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北京人寿2020年反洗钱宣传片丨反洗钱，我们共同的责任
什么是洗钱
洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。
什么是保险洗钱
保险洗钱是指洗钱分子通过商业保险将非法所得通过投保、理赔、保全变更、退保等方式来隐瞒其来源和性质，以逃避法律法规制裁的行为。因保险产品具有投保自由、缴费灵活，部分寿险产品具有现金价值高、可以保单贷款、一定期限后退保损失小等特点，常被洗钱分子所利用，通过保险交易将赃款伪装成合法靠谱的“钱”。
交易过程中您需要注意
客户身份识别是反洗钱工作的基础，为监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件提供所需的基础信息。当您办理投保业务时，我们会详细询问您的基本身份信息，确认投、被保险人之间的关系，留存有效期内的身份证件或其他身份证明文件复印件或影印件，并会对您提供的基本身份信息和身份证明文件进行核对校验。
对于在客户身份识别过程中发现的异常情形，如拒绝提供有效身份证件、拒绝更新客户基本信息、客户身份资料真实性存疑的，我们会加强尽职调查，避免给不法分子提供可趁之机。
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