北京经济技术开发区某大楼，通过债务重组、产权重组及管理重组，解决了资产长期闲置、无效运营问题，目前已完成约2000套人才公寓改造，预计改造完毕后可提供30万平方米人才公寓、解决经开区约2万人住宿问题，推动经开区进一步实现产城融合、职住平衡，打造高端产业科技园区。
湖南分公司
湖南分公司通过“资产重组+债务重组+管理重构”多元手段，为已停工的长沙市某大型“商业+住宅”综合体引入重组方，推动项目全面复工，目前已实现交房500多户，有力维护了当地经济发展和民生稳定。
福建分公司
福建分公司与“政府、法院、重组方”三方联动，引入产业投资人重组盘活重点民生工程——福建某国际广场项目，目前项目开发建设全面重启，已实现400余户新房交付，后续还将有千余户入住，为维护当地经济社会稳定作出贡献。
此前不久，中国信达也公开了房企纾困投放金额。据了解，截至8月末，中国信达已落地房地产风险化解项目20个，投放金额102.85亿元。
· 其中涉及保障12,335套商品房按期交付；
· 实现186户上下游供应商11.75亿元工程款清偿；
· 解决1.08亿元农民工工资偿付；
· 兑付房企公开市场违约债券2.41亿元；
· 带动326.29亿元项目复工复产等。
通过与中国信达内部人员探讨了解，其参与房企纾困的主要模式为：通过"传统债权收购+增量资金投入+地产公司代管代建"的集团协同模式（信达资产某某分公司+地方国资+信达地产）。
积极支持中小金融机构化险
中国华融还表示，公司认真贯彻落实监管要求，将参与中小金融机构风险化解作为公司重大专项工作，加强统筹，上下联动，深入推进，积极助力中小金融机构破产重整、区域银行优化资产结构，有力地支持了地方金融风险化解，保障了经济稳定运行。2022年1-10月，公司收购中小银行不良资产规模155.64亿元。
吉林分公司
吉林分公司积极参与当地重点关注的吉林银行不良资产风险化解，第一时间成立专项工作组，与吉林银行深度对接，做实做好沟通尽调定价等工作。克服疫情影响，分公司与企业、战略投资者、破产管理人等开展多场线上研讨会议，针对性制定金融解决方案，全力推进项目进度，最终成功竞得吉林银行22.4亿元资产包。这也是今年以来吉林省最大规模不良资产包，极大缓解了地方法人银行不良资产消化压力。
北京分公司
北京分公司近期完成某财险公司破产重整共益债项目投放，这是华融公司首次以共益债投资人身份参与中小金融机构破产重整化险，实现了中小金融机构化险业务的突破。通过共益债投资，支持了破产重整进程有效推进，有利于尽快引入投资人完成重整程序化解金融风险，得到了多方的肯定。
支持国企改革和大型民企纾困
中国华融表示积极把握国企改革“三年行动计划”收官之年的机遇，深入走访国有企业400余户，全力支持国企改革，并对多家在经济民生领域有较大影响的民营企业开展纾困，针对资产剥离、产业整合等个性化需求，提供定制化方案，发挥救助性金融功能，稳经济、保民生。
在支持国企改革方面：
河南分公司
河南分公司针对某能源国企受疫情、国际油价等影响导致的化工板块亏损困境，通过整体债务重组12.9亿元，推动企业经营效益破局，新增融资破冰，企业2022年一季度实现盈利15亿元，为近10年来单季最好水平。
山东分公司
山东分公司为帮助山东某交通企业解决子公司长期停工的困难，引入产业投资人重塑管理架构，对低效无效资产实质性重组，帮助该企业剥离非主业子公司，缓解经营压力，加速转型升级。
重庆分公司
重庆分公司为重庆市属龙头企业雪中送炭，及时收购重组企业4.5亿元不良债权，并协助引进战略投资者，帮助企业整合低效资产、优化融资结构、顺利落地股权改革，在疫情期间经营实现逆势增长。
湖南分公司
湖南分公司针对某肥业公司受疫情等因素导致的企业经营情况持续恶化、10万吨硝酸铵项目建设工程停滞的困难，积极协调政府和法院，灵活设计了“解封办证+阶段性债务重组”的特色金融服务方案，以债务重组给予企业还款宽限期的方式逐步解决历史遗留问题，最大限度保障企业债权人及各方合法权益，实现10万元稀硝酸项目全部建设完工并完成调试。
在大型民营企业纾困方面：
江苏分公司
江苏分公司在地方政府及法院支持下，积极参与以食品产业为主业的大型民营企业破产重整及共益债投资，已完成共益债务投资1.23亿元，并正在推进破产重整项目投放，有力地支持了该集团发展与民生高度相关的食品加工及物流产业，维护了其3万余名职工就业，保障了行业上下游农户、养殖户及个体经营户的经济来源。
湖北分公司
湖北分公司积极支持武汉某民企集团纾困，在省银保监局指导下牵头成立了金融债委会，并担任主席单位，在与政府专班及该集团深入沟通基础上，制定了“分板块重组+破产重整”的债务化解纾困方案，选择了重组可行性强、底层资产较优、可完全风险隔离的项目低效资产盘活重组，支持地方政府维稳，有效解决了近千名消费者理财兑付问题。
此外，中国华融正在通过股权类资产盘活、市场化债转股、地产项目保交楼、流动性救助等手段，向国内某大型消费产业集团提供多维度、一揽子的金融服务。
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