解读新加坡家族办公室13R 13X - 简单直接的移民机会

今天要谈的新加坡家族办公室13R和13X，与英国富商戴森创办人在新加坡的家办, 各大上市公司老板在新加坡设立的家办，不完全是一个概念。

家族办公室的原本的概念是为超级富豪设立的，协助富豪打造定制化的财富管理策略，包括投资管理，信托、税务筹划、法律服务、传承等服务。在欧美家办的诞生地，一般资金管理的规模平均都在10亿美金左右。

以务实和亲商著称的新加坡政府，为增强金融服务业的竞争力，2019年推出的13R，13X税务豁免架构，实质是降低了家族办公室的门槛，又为移民开了一条更精准直接的新路。

我个人觉得新加坡金融业的核心竞争力不在投资有多强，体量有多大，而在于低税率，和安全稳定宜居的环境，吸引富豪们和家人们来这里居住和管理财富。

本文就不谈传统家办的架构，单一办或者多元办公室等概念了， 直接讲讲关于13R和13X相关的重点：

• 新加坡金管局13R和13X架构是什么？

• 怎么申请？

• 成本多少？

• 移民申请怎么做？

• 常见哪些问题？

一）新加坡金管局13R和13X架构

在2019年2月的新加坡财政预算案中，财政部部长宣布，针对家族办公室将给予更优惠的免税方案：扩大免税的涵盖范围，并将现行的免税政策13R，13X，13CA章节规定的优惠计划，继续延长至2024年12月31日，这就是最近火爆的13R和13X移民计划的原始来历。（13CA这里就不提）

新加坡家族办公室的架构主要是由主申请人在新加坡设立由自己或家庭成员一起成立的两家公司， 一个是基金户头， 一个是基金管理公司（家族办公室)。家族办公室的控股人可以是个人或者控股公司形式。控股公司可以由信托公司持有，以确保财富的隔离，大致框架如下：

投资人100%持有其投资基金，包括银行账户存款，保险，债券股票，其他金融产品等等。管理公司（家族办公室）将提供日常的财富管理运作，管理人可通过管理自己的家族办公室的方式申请新加坡的工作准证EP。 因为主体公司是新加坡公司或者离岸公司，和资管规模的不同，最常使用的是13R和13X。

1. 在岸基金税收激励计划 - 13R

【Onshore Fund Tax Incentive Scheme - 13R】

批准条件:

● 有完整明确的投资计划

● 基金公司注册在新加坡

● 每年在新加坡的运营开支至少20万新币，包括人员工资，租金，审计等成本

● 可以申请一个工作签证（EP）

● 基金管理人常驻于新加坡，是新加坡纳税人

● 满足条件即获得新加坡监管局的批准得到税务豁免

备注：政府条例并没有规定最低资产管理规模(AUM)，建议最少500万新币

2. 加强版离岸基金税收激励计划 - 13X

【Enhanced Tier Fund Tax Incentive Scheme -13X】

批准条件：

● 有完整明确的投资计划

● 有完整明确的投资计划

● 资金规模在5000万新币，即2.5亿人民币以上
● 每年在新加坡的运营开支至少20万新币，包括人员工资，租金，审计等成本

● 雇佣至少3个专业投资人员 (可为家庭成员)，也就是说可以申请三个工作签证（EP）

● 基金经理应当是注册在新加坡的法人公司（在新加坡金管局注册或拥有CMS执照或由明确豁免CMS执照）

● 满足条件即获得新加坡监管局的批准得到税务豁免

二）13R,13X家族办公室项目三大优势

- 1） 新加坡金管局特批免税，得到基金豁免牌照，管理自己的资产，并且得到税务豁免。

- 2) 配EP工作准证名额，通过EP申请永居身份(PR)的方式移民新加坡。后面谈移民申请

- 3) 本人为申请主体，架构和成本简单清晰可控。

三）家族办公室申请流程

1. 评估/签约

2. 收集资料，预约新加坡金管局面试

3. 注册2家新加坡公司 - 基金管理公司/家办和基金公司

4. 开立个人和公司银行账户

5. 撰写商业计划书，准备EP申请资料和基金豁免文件

6. 递交新加坡人力部EP申请

7. 新加坡金管局面试

8. EP原则性批复

9. 登陆新加坡打指模

10. 获得工作准证EP卡

整体周期：约6-8个月

温馨提醒：以上流程时间为预估，以相关机构实际审理时间为准。

四) 13R/13X家族办公室申请和运营成本

申请成本：拿到豁免牌照和EP的过程一般收费为1-5万新币。

新加坡政府很愿意和申请人直接谈，但因为语言和行业门槛，很多申请者需要代办服务。新加坡各类机构都有提供代办服务，例如律师行，会计行，私人银行，移民公司，私人服务公司等。 服务机构不需要特别牌照，主要服务为协助开公司，完善客户资料和商业计划，与政府沟通，有些甚至帮助对接各种社会资源。

运营成本：每年在本地产生的商业费用支出不低于20万新币 (约100万人民币，薪水可以开给申请人本人)；

五）移民申请流程

新加坡移民一直备受亚洲高净值客户青睐，我也目睹和经历了各种移民案例，请参考我过去的一篇主要讲移民的途径和方案文章：八种新加坡移民途径和一些未公开的秘密

这里只讲设立家族办公室，拿EP再申请PR这一个新途径：

第一步：申请工作准证EP

成立家族办公室后，资产持有人可申请新加坡就业准证（Employment Pass），配偶和21岁以下子女可申请家属准证（Dependant’s Pass），资产持有人父母可申请长期探访准证（Long Term Visit Pass），实现全家三代长居新加坡。

第二步：申请永久居民PR

资产持有人持有就业准证身份2-3年后，还可携配偶与21岁以下子女一同申请新加坡永久居民。这样一些基本的要求会增加拿到PR的概率

✔ 合理的家族办公室架构，并获得新加坡金融管理局批准

✔ 满足家办运营要求，例：雇佣3位专业投资成员、每年本地业务开销多过20万新元等

✔ 申请人工作签转换永久居民前，需满足新加坡居住要求

更具体的申请信息，一些常见的问题，请直接联络笔者本人 #KevinFengDivision

了解我的故事，我眼中的新加坡

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Kevin Feng 冯舟

Propnex Realty 博纳产业 

集团董事 集团慈善大使

手机：[phone]

www.KevinFeng.sg

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