统计！监管年内“重锤”违规，券商网点人员“警示”

与你打交道的券商人员，其实已经违规了？

券业行家，事实说话。

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年

底将至，盘点一年收成的投资者，不知是否想过这样的问题：与你打交道的券商人员，可能其实已经踩到了监管“红线”？

罚单小计

来自上海证券报的报道称，上海证监局年内已作出23则行政处罚决定，涉及6家证券基金行业从业人员的违规行为，诸如从业人员炒股、代客理财等。

行家深知，这并非上海一地的问题。

行家不完全统计了2022年内各地证监局公布的罚单，除“司空见惯”的投行监管外，直接涉及券商分支机构和从业人员的罚单，至少有108份。

除从业人员炒股外，考虑到违规行为对投资者的危害性角度来看，监管处罚的热点，主要涉及三方揽客，代客交易，无证执业，违规中介，投顾误导和代销“飞单”。

三方揽客

在开发客户层面，监管罚单集中“炮轰”分支机构和从业人员违规委托他人或第三方从事客户招揽。习惯了扫码的投资者，说不定就这样成了新增用户。

今年2月，贵州证监局对首创证券贵阳都司路营业部下发监管警示函，直指该营业部“营销人员将员工二维码交由他人协助开户”，以及聘用无相应资质人员担任投资顾问助理并进行管理的情况。

今年4月，宁波证监局对华宝证券宁波甬江大道证券营业部经纪人濮某钦委托他人从事客户招揽活动的行为予以监管警示。

今年7月，四川证监局对时任国信证券遂宁德水中路营业部从业人员郭某伦予以监管警示，原因是其在未识别客户信息情况下委托第三方从事客户招揽，并要求账户持有方按指示进行基金交易，承诺承担投资损失并获取投资收益。

同样是今年7月，因在国金证券攀枝花新源路营业部任职期间，在未识别客户信息情况下委托第三方从事客户招揽，并要求账户持有方按指示进行基金交易，承诺承担投资损失并获取相应业绩绩效奖励，四川证监局对当事人孙某川出具警示函。

说到开户，行家所在的群内就有不少小广告，外加不时冒出来的“万一免五”。行家想知道，遇到这种情况，是否只能摊手？

代客交易

从业人员实名或是借名炒股，违规罚单已不胜枚举，近年来据说已经有所收敛。不过，代客交易的行为，依然活跃。

今年7月，中金财富晋江世纪大道营业部被“双罚”。福建证监局指出，从业人员刘某辉替客户办理证券认购；营业部合规管理不到位，未能严格规范工作人员执业行为，均被监管警示。

同样是头部券商，中信证券位于大连的分支机构，继“替考”事件后，又出现了“窝案”。

今年9月，大连证监局点名中信证券大连分公司、大连中山路证券营业部多达五名从业人员违规操作客户证券账户的行为，并被监管警示。

同样是今年9月，上海证监局对林某锋私下接受客户委托买卖证券的违法行为进行了处罚。

经查，2019年1月15日至2020年4月30日，林某锋在担任某证券公司上海杨高南路证券营业部（以下简称杨高南路营业部）客户经理期间，接受张某婷、吴某英、周某卫、陈某的委托，使用其个人所有的两台电脑，操作“张某婷”“吴某英”“周某卫”“陈某”证券账户买卖证券。

值得一提的是，面对监管处罚，当事人提交陈述申辩材料，表示已与客户达成和解，未造成社会危害后果；未获取任何收益和报酬，无侵害客户利益主观意愿；积极配合调查。并以自身患病，家庭面临严重的经济困难，无力承担罚款为由，请求减轻行政处罚。

上海证监局经复核认为，违法事实清楚，证据充分，量罚幅度适当，患病患病、家庭困难、与客户达成和解等均非法定减轻行政处罚理由。为此，上海证监局对其依法采取责令改正，给予警告，并处以二十万元罚款的监管措施。

虽然这份罚单并没有“点名道姓”，但今年2月，上海证监局曾“实名”下发了一则送达公告。

行家也由此得知，当事人林其锋的任职机构，正是方正证券杨高南路营业部。而他与客户“张某婷”的诉讼案，在2021年曾公告开庭，但目前未见判决结果。方正证券杨高南路营业部是否有合规问题，甚至存在更多违规行为，也没有更多信息。

无证执业

按说，从业人员都具备一般证券业务资质，但如果要向客户推荐股票或是销售产品，还需要有资质投顾资格。

然而，并非每家分支机构都能做到合规。无论是荐股还是代销，都成为监管处罚的“来源”。

今年1月，四川证监局点名川财证券基金销售存在对销售的基金产品准入的集中统一管理不到位；个别宣传推介材料用语不规范且未提交合规审查；基金销售业务人员资质管理不到位；场内基金销售投资者适当性管理不到位的问题，并下发监管警示函。

今年6月，甘肃证监局点名华安证券兰州金昌路营业部存在“聘任不具备证券基金业务所需专业能力的人员从事代销金融产品活动”，以及向其他利益关系人输送不正当利益的行为，要求其停止违规行为，采取有效措施加强营业部合规管理。营业部负责人卫某寅因负有直接责任，也被采取出具警示函的监管措施。

今年8月，江西证监局连下三份罚单，直指华福证券江西分公司“未取得基金从业资格人员参与基金销售，且其违规展业期间，代销产品服务或预约关系及后续销售奖励下挂至其他营销人员名下”。江西证监局对直接责任人康某露予以监管警示；华福证券江西分公司及负责人孙某嘉，因负有管理责任，也被监管警示。

违规中介

还有一些从业人员，违规的充当了不光彩的“掮客”角色。

今年10月，宁波证监局点名华鑫证券宁波保税区兴业大道营业部张某涛，“组织客户出借证券账户并为他人融资提供中介和其他便利”，并予以监管警示。该营业部因合规管理不到位，未能严格规范工作人员的执业行为，同样被监管警示。

今年9月，深圳证监局点名中天证券深圳深南大道营业部负责人陈某萍，“在知悉客户证券账户交由他人使用的情况下未予制止，并多次在账户所有人、账户实际使用人之间传递账户相关信息，在客户回访时提前告知客户提供不实信息应对回访”。而这家营业部也连带被监管警示。

在违规“中介”方面，不仅是中小券商，也有头部券商涉事。

今年4月，因“为客户之间的融资提供中介便利”，福建证监局对广发证券泉州温陵路营业部及从业人员廖某凡“双罚”。

说来福建证监局，今年4月还有一份处罚较重的罚单。李某兴在华西证券福州分公司从业期间，为客户之间的融资提供中介等便利，被福建证监局责令改正。华西证券福州分公司也受到了监管警示。

飞单频繁

除传统的股票交易和融资融券外，近年来券商分支机构代销业务蓬勃发展。然而，正如行家在《手把手教你“飞单”？合规岂能儿戏》等文中的点评，代销金融产品“来钱快”，“飞单”违规行为颇为频繁。

今年11月，大连证监局点名广发证券大连人民路营业部的“飞单”行为。当事人刘某彦在该营业部从业期间向客户推介非广发证券自主发行或代销的金融产品。而广发证券大连人民路营业部因对此负有管理责任，被监管警示。

今年5月和7月，四川证监局两度点名华龙证券四川分公司、成都人民南路营业部时任负责人周某飞。先是因为代客交易，被处以2万元罚款。又因为任职期间向客户推荐非公司代销金融产品并获取利益行为；以及作为分支机构负责人，对合规管理负有主要责任，收到了监管警示函。而其任职的华龙证券四川分公司，因对“向客户推荐销售非公司代销的金融产品”和“后台员工营销客户”两项违规行为负有责任，被监管警示。

同样是多人违规，安信证券成都龙腾东路营业部有些“过火”。据四川证监局在今年6月下发的监管警示函披露，该营业部从业人员吴某弘向客户推介虚构的金融产品谋取不正当利益。经纪人周某衡任职期间参与推介虚构的金融产品，并与客户签订代持协议。为此，四川证监局对两名当事人和安信证券成都龙腾东路营业部“三罚”。

当然，放眼证券行业，行家还是相信，绝大多数券商人员还是会选择脚踏实地，稳健执业。用实力和业绩说话。

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