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近期地方银行绿色金融盘点(齐鲁银行/国开行/丽水银监分局/招行)
2017年以来,齐鲁银行聊城分行积极支持节能减排、绿色信贷发展,加大对绿色产业的支持,大力化解过剩产能,积极履行社会责任,助力区域经济发展。按照区别对待、有保有控的原则,加大对绿色经济、低碳经济、循环经济和产能过剩行业兼并重组、转型转产、技术改造等环节的信贷支持,重点支持工业节能、建筑节能、交通运输节能以及与节能项目、服务、技术和设备等符合国家产业政策和行业标准的能效项目,支持“四个一批”化解过剩产能。
齐鲁银行授信客户山东星瀚材料股份有限公司是集热镀铝锌硅合金钢板、热镀锌钢板、冷轧钢板、彩涂板等研究、生产、经营于一体的现代化企业,注册资本金15000万元,占地面积450余亩,员工1298名,年设计生产能力达220万吨,主要生产热镀锌钢板、热镀铝锌硅合金钢板、彩涂板、冷轧钢板等具有高附加值的高科技产品。公司率先采用自产高纯度冷煤气对微氧化还原炉进行加热工艺并取得成功,与电加热相比,每吨产品拥有70-90元的成本优势,随着新建项目的投产使用,将使剩余煤气的利用率更加充分,大大降低了生产成本。2017年公司EMS能源管理中心系统工程总投资2987.076万元,包括能源采集、网络搭建、能管大厅建设、节能子系统建设、软件设计、系统联调等。涉及到的能源包括电力、蒸汽、脱盐水、天然气、保护气、废水等。齐鲁银行聊城分行根据企业融资需求,为客户办理了短期流动资金贷款2000万元,加大了对绿色企业和项目的资金支持力度,缓解了企业流动资金压力。
下一步,齐鲁银行聊城分行将着力强化绿色金融产品创新和服务提升,不断满足企业日益变化的金融需求,提升企业服务的差异化和针对性,为广大节能环保企业提供更为高效、全面、深入的金融服务。
党的十八大首次将生态文明建设作为“五位一体”总体布局的一个重要部分,习近平总书记提出“生态兴则文明兴,生态衰则文明衰”的战略论断。国务院总理李克强于今年6月14日主持召开国务院常务会议,会议决定在新疆等五省(区)建设绿色金融改革创新试验区。自治区领导明确要求,推动绿色发展方式和生活方式落地生根,建设美丽新疆为各族群众创造良好环境。中央关于生态文明建设的战略部署,对新疆加快绿色金融体制机制创新,加大金融对改善生态、资源节约等方面的支持具有重要意义,给新疆经济建设调结构、转方式,促进生态文明建设带来了战略机遇。国家开发银行是服务国家战略的开发性金融机构,是联合国全球契约组织的成员机构,一直将“绿色”作为企业核心价值观主要内容之一,积极担当绿色金融的积极倡导者和推动者。在中央加快建设绿色金融改革创新实验区之际,开发银行新疆分行将进一步聚焦金融服务实体经济发展、加快绿色金融改革创新,主动担当、开拓进取,为新疆的绿色发展特别是绿色金融建设作出更大贡献。
一、深刻认识开发性金融
支持新疆绿色发展的重大战略意义
(一)积极推进绿色发展是党中央治疆方略的重要内涵
绿色金融是贯彻落实习近平同志为核心的党中央推动生态文明建设和环境保护的重大治国理政战略,促进新疆加快经济发展和结构调整的重要举措。十八届五中全会提出了绿色发展理念,中央生态文明体制改革总体方案提出了建设美丽中国,推动绿色、循环、低碳发展为核心的生态文明建设。党的十八大以来,习近平总书记就生态文明建设作了一系列重要讲话,将其纳入“五位一体”总体布局,提出“绿水青山就是金山银山”的科学论断,对新疆提出“建设美丽新疆、共圆祖国梦想”要求。新疆作为丝绸之路经济带核心区,正处在加快向西开放和建设绿色丝绸之路的重要历史机遇期。在社会稳定的基础上,全面贯彻国家战略,谋划新疆绿色发展道路,推动新疆经济可持续发展是当前最重要的任务。新疆不能重蹈“先污染后治理”的老路,而要实现能源资源利用集约、污染物排放减少、环境影响降低、劳动生产率提高、可持续发展能力增强的可持续发展。
(二)绿色经济是新疆实现可持续发展的必然抉择
贯彻绿色发展理念、推进生态文明建设是建设丝绸之路经济带核心区的客观要求。新疆地处亚欧大陆腹地,毗邻八国,发展绿色经济必定有利于打造命运共同体,符合丝路沿线各国共同利益。其次,新疆资源与环境现实迫切要求发展绿色经济。新疆产业结构重化工业特征明显,能源消费结构不合理,产业主要集中在低附加值的能源、原材料等初级产品上,工业转型升级、发展绿色经济刻不容缓。第三,新疆具有发展绿色经济的比较优势。自然净化度高、农业总体污染不大、工业处于起步阶段,是新疆绿色经济最为突出的比较优势。特别是新疆农业基础条件较好,灌溉节水农业发达,林业碳汇资源丰富,绿色农业优势明显。新疆风力和光伏资源丰富,绿色能源利用前景十分广阔。相对其他省区,新疆经济绿色发展存在减排成本低、可持续、可再生等优势。第四,发展绿色经济有利于促进实体经济的良性发展。新疆不少产业存在“融资难、融资贵”问题,发展绿色产业有利于持续获得长期、低成本的绿色金融支持,有利于实现产融结合、共赢发展。
(三)支持新疆加快绿色发展是开发性金融的使命责任
国家开发银行长期以来坚持从国家战略的高度履行社会责任。其开发性金融服务“政府热点、雪中送炭、规划先行、市场建设、融资推动、社会共建”的基本理念、“政府入口、开发性金融孵化、市场出口”的运作方式、兼顾“项目的战略必要性、整体业务的财务可平衡性、机构发展的可持续性”的原则,都充分体现了开行主动承担社会责任的担当意识。开行“三步走”改革的成功实现,标志着开发性金融服务国家战略迈上新的征程。以绿色金融推动绿色发展、服务生态文明建设,是开发性金融积极参与经济金融治理、促进经济社会持续健康发展的重大机遇,也是开行新疆分行落实党中央治疆方略、促进新疆稳定发展和经济可持续发展的重点工作。特别是绿色金融体系建设与开发性金融信用建设、市场建设、融资推动的理念高度切合,以绿色金融支持绿色发展,需要连接政府与市场、银行与企业,需要整合各方资源,吸引财政性资金、商业性资金等多方参与,以市场化方式促进金融自身良性运行和实体经济可持续发展。
二、认真总结开发性金融
助力新疆绿色发展的实践经验
(一)高度重视绿色金融,建立完善支持绿色经济机制体制
一是把支持绿色发展作为重中之重,在业务发展规划和年度经营计划中重点体现,制定进一步做好绿色信贷相关工作的指导意见,明确绿色信贷工作的近期、远期目标,大力支持生态环保项目,控制“两高一剩”和过剩产能;二是将绿色信贷作为授信评审的重点内容,分析环境和社会风险,重点考察能耗、污染、土地、健康、安全、移民安置、生态保护、气候变化等;三是对于存在不符合环保、安监、土地等政策要求的项目授信实行“一票否决”。
(二)不断加大信贷支持力度,开创金融支持绿色发展新局面
截至今年7月末,开行新疆分行向新疆绿色信贷、绿色债券等累计承诺1665亿元、累计发放1075亿元、投融资余额792亿元;加大了对绿色重点领域投融资支持,绿色贷款余额595亿元,其中哈密市、克拉玛依市、昌吉回族自治州三个试点地区余额122亿元;十几年来,分行支持中泰化学年产120万吨聚氯乙烯100万吨离子膜烧碱循环经济项目、新疆天业年产40万吨聚氯乙烯及配套项目,为金融支持循环经济树立了典范;支持特变电工、金风科技、华电集团、国电集团等重点客户的风电、光伏、水电等项目,有效提升了新疆可再生能源的比重,成功打造了绿色能源的名片;支持乌鲁木齐市轨道交通及高铁枢纽项目,有效改善了广大居民出行方式,引领新的健康生活模式。此外,分行还积极支持大型水利、农业节水、节能减排改造、污水垃圾处理、集中供热等环保绿色项目,为还新疆青山绿水作出了积极贡献。
(三)始终坚持以创新引领发展,不断增强服务绿色经济能力
早在2006年,分行就积极针对风电、光伏发电、水电等行业项目开展碳减排交易活动,取得了良好的效果。2016年,分行牵头主承销的金风科技15亿元绿色永续中票是全国银行间债券市场首单绿色永续债券,也是新疆债券市场首单绿色债券。长期以来分行坚持以创新服务绿色发展,积累了经验,锻炼了队伍,培养了一批金融和环保的复合型人才,为今后进一步以金融创新支持绿色发展奠定了扎实的基础。
(四)深入开展绿色金融重大课题研究,取得了一系列重要成果
开行新疆分行集中行内外专家和业务骨干,着力开展以开发性金融支持绿色发展方面的重大课题研究,积极探索构建绿色金融体系支持新疆绿色可持续发展之路,形成了比较完整的战略思路,以及一系列具备较强可操作性的方针政策、方式方法,在绿色金融研究领域取得了突破。其中,《绿色金融理论政策与开发性金融支持绿色产业发展实践》课题获得了新疆金融学会2016年优秀课题报告奖。
三、采取更加积极有力措施
推动新疆绿色发展再上新台阶
下一步,开行新疆分行将继续坚决贯彻落实中央部署,贯彻自治区党委、政府关于推进新疆绿色金融改革创新实验区建设的部署,把支持新疆绿色发展作为重要发展战略抓紧抓好。
(一)坚持规划先行,做好相关顶层设计
绿色发展既是一项长期战略,也是一个宏大的系统工程,涉及多方利益,需要通过规划明确目标,凝聚共识,提高工作的系统性、科学性。我们必须加强顶层设计,坚持规划先行,分层次、分步骤有序推进,加大统筹和协调服务力度,制定整体规划和具体实施蓝图。建立绿色发展协调机制,营造良好环境,明晰各地功能定位、产业布局、资源整合等重大事项,激发发展绿色经济的积极性、主动性和创造性。分行将积极推动参与新疆绿色发展规划的制定,结合绿色城镇化、生态环境治理与保护的绿色发展要求,加强绿色项目储备及开发。
(二)加强合作合力,共促新疆绿色发展
作为绿色金融改革创新试验区工作领导小组成员单位,加强与政府部门、监管机构以及企业等通力合作,形成支持新疆绿色发展的合力。完善政策体系,确定重点支持领域,明确绿色产业及项目清单,积极推动开辟融资“绿色通道”,探索研究适当提高绿色信贷的风险容忍度,降低绿色项目信贷资产的经济资本占用,努力争取各类低成本资金支持绿色项目,通过凝聚财政性资金、商业性资金、开发性资金的合力,鼓励和支持各类企业加大对新疆绿色项目的投资。
(三)采取积极措施,对绿色经济给予倾斜性支持
开行对于新疆的绿色项目给予差异化信贷政策支持,完善绿色行业和项目授信审批制度,优化授信审批流程,在资源配置、差异化授信等方面予以适当倾斜;在有效控制风险的同时,加大绿色项目开发培育工作力度,并在定价及服务收费方面实行优惠,降低绿色项目的融资成本,促进绿色项目自身可持续发展。
(四)增强国际合作,推动绿色发展与“一带一路”建设有机结合
发挥开行投贷债租证综合融资优势,形成内容丰富、体系完善的绿色金融产品体系;积极参与和支持周边国家绿色项目,在绿色金融框架体系中体现中国因素;搭建面向“一带一路”建设的绿色金融服务平台,推进金融中心建设,深化绿色金融合作,打造中国版的绿色金融标准。
(五)继续加大力度,以金融创新服务绿色发展
进一步加强绿色金融创新,以绿色金融促进环境保护、推动新疆生态文明建设;积极探索生态补偿、节能量、碳排放权、排污权、用水权等补偿或交易类金融产品创新,探索特许经营权和排污权等环境权益类抵质押融资。研究信贷与财政资金、专项发展基金相结合,探索并推动环保项目PPP模式创新,试点绿色信贷资产证券化,提升绿色信贷资产的流动性,积极推进开行绿色金融债券,为绿色信贷项目提供更为广阔的稳定资金来源。
(六)聚焦重点领域,推动重点项目落地
开行积极推动水电、风电、太阳能等清洁、可再生能源项目开发,抓住战略性新兴产业和科技创新关键,在新一代信息技术、生物、新能源、新材料等方面拓展合作空间;以产业链整合和优化布局为重点,开发构造一批重大项目,重点支持绿色农业开发、绿色林业开发、工业节能环保、生态保护及修复、垃圾处理及污染防治、新能源及清洁能源、农材及城市节水等;同时坚持推行绿色金融,把社会效益、资源环境承载力作为重要原则和约束边界,实现可持续发展。
丽水银监分局成立绿色金融发展创新委员会来源:丽水银监分局为推动辖内银行业金融机构全面对接浙江(丽水)绿色发展综合改革创新区建设,持续提升绿色金融发展质效,丽水分局于近日成立丽水银行业绿色金融发展创新委员会。委员会将围绕浙江(丽水)绿色发展综合改革创新区方案,结合丽水银行业实际,研究制定丽水绿色金融发展的实施方案、工作计划;贯彻落实浙江银监局关于“绿色金融”工作的重大决策部署;结合银行业绿色金融工作阶段性进展情况,商讨和制定进一步推动绿色金融发展的相关政策、措施。(丽水银监分局)
招商银行兰州分行:打造精细、专业绿色金融 来源:甘肃日报2017年9月,在甘肃省第十届国际农业博览会上,招商银行兰州分行(以下简称兰州招行)与甘肃省农垦集团共同签署了全面战略合作协议,兰州招行行长毛旭与农垦集团董事长谢天德出席了本次招商引资项目签约仪式。在今后的长期战略合作中,兰州招行针对我省绿色农业龙头企业,规划了蓝图,制定了方案,后续将在集团授信、现金管理、中期票据以及下属子公司的融资支持等方面开展全面合作。
长期以来,兰州招行始终秉承“创新金融模式,打造专业服务”的理念,以绿色发展为主基调,加快推进全民创业创新,致力于建设惠及全省人民的幸福家园。
丰富绿色产品体系,解决“两小”企业融资难题
针对省内中小微企业的特点,兰州招行不断创新产品体系,先后推出结算贷、商超贷、诚信纳税贷、挂牌贷、股权质押贷、政采贷、高新贷等产品,通过股权质押、信用等多种方式解决不同中小企业的融资需求;作为兰州市中小微互助担保贷款的合作银行之一,开通业务审批绿色通道,积极推动互助贷款;加强“银税合作”对接和“无还本续贷”的政策执行力度,积极贯彻减费让利。
加快投贷联动,培养创新性绿色企业“展翼腾飞”
兰州招行不断深化“创新型成长企业培育计划”,通过投贷联动业务向小微科技型绿色企业提供综合化金融服务,使其快速成长并登陆资本市场,成为本地中小企业“雄鹰”。投贷联动业务体系既能满足企业差异化的投融资需求,降低杠杆率,也能提升信用评级、人才吸引、引入战略投资者、议价等多个方面的能力。
立足绿色产业,探索服务“三农”新途径
为响应国家支持和鼓励绿色产业的号召,兰州招行针对区域绿色农业的特色,开发地方性涉农产品和批量授信方案,加大对张掖肉牛、肉羊养殖,高原夏菜,庆阳果脯、果汁,永登苦水玫瑰,陇西中药材等产业的支持。目前已形成“银行—经销商—农户”贷款产业链,不仅充分发挥了资金的杠杆作用,并且以此模式持续推动了区域内产业结构和发展方式的进一步优化。
科技引领,扩大绿色服务影响力
近年来,兰州招行大力推广和应用多项便民金融功能的智能化手机银行APP,普及摩羯智投和手机银行闪电贷,引导客户在线上智能理财、直接申请贷款,为广大客户提供了更加便利的绿色服务。同时,在省内率先推出手机银行转账汇款全免费,并最终扩大到整个电子银行渠道和自助银行渠道,扩大了便民、惠民的范围,也提升了服务效率。
来源:根据齐鲁银行&新疆网&丽水银监分局&甘肃日报综合整理。我们对文中观点保持中立,仅供学习参考、交流之目的,如有侵犯版权请告知,我们将及时删除!
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