得先知道什么是“洗钱”吧
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被罚这么惨还不抓紧提升反洗钱技能
洗钱是指对犯罪所得进行处理并掩饰其非法来源，以期将犯罪所得用于合法或非法活动。 简而言之，洗钱就是将非法所得转为合法的过程。
犯罪活动产生巨额收益后，犯罪分子或集团必须通过某种途径使用这笔资金，但又不能引起外界对上述犯罪活动或犯罪人员的注意。犯罪分子通过掩饰资金来源，改变资金形态或将资金转移至不易引起外界注意的地点来实现这一意图。产生洗钱行为的犯罪（如上游犯罪）包括：非法销售武器、贩卖毒品、走私违禁品及其他有组织的犯罪活动、挪用公款、内幕交易、行贿受贿和网络欺诈。
洗钱分为三个阶段：
阶段一：处置——实际处理犯罪所得的现金或其他资产。
阶段二：离析——经过层层金融交易来隐匿资金来源，从而将非法所得与其真实来源分离开来。
阶段三：融合——以看似正常业务或个人交易的形式将资金重新投入到经济活动中，使非法财富在表面上看似具有合法性。
（本节内容来源：《国际公认反洗钱师CAMS资格认证教程》）
再得知道现在监管有多严吧
| 时间 | 机构 | 名称/事件 | 主要内容 |
| 5月9日 | 国税总局、财政部、一行三会 | 《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》 | 自2017年7月1日起施行，开展金融账户涉税信息自动交换，三反从反逃税开始 |
| 7月1日 | 人行 | 《关于<金融机构大额交易和可疑报告管理办法>有关执行要求的通知》（银发[2017]99号） | 对已经延用了近十年的管理办法进行了修订和整合，囊括新业务类型，更是在于与国际标准趋同 |
| 8月29日 | 国务院办公厅 | 《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》（国办函[2017]84号） | 未来对于企业和个人境内金融机构开户和清算的审查标准或许都将大大提高 |
| 10月20日 | 人行 | 《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知(银发[2017]235号)》 | 加强，并提出了一系列具体要求和执行标准 |
| 2018年至2019年 | 中国正式成为金融行动特别工作组（FATF）成员国后，接受FATF第四轮互评估 |
越来越琐碎复杂的反洗钱法规已经让银行付出了越来越高的合规成本，客户也越发被繁文缛节的各项反洗钱要求折磨的精疲力尽。银行反洗钱KYC，Kill Your Customer?中，表示“了解你的客户” （ KYC，Know Your Customer），带来的沟通成本和交易延迟，已经成为银行家们越来越不堪忍受的负担。
我们常说国内的金融监管要求五花八门，事无巨细，但是与国外相比，恐怕还是小巫见大巫。这些年折腾我们的美国金融监管法规告诉你，国外金融监管有多严！
2015年7月21日，中国建设银行股份有限公司在反洗钱措施上存在漏洞，责令在规定时间内递交整改计划书，并要求聘请第三方评估机构检查美元清算业务。
2016年2月，西班牙100多名警察对工商银行马德里分行办公大楼进行了搜查，将总经理、副总经理、部门经理等6名主要负责人带走，被指控罪名包括洗钱和有组织犯罪。
2016年末，农行纽约分行因违反纽约州反洗钱法规被罚2.15亿美元，为中资金融机构在海外最大的一笔罚款。
蚂蚁金服四月花8.8亿美元买下MoneyGram，五月就因反洗钱合规质量欠佳，MoneyGram前任首席合规官被罚款25万美元，并收到长达三年的禁职令。
被罚这么惨还不抓紧提升技能
12月16-17日，上海，反洗钱国际制裁研讨会，涵盖现今主要反洗钱和国际制裁方面的知识。
来来来，对号入座：
你在金融机构从事反洗钱或身份识别工作，却不知该如何进一步提升技能？
你在企业做国际贸易，与被制裁国家交易时，却不知该如何避免交易被限制，导致贵公司被动列入被制裁名单，得不偿失？
大咖手把手传授你火眼金睛。
大咖A
-合规官，律师，上海国际经济贸易仲裁委员会仲裁员；
-10年欧美一流国际银行法律合规经验；
-美国认证反洗钱专家；
-长期专注于跨境并购、金融衍生品、人民币国际化业务，具丰富的一线实践经验，对中国金融监管有深入研究。
大咖B
-20年银行工作经验的神秘大咖，资深反洗钱专家；
-精通国际结算，熟悉外汇管理政策，贸易融资产品及相关法律法规；
-曾发表多篇贸易融资以及风险管理的学术研究文章并刊发于《中国外汇》，《贸易金融》等专业期刊。
12月16日
一、反洗钱的初心
1.1 跃入视野：《联合国反对非法交易麻醉药品和精神病药物公约》
1.2 初次立法：中国人大常委会《关于禁毒的决定》1990年
1.3 上游犯罪：《刑法》及其修正案
1.4 中流砥柱：“一法四规一个指引”
1.5 历史渊源：FATF与中国
1.6 和而不同：反洗钱与制裁、反逃税
1.7 风险为本：看起来很美的书本理论
1.8 洗钱步骤：处置、离析、混同
二、客户身份识别的重难点及最佳实践
2.1 实际控制人追溯
-计算持股比例还是评估实际影响力：以阿里巴巴和华为举例
2.2 政要人物核查
-名单过滤及排除：先有蛋还是先有鸡
2.3 负面媒体报道
-不能不管，也不能乱管：尺寸拿捏的艺术
2.4 第三方助力：并非万能的数据库
三、大额和可疑交易检测
3.1 标准、分析和监管报告
3.2 不可穷尽的可疑报告与责任恐惧
3.3 互联网金融面临的现实洗钱风险
四、反风险评估指标体系与定性定量评价
4.1 特性风险
4.2 地域风险
4.3 业务风险
4.4 行业职业风险
五、不同类型案例分析
贸易、对外直接投资、操纵期货市场
12月17日
一、究竟什么是金融制裁？
二、美国金融制裁的表现形式是什么？
三、美国金融制裁名单的种类主要是哪些？
a) 海外资产控制办公室的制裁名单有哪些？
b) 美国商务部工业安全局的制裁名单有哪些？.
c) 美国国务院的制裁名单有哪些？
四、究竟应该如何使用这些制裁名单？制裁名单并不都是“洪水猛兽”般的“罪大恶极”
五、ICC对于制裁业务的观点是什么？
六、免责条款有用吗？
七、国内外司法对于制裁业务的观点
八、伊朗、俄罗斯制裁政策的要点
a) 二级制裁究竟是什么鬼？
b) 伊朗制裁法案讲的是什么？
c) 中国企业中招了么？
d) 美帝到底想干什么？
九、涉敏业务应当如何处理和应对
十、案例分享
十一，涉敏业务的风险点究竟在哪里？
十二，行走在涉敏业务江湖的武功秘籍
十三，金融制裁与FATF的关系是什么？
再重复一遍：
时间：12月16至17日
地点：上海
谈钱不伤感情：
费用：指导价3800元/人（含课程材料和午餐）
报名联系：法询外汇研究部助理 手机&微信 13524285894
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