防非 | 假冒方正证券APP诈骗225万，成本只有2.37万

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正

值第五个“全国投资者保护宣传日”，行家关注到一起令人无语的帮信案，投入产出比高达百倍。

监管再度强调防非

回想2019年，为进一步倡导理性投资文化，切实维护广大投资者合法权益，证监会决定将每年5月15日设立为“全国投资者保护宣传日”。由监管牵头，在全国组织动员各方上下联动，积极开展形式多样的投资者保护活动，让投资者保护理念深入人心，成为各家机构的自觉行动。

近期，中国证券业协会发布了《关于2023年证券经营机构参与防范非法证券宣传月活动工作安排的通知》。本次活动主题为“深入贯彻党的二十大精神，发挥合法机构作用，抵制非法证券期货活动，减少投资者上当受骗”，宣传标语为“投资理财不受骗，查清资质是关键”。要求各证券经营机构高度重视，按照通知要求组织实施好防非宣传月活动。

行家注意到，今年1-4月，中证协打击非法证券活动栏目，列出了102项投资者风险提示，多达54家券商被不法分子仿冒。

而在这些券商中，行家发现了一家熟悉的面孔。

假冒APP百倍获利

翻开12309中国检察网，今年以来已发布了24份涉及仿冒券商机构的文书。其中，来自广西百色市右江区人民检察院（简称：右江区检察院）的右检刑诉〔2022〕163号起诉书，披露了一款冒充方正证券APP的诈骗事件。

本案被告人周某某，生于1994年，是一名仅有高中文化的程序员。他在淘宝开设了一家售卖虚拟商品的小店。2021年12月，因淘宝派单中遇到“*总”，其后双方通过“Telegram”聊天软件联系。

应“*总”要求，周某某对一个无名的股票投资网页进行编辑和完善，将网页程序更名为“方正证券”后上传到蒲公英平台进行封装。最后生成名为“方正证券机构席位版”的手机APP安装包，并发送给“*总”。后者通过购买周某某在淘宝店铺出售的虚拟商品的方式，支付报酬23700元。

正是这款所谓的“方正证券机构席位版”APP，被用来冒充方正证券实施网络诈骗活动。从2021年12月23日至2022年1月21日，不到一个月时间里，有18名受害者通过APP投资，被骗金额共计225余万元。

右江区检察院致函百色市右江区人民法院，认为被告人周某某“明知他人利用信息网络实施犯罪，仍为其犯罪提供网络技术帮助”，情节严重，应以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任。

截至行家发稿，这起案件的判决未见公开。但从某种角度来说，开发一款仿冒券商APP，“成本”和“收益”相差百倍。或许，这是券商“李鬼”如此猖獗的原因。

另一方面，本案的受害者或许也有疏忽之处。作为知名券商，方正证券官网提供了正版APP的介绍，但并没有拦住投资者通过非官方渠道下载非法APP，并上当受骗。这也有一些黑色幽默的意味。

官网曾经多次提醒

在投资者保护方面，方正证券其实早有动作。

今年3月，方正证券官网发布公告称，不法分子使用带有公司logo的二维码，诱骗投资者下载“方正在线”、“FDS”APP，以“大鹏教育”退学费、开通席位账号等理由，以公司名义实施诈骗。

2022年10月，方正证券发布公告称，不法分子使用带有公司logo的二维码，诱骗投资者下载“FOUNDER”方正证券机构终端APP，并仿冒方正证券工作人员建立微信群推荐涨停板股票，以公司的名义实施诈骗。

方正证券提醒，公司官方APP为“小方”，官方网站为www.foundersc.com及www.95571.cn，全国客户服务电话为95571。除前述官方平台、渠道外，其它以“方正证券”字样设立的APP、网址、客服电话等均为非法、假冒。

一组数据显示，方正证券或许也有值得商榷之处。

2022年，湖南证监局收到94件针对证券经营机构的书面投诉，其中方正证券及其在湘营业部（11件），位列第三。2023年一季度，湖南证监局收到9件针对证券经营机构的投诉，其中方正证券及其在湘营业部（3件），位列第二。

据2021-2022年湖南辖区证券期货投资者教育基地考核结果湖南省级投教基地评选结果，方正证券邵阳投资者教育基地为优秀，方正证券怀化投资者教育基地为良好。刚刚出炉的2022-2023年湖南辖区证券期货投资者教育基地考核结果显示，两家投教基地均是“良好”，邵阳基地降级的原因，未见公开信息。

合规管理有待提升

站在保护投资者利益的角度，方正证券的内控合规也需要提升。

就在今天（2023年5月15日），湖南证监局新增一则罚单：当事人李丈在郴州永兴大桥路营业部任职期间，将通过公司系统查询获悉的投资者李某账户信息泄露给他人，被采取出具警示函的监管措施。

由于当事人已经离职注销，行家查看了伟海精英数据：他于2015年登记执业于方正证券，曾在郴州安仁五一中路营业部任职；2017年11月以投资顾问身份执业。刘薇女士自2009年加入方正证券，曾任郴州青年大道证券营业部总经理。2021年，她转任郴州永兴大桥路营业部负责人。

这并非方正证券分支机构近期首次被罚。

今年4月，浙江证监局对方正证券龙港龙港大道证券营业部（简称：龙港大道营业部）下发监管警示函，涉及“全员销售”、“违规下挂”和“无证展业”。

经查明，龙港大道营业部向无基金从业资格人员和非营销岗位人员下达基金销售任务，并将无基金从业资格人员的基金销售关系及后续销售业绩提成下挂至其他营销人员名下。

时任从业人员罗小玲不具备基金从业资格，违规参与基金销售活动，被监管警示，并记入证券期货市场诚信档案。

营业部负责人林晓锋因负有直接责任，处罚最重：被采取责令改正的监管措施，并记入诚信档案。伟海精英数据显示，他早年任职于国信证券和申万宏源证券。2015年加入方正证券，曾任瑞安罗阳大道营业部总经理；2019年11月调任龙港大道营业部总经理至今。

行家还曾发现一起涉及从业人员代客交易的罚单。据上海证监局沪〔2022〕20号监管函，当事人林某锋存在私下接受客户委托买卖证券的违法行为，责令改正，给予警告，并处以20万元罚款。经对比监管信息得知，涉及方正证券上海杨高南路营业部（简称：杨高南路营业部）

伟海精英数据显示，杨高南路营业部负责人谢秋翔曾在华泰证券、国联证券、中泰证券和国海证券任职；自2014年加入方正证券起，一直担任杨高南路负责人。对“麾下”人员的违规行为，是否也存在管理责任呢？

由于这些监管处罚并没有体现在方正证券定期报告中，行家无从知道是否整改。

现年55岁的孙斌先生，自2010年9月起任合规总监，至今已有12年。2022年，他的薪酬为221万元，在方正证券主要高管中排名中位。

业绩刷新更有责任

2022年，方正证券营业收入为77.77亿元，同比下降7.79%；归母净利润为21.48亿元，同比增长17.88%，创六年新高。

作为“唯二”业绩增长的上市券商，方正证券财富管理还有不少耀眼的指标：分支机构数量排名行业第二，小方APP月活543万，排名行业第四；客户总数超过1,480万户，排名行业第八；新开户近160万户，市占率6.66%……

联合资信评估股份有限公司（简称：联合资信）在最新评级公告中点评，方正证券主要业务收入来自财富管理业务、投资与交易业务，整体经营情况良好。最近三年营业收入波动增长，净利润持续增长，盈利水平有所提升，盈利能力仍属一般。主营业务受经济环境、证券市场、监管政策等因素影响较大，收入存在较大波动性。

今年一季度，两名来自平安证券的高管落地方正证券之际，当期业绩继续走高：营业收入为17.73亿元，同比增长6.30%；归母净利润5.56亿元，同比增幅为16.55%。

在稳健运营，业绩刷新的同时，行家希望方正证券承担更多对股东、对员工、对客户，以及对社会的责任。

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