银行周报 | 践行数字化转型，这20家银行的行动力（2021年第30期）

编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：[e-mail] 。期待您的投稿与来信交流。

要闻速览

1.上海清算所支持国家开发银行成功发行长江经济带发展专题绿色金融债券

2.中国工商银行2021年中工作会议在北京举行

3.中国工商银行年内票据贴现量超万亿元

4.中国建设银行推出SOFR定价外币贷款产品

5.农业银行召开2021年年中党建和经营工作会议

6.中国银行与服贸会签署战略合作协议 推动我国服务贸易健康发展

7.邮储银行新一代分布式核心系统运维平台投产上线

8.瞄准低碳经济兴业银行北京分行绿色金融发展进入关键转型期

9.中信银行全面升级“幸福 ”老年服务体系

10.光大银行：代发业务数字化转型获突破

11.民生银行已搭建三大区块链平台

12.渤海银行设立助老特色支行 开通95541敬老专线

13.恒丰银行成立数字化敏捷转型工作领导小组 下设“一院两办”

14.重庆三峡银行成功落地全国首笔“废弃电子产品处理基金”补贴专项贷款

15.设立千亿专项额度，上海银行发布服务上海市“3+6”重点产业行动方案

16.广发银行落地国内第一笔供应链票据秒贴业务

17.厦门国际银行北京分行：科技赋能，提升小微企业金融服务能力

18.青岛银行多举措助力乡村振兴服务实体经济

19.汉口银行“手机号码支付”助力线上金融服务

20.兰州银行推出“企业开办直通车” 延伸服务小微企业

21.夯实数字化转型算能基石 构建洛阳银行核心云

银行金融科技创新

1.上海清算所支持国家开发银行成功发行长江经济带发展专题绿色金融债券

银行间市场清算所股份有限公司（简称上海清算所）支持国家开发银行以公开招标方式，成功面向全球投资者发行长江经济带发展专题绿色金融债券。本期债券发行规模为100亿元，期限为3年，发行利率为2.28%，认购倍数达5.79，市场反响热烈。（来源：上海清算所）

2.中国工商银行2021年中工作会议在北京举行

2021年8月5日，中国工商银行2021年年中工作会议在北京举行。会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻党中央、国务院决策部署，回顾总结了上半年工作，部署了下半年和今后一个时期重点工作，号召全行更加紧密地团结在以习近平同志为核心的党中央周围，继承和发扬伟大建党精神，稳步探索创新发展之路，以新三年规划实施的更大成效，向建党百年交上一份工商银行高质量发展答卷。会议从八个方面对下半年和今后一个时期重点工作进行部署。特别指出，以更大力度服务科技自立自强。坚持创新驱动，做好科创金融服务，提升金融科技水平，促进科技、产业、金融良性循环。（来源：金融科技观察）

3.中国工商银行年内票据贴现量超万亿元

为落实好党中央关于降低实体经济企业成本的工作部署，工行坚持“客户至上，服务实体”的工作思路，充分发挥票据贴现业务优势，持续为市场主体纾困解难，降低企业融资成本。该行今年累计向实体企业提供贴现资金超万亿元，平均贴现利率低于可比同业。

今年以来，工行在复杂的票据市场形势下，努力创造稳定的经营环境，积极保障客户“7×24小时”的贴现业务办理。该行充分发挥科技优势，研发推出“工银e贴”“普惠专享贴”“月享贴”“周末随心贴”“付款票据通”等创新产品，有效满足了企业对精细化、场景化、个性化融资的需求体验，广受客户青睐。同时，工行通过政策引导，持续加大贴现资金支持制造业、小微企业，制造业贴现客户数占比接近50%，小微贴现客户数占比超过80%。（来源：中国金融新闻网）

4.中国建设银行推出SOFR定价外币贷款产品

近日，建设银行首批SOFR（有担保隔夜融资利率）定价贷款业务正式落地。建行辽宁分行联动建行香港分行成功办理SOFR定价国际商业转贷款，为境内银行首笔SOFR浮息跨境联动贷款。同日，建行深圳分行成功办理SOFR定价短期出口信用保险项下贷款，是建行首笔SOFR浮息贸易融资。建行作为境内国际基准利率改革工作组成员，先行先试，推出SOFR定价贷款产品，助力我国银行业LIBOR（伦敦银行间拆借利率）基准利率转换的全面开展。（来源：中国金融新闻网）

5.农业银行召开2021年年中党建和经营工作会议

8月5日，农业银行2021年年中党建和经营工作会议在京召开。会议以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻党中央、国务院决策部署，回顾总结上半年工作，部署下半年重点任务。会议指出，上半年面对复杂严峻的经济金融形势，农业银行深入学习贯彻习近平新时代中国特色社会主义思想，全面贯彻党中央、国务院决策部署，以党的建设为统领，全力服务“三农”和实体经济，深入推进体制机制改革和数字化转型，党的建设取得新的成效，金融服务乡村振兴全面提速，信贷结构持续优化，风险防线和管理基础进一步筑牢，转型发展动能明显增强，业务经营取得了良好成效，高质量发展的基础不断夯实。（来源：农业银行官微）

6.中国银行与服贸会签署战略合作协议 推动我国服务贸易健康发展

8月4日，中国银行作为银行业独家全球合作伙伴，与中国国际服务贸易交易会（以下简称“服贸会”）在京签署战略合作协议，致力于携手打造全球最具影响力的服务贸易国际一流展会，促进我国服务贸易健康发展。据悉，2021年服贸会将于9月2日至7日举办，以“数字开启未来，服务促进发展”为主题，把握数字经济、碳达峰碳中和等全球热点趋势，突出服务开放合作，这与中行数字化赋能金融服务、助力高水平对外开放的理念高度契合。（来源：中国金融新闻网）

7.邮储银行新一代分布式核心系统运维平台投产上线

近日，邮储银行新一代分布式核心系统运维平台成功投产上线，这是继邮储银行新一代分布式核心系统技术平台上线之后的又一项重要阶段性成果。邮储银行新一代分布式核心系统运维平台主要具有以下特点：一是“国产化+云”的技术底座支持国内外主流系统架构，兼容国内外主流基础软件，使用敏捷可靠的容器云与内嵌式高效数据处理平台，全面支持分布式运维功能安全稳定运行。二是采用互联网敏捷架构，实现横向分片、纵向分层、分布式与集群化，拥有随需扩展能力，在高性能、可用性、伸缩性、扩展性、安全性等方面达到行业领先水平。三是通过平台化、智能化建设思路，打造内嵌自主可控的数据库管控平台，具有数据库智能诊断、异常处理、性能调优、智能管控等功能，满足银行业核心系统安全要求，为数据库安全可靠运行打下坚实基础。四是新一代分布式核心系统建设，带动联机报文规范、响应码规范、日志规范、全局业务跟踪号等企业级技术标准在百余个关联系统落地实施，形成从前端渠道到中后台交易的全链路跟踪能力，能够从交易出发识别组件间的依赖关系，快速判断业务异常，高效定位问题原因，迅速联动进行故障处理。（来源：中国金融新闻网）

8.瞄准低碳经济兴业银行北京分行绿色金融发展进入关键转型期

来自兴业银行北京分行的最新数据显示，截至今年6月，该行绿色金融业务融资余额已超过800亿元，客户数量超过1400户，累计绿色融资支持超千亿元。近年来，随着气候变化带来的异常自然灾害频发，引起国际社会的担忧。据悉，作为中国首家赤道银行和绿色金融的先行者，依托兴业银行在绿色金融领域深耕十五年的经验，兴业银行北京分行将在低碳减排领域提供更为广泛深入的绿色融资支持。（来源：新京报）

9.中信银行全面升级“幸福 ”老年服务体系

8月6日消息，近日，中信银行专为老年客户打造的“幸福 ”服务体系全面升级，推出养老财富规划组合，上线60多个视频学习课件，在中信银行信用卡APP全面上线“幸福 ”俱乐部。

据介绍，中信银行“幸福 ”是老年金融服务品牌，包括老有所养“幸福 财富”、老有所医“幸福 健康”、老有所享“幸福 优惠”等六大服务板块，打造了慢病管理、电话家庭医生、幸福三公里等多项服务和活动。中信银行根据老年客户需求和风险承受能力，在“幸福 财富”板块推出了老年特色资产组合配置方案，利用专业的配置策略，保障养老资金的流动性、安全性和收益性，并通过家族信托实现高净值家庭的代际资产有效传承。（来源：新华网）

10.光大银行：代发业务数字化转型获突破

代发工资业务凭借在批量获取客户、资金来源稳定等方面展现出的优良属性，一直以来为各家银行所重视，尤其是近年来，金融数字化、线上化转型已是大势所趋，人力资源管理领域也深受影响，薪酬福利代发的数字化转型出现巨大机遇。迎接这股代发业务数字化转型浪潮，光大银行零售金融围绕“以客户为中心”的经营思路，打造并推出“薪悦云管家”代发客户综合服务，实现了代发业务的线上突围与质效双增。（来源：金融时报）

11.民生银行已搭建三大区块链平台

8月3日讯，民生银行信息科技部有关负责人近日透露，该行正在积极探索区块链的场景应用，作为国内首批会员加入了R3区块链联盟，已搭建了「三大区块链平台」，分别是：区块链开放服务平台（BaaS）、区块链电子存证服务平台和区块链贸易金融服务平台。此外，民生银行还积极参与了《金融区块链应用评估规则》、《金融区块链参考架构》、《数字化融资技术规范》等行业标准规范的起草工作，制定科技金融战略发展规划，确定区块链创新应用的规划实施方案，并专门成立区块链实验室，为进一步应用探索打下了坚实基础。（来源：三晋财富）

12.渤海银行设立助老特色支行 开通95541敬老专线

近日，为更好地响应政策号召，真情服务“银发一族”，渤海银行进一步围绕该行重点服务客群——老年人的高频需求，设立助老特色支行，开通95541敬老专线，重点打通理财服务、支付结算、增值服务、网上购物等多重领域，推出风险偏好较低、兼顾收益与流动性的养老理财产品，并不断提升为老年人客群服务的金融服务质量。（来源：北方网）

13.恒丰银行成立数字化敏捷转型工作领导小组 下设“一院两办”

近日，恒丰银行总行数字银行办公室启动社招，招聘100名数字化人才。在招聘信息的背后，值得关注的是恒丰银行打造数字化银行的雄心壮志。今年以来，恒丰银行提出新五年战略规划，以“建设一流数字化敏捷银行”为战略愿景。新一轮五年规划明确了两大战略先导：以数字化转型构建先进生产力，以敏捷型组织重塑新型生产关系。据了解，恒丰银行成立了数字化敏捷转型工作领导小组，领导小组下设数字银行研究院、数字银行办公室和敏捷组织办公室。其中，数字银行办公室负责全行数字化转型路径设计，全行数据资产管理，全行产品和服务创新项目推进。（来源：财经）

14.重庆三峡银行成功落地全国首笔“废弃电子产品处理基金”补贴专项贷款

8月4日消息，近日，重庆市首家签署联合国《负责任银行原则》的银行——重庆三峡银行，在人行重庆营管部的指导下，为重庆市中天电子废弃物处理有限公司发放2亿元、3年期专项贷款，有效解决了中天公司资金链紧张问题。该笔贷款是全国首笔针对“废弃电子产品处理基金”补贴发放的专项贷款，也是该行落实联合国《负责任银行原则》的具体举措。（来源：中国金融信息网）

15.设立千亿专项额度，上海银行发布服务上海市“3+6”重点产业行动方案

8月3日，上海银行发布服务上海市“3+6”重点产业行动方案，宣布十四五期间设立1000亿元专项资金支持上海三大先导产业和六大重点产业发展，以创新驱动扩大科创金融覆盖面。

据悉，上海银行与上海市科委、上海技术交易所签署战略合作协议，与上海交通大学及上海张江集团共同设立生命健康联合创新中心，同时发布了上市技易贷、科创投联贷等创新产品，助力上海市重点产业发展。据了解，十四五期间，上海银行将持续聚焦集成电路、生物医药、人工智能三大先导产业，电子信息、生命健康、汽车、高端装备、先进材料、时尚消费品等重点产业，形成针对上海市“3+6”重点产业细分行业的一揽子服务方案，通过升级“海创e家”服务平台，在十四五期间把线上服务的企业数量提升到2000家，同时，通过各级联动，把目前对于科创板“3+6”产业的上市企业的服务覆盖率提升一倍。（来源：界面新闻）

16．广发银行落地国内第一笔供应链票据秒贴业务

8月2日消息，近日，广发银行深圳分行与简单汇信息科技有限公司合作，为深圳同兴达科技股份有限公司上游供应商在上海票据交易所供应链票据平台签收的供应链票据办理了在线贴现，资金秒级到账，成功落地了全国第一笔供应链票据秒贴。通过支持核心企业签发供应链票据，推进应收账款票据化，将核心企业信用渗透到产业链上各个环节，落实服务实体经济，践行普惠金融。（来源：读创）

17.厦门国际银行北京分行：科技赋能，提升小微企业金融服务能力

厦门国际银行北京分行始终坚持科技赋能金融的理念，创新推出一系列线上普惠金融产品，着力破解小微企业融资难问题，打通金融活水流向小微企业的“最后一公里”。据了解，“国行信e融”产品是厦门国际银行为新基建、工程、信息化等行业企业推出的线上贷款产品，该产品运用国家信用大数据创新中心数据，无需抵押，即可为客户提供在线申请、在线签约、企业网银自主提款的线上融资支持，实现最快一秒钟出额度、最快一分钟审批、最快一天内提款。除“国行信e融”产品外，厦门国际银行北京分行通过依托总行平台与自主创新，还相继上线了“小微e贷”、“房e贷”、“税享贷”等线上普惠金融产品。其中，“税享贷”产品可由小微企业法定代表人通过授权银行获取自身税收数据的方式申请免抵押、免担保的信用贷款，产品从申请、审批、授信、放贷全部“线上一站式”办理，灵活方便、随借随还；“小微e贷”产品根据企业流水核定贷款额度，实现小微企业信用类贷款的快速审批；“房e贷”产品则对传统抵押贷业务流程进行了优化，实现线上申请、快速审批，免除评估费、抵押登记费、公证费等各项费用，降低小微企业融资成本。（来源：新京报）

18.青岛银行多举措助力乡村振兴服务实体经济

金融是经济的血脉，实施乡村振兴战略、发展实体经济都离不开金融“活水”的助力。作为地方法人银行，近年来，青岛银行秉持服务国家战略、勇于担当的大局意识，着力提升金融服务能力，优化金融资源配置效率，持续创新打造服务新模式，拓宽服务方式，助力乡村振兴和实体经济发展。为支持乡村振兴，青岛银行积极响应，开辟绿色服务通道，持续加大信贷资源倾斜。自2019年起，青岛银行全面启动农村普惠金融服务站建设，同年5月16日，青岛银行第一家普惠金融综合服务站在莱西市姜山镇柴岚村成立，架设起连接农村金融市场的桥梁。截至目前，青岛银行发行“乡村振兴”主题卡近10万张，已在全省签约普惠金融服务站超1800家。（来源：青岛新闻网）

19.汉口银行“手机号码支付”助力线上金融服务

为适应移动支付发展的新需要，丰富社会大众的支付手段，汉口银行坚持加强线上金融创新，自推出“手机号码支付”功能以来，截至目前注册用户已突破23万户，不断加强方便快捷的线上金融服务。据悉，“手机号码支付”是依托人民银行网上支付跨行清算系统开发的新增功能，用户将预留手机号码与常用银行账号进行绑定注册后，即可以通过手机号码完成支付转账。作为一项新型的网络金融服务，其具有便捷、直达、灵活、可靠、非接触等特点。客户无需再记住繁琐的收款账号，只需要输入收款人手机号，即可自动关联银行账号完成跨行转账、支付等功能。（来源：人民网）

20.兰州银行推出“企业开办直通车” 延伸服务小微企业

近期，兰州银行推出“企业开办直通车”服务，已帮助38家企业完成了从注册登记到开户的全工作流程，其中17家企业优先获得了50万元至700万元不等的兰州银行小微企业融资贷款，以延伸服务触角、提升服务质量。据了解，兰州银行新推出的“企业开办直通车”服务，企业申请人只需到银行网点完成注册申请，兰州银行会把新申请的营业执照和企业印章“送货上门”，同时开好银行账户，只要跑一趟就能完成企业注册工作。（来源：新闻财经）

21.夯实数字化转型算能基石 构建洛阳银行核心云

洛阳银行选择了全新浪潮K1 Power服务器升级其核心业务系统,并基于浪潮K1 Power服务器,采用行业标准成熟度高、开放性强的计算虚拟化、存储虚拟化、网络虚拟化等技术,建立多等级资源池,形成资源弹性供给、灵活调度的私有云平台,将同城两个双活数据中心四台K1 Power服务器云化,承载多个关键交易类业务数据库运行。洛阳银行以核心云平台为基础,构建了全方位的双活体系。目前洛阳银行正在进行容器云平台建设,打造敏捷IT运行的同时实现应用的标准化,开发、测试、生产环境一致性,保证统一的应用运行状态,实现应用标准化和环境一致性。（来源：新浪）

搜集: 高绮 杨国墉 朱炳姮  郭瑞华编辑整理：闵文文 黄启燕 刘芳

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