放大招，深圳五家券商营业部被出具“监管函”

放大招，深圳证监局同日处罚五家券商营业部

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随

着新《证券法》的实施，证监会公开取消了多项行政审批项目。行家检索各地证监局的监管批复信息时，已有察觉。

然而，深圳证监局却放了个“大招”：一天之内，连发布五份监管函，被监管的对象分属五家券商营业部，其中不乏华泰证券、国泰君安等知名券商。

这是怎么回事？

五份监管函同日下达

华泰财达国君东财西南受罚

3月17日，深圳证监局主页“监管措施”栏，一次性更新了五则监管信息。被监管的对象均为券商营业部，涉及西南证券、东方财富证券、国泰君安证券、财达证券和华泰证券五家券商。其中西南证券深圳深南大道营业部的处罚是“责令改正”，其余四家均为“出具警示函”。

行家注意到，深圳证监局最新披露，辖区内现有23家券商机构，99家分公司，451家营业部。此前深圳证监局的监管信息更新频次不高，并且以对私募基金和投资机构的处罚为主。本次回归本业，重拳出击券商营业部，引起了行家的兴趣。

那么，本次被点名的五家券商营业部，究竟都是因为什么问题呢？

西南证券深南大道营业部

投顾代客交易被责令改正

首先点开这份《关于对西南证券股份有限公司深圳深南大道证券营业部采取责令改正措施的决定》。

深圳证监局指出，西南证券深圳深南大道营业部存在投顾人员私下代客户办理证券交易的行为，该营业部未能有效实施合规管理，存在内部控制不完善等问题。上述行为违反了《证券公司监督管理条例》第二十七条、《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告〔2010〕27号）第九条的规定。

《证券经纪人管理暂行规定》第二十七条第一款规定：

证券公司应当按照审慎经营的原则，建立健全风险管理与内部控制制度，防范和控制风险。

《证券投资顾问业务暂行规定》的相关条款如下。

证券公司、证券投资咨询机构应当建立健全证券投资顾问业务管理制度、合规管理和风险控制机制，覆盖业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等业务环节。

根据《证券公司监督管理条例》第七十条第一款规定，深圳证监局责令该营业部改正，要求其采取切实有效的整改措施，加强合规管理，完善内部控制，并于收到本决定书之日起30日内提交书面整改报告。

东财证券深南大道营业部

未审核客户适当性条件受警示

同在深南大道，东方财富证券的这家营业部，因科创板的客户适当性问题，收到了如下的监管函。

深圳证监局指出，东方财富证券深南大道营业部存在未对开通科创板股票交易权限的个人投资者适当性条件进行审慎核查的情况。上述行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第130号）第三条相关规定。

行家注意到，《证券期货投资者适当性管理办法》的相关规定如下：

向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构应当遵守法律、行政法规、本办法及其他有关规定，在销售产品或者提供服务的过程中，勤勉尽责，审慎履职，全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，科学有效评估，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或者服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者，并对违法违规行为承担法律责任。

根据《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条，深圳证监局对该营业部予以警示，要求其加强客户适当性管理，提升主动合规意识，依法合规开展业务。

华泰证券红荔路营业部

客户账户异常未及时上报

“栽”在客户问题上的，还有华泰证券深圳红荔路营业部。

监管函披露，该营业部存在三大问题：

一是在2018年5月至2019年3月期间，营业部监测发现客户邓某某有14个交易日出现交易异常预警，但仅通过电话询问和发送提示短信即排除可疑；

二是邓某某在电话回访中已表示将账户交他人操作，但营业部未充分了解实际操作人、实际受益人、账户资金来源归属等重要信息并防范风险；

三是未审慎核查交易异常预警的关联客户，未及时上报重大异常行为。

深圳证监局指出，上述行为不符合《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第六条的有关规定。

行家查证《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》相关规定如下：

证券基金经营机构开展各项业务，应当合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则，并遵守下列基本要求：
（一）充分了解客户的基本信息、财务状况、投资经验、投资目标、风险偏好、诚信记录等信息并及时更新。
（二）合理划分客户类别和产品、服务风险等级，确保将适当的产品、服务提供给适合的客户，不得欺诈客户。
（三）持续督促客户规范证券发行行为，动态监控客户交易活动，及时报告、依法处置重大异常行为，不得为客户违规从事证券发行、交易活动提供便利。
（四）严格规范工作人员执业行为，督促工作人员勤勉尽责，防范其利用职务便利从事违法违规、超越权限或者其他损害客户合法权益的行为。
（五）有效管理内幕信息和未公开信息，防范公司及其工作人员利用该信息买卖证券、建议他人买卖证券，或者泄露该信息。
（六）及时识别、妥善处理公司与客户之间、不同客户之间、公司不同业务之间的利益冲突，切实维护客户利益，公平对待客户。
（七）依法履行关联交易审议程序和信息披露义务，保证关联交易的公允性，防止不正当关联交易和利益输送。
（八）审慎评估公司经营管理行为对证券市场的影响，采取有效措施，防止扰乱市场秩序。

为此，深圳证监局按照《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条的有关规定，对该营业部予以警示。并要求该营业部应进一步加强客户交易监控和预警处置工作，完善相关工作流程，勤勉尽责核实账户异常，防止为客户违规从事交易活动提供便利。同时要求在收到本决定书之日起30日内提交书面报告。

国泰君安红荔西路营业部

副总任职四个月未报备

对国泰君安深圳红荔西路营业部下发的监管函显示，该营业部副总经理实际履行分支机构负责人职责4个月，却未向深圳证监局报备。

深圳证监局指出，上述行为违反了《证券公司分支机构监管规定》（证监会公告[2013]17号）第十七条相关规定。根据《证券公司分支机构监管规定》第二十条的规定，深圳证监局对这家营业部采取出具警示函的行政监管措施，并要求其加强综合管理，提升合规管理水平，依法稳健经营。

行家注意到，《证券公司分支机构监管规定》的相关条款如下：

分支机构负责人强制离岗或因故缺位5个工作日以上的，证券公司应当指定专人代为履行职务，并在指定之日起3个工作日内向分支机构所在地证监局报告。代为履行职务的时间不得超过3个月。

财达证券滨河路营业部

合规管理和信息技术人员下挂客户

最后一份监管函，则是针对财达证券深圳滨河路营业部，问题出在合规管理方面。

深圳证监局指出，该营业部存在合规管理人员、信息技术人员名下挂有客户并开展客户维护工作，信息技术人员开发客户并领取相应奖金等情况，反映出合规管理不到位。上述行为违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》（证监会令第133号）第二十六条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》（证监会公告[2010]11号）第四条第一项的规定。

在《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》中，对合规管理人员有如下规定。

证券基金经营机构应当保障合规负责人和合规管理人员的独立性。
证券基金经营机构的股东、董事和高级管理人员不得违反规定的职责和程序，直接向合规负责人下达指令或者干涉其工作。
证券基金经营机构的董事、监事、高级管理人员和下属各单位应当支持和配合合规负责人、合规部门及本单位合规管理人员的工作，不得以任何理由限制、阻挠合规负责人、合规部门和合规管理人员履行职责。

此外，《关于加强证券经纪业务管理的规定》的相关条款如下。

证券公司应当建立健全证券经纪业务人员管理和科学合理的绩效考核制度，规范证券经纪业务人员行为。

从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动；营销人员不得经办客户账户及客户资金存管业务；技术人员不得承担风险监控及合规管理职责。

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条、《关于加强证券经纪业务管理的规定》第八条规定，深圳证监局对该营业部出具警示函，要求其进一步加强内控管理，提升主动合规意识，依法合规开展业务。

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