银行周报 | 践行数字化转型，这18家银行的行动力（2021年第31期）

编者按：我们的周报小组，会跟踪TOP100的银行在金融科技方面实践，记录和研究银行业金融科技的发展足迹。金融科技是银行业数字化转型发展的关键变量。欢迎致信本栏目小编：[e-mail] 。期待您的投稿与来信交流。

要闻速览

1.建设银行与拉卡拉开展战略合作，打造生态融合新范式

2.中行实现境内同业TERM SOFR新基准利率定价贸易融资业务首发

3.交通银行召开2021年年中工作会议,坚定不移推动“数字化新交行”建设

4.打造绿色供应链生态圈 中信银行举办光伏行业研讨会

5.兴业银行广州分行：落地碳中和乡村振兴

6.数据大变革时代 北京银行数据湖建设开启金融科技转型路

7.南京银行落地全国首单碳表现挂钩贷款

8.威海市商业银行办理山东首笔 林业碳汇收益权质押贷款

9.天津银行打造“商行+投行” 精准服务天津实体经济

10.中原银行周口分行积极推动“万人助万企”金融服务活动落地

11.西南地区首家“适老服务网点”在成都出现

12.贵阳银行“小站点”探寻乡村振兴“密码”

13.长沙银行落地湖南首批知识价值信用贷款

14.百亿授信支持教育高质量发展！青岛银行与山东省教育厅签署战略合作协议

15.兰州银行与兰州能投集团签订战略合作协议

16.桂林两级法院与桂林银行创建金融纠纷快速审理模式

17.金融助力“小米粒”成就“稻田梦”

18.绵阳农商银行开业，打造普惠便捷的现代精品银行

19.江苏银行直销银行APP升级更名为“天天理财”

银行金融科技创新

1.建设银行与拉卡拉开展战略合作，打造生态融合新范式

强强联合，深化共赢。8月10日，中国建设银行股份有限公司与拉卡拉支付股份有限公司战略合作启动会以云会议的形式召开，双方将以建立全面战略合作关系为契机，在全方位商户服务解决方案、新金融、数字化经营等业务领域开展创新合作。此次合作，双方达成了为广大商户赋能，大力发展普惠金融和科技金融服务的共识。双方秉承开放共享的新金融理念，发挥各自资源优势，建立长远高效的合作新关系，探索“银行+收单机构”、“收单+专属金融+营销赋能”商户服务新模式，不断拓展合作的深度与广度，努力打造生态融合新范式。（来源：今日建行）

2.中行实现境内同业TERM SOFR新基准利率定价贸易融资业务首发

近日，中国银行成功实现境内同业TERM SOFR新基准利率定价进口融资和出口融资业务双首发，开创了境内银行采用TERM SOFR替代伦敦银行间同业拆借利率（LIBOR）的先河，体现了中国银行在外汇外贸领域的同业领先地位和专业服务能力。据了解，为积极稳妥推进外币贸易融资各项改革工作，5月28日，中行苏州分行已率先实现境内同业英镑SONIA贸易融资首发。北京时间7月29日晚，美国替代利率参考委员会（ARRC）宣布芝加哥商品交易所（CME）SOFR期限利率可被正式使用。在获知消息后，中行浙江分行和福建分行第一时间接洽客户需求，并成功于7月30日分别实现境内进口、出口新基准SOFR定价贸易融资业务落地。在新基准利率产品推广方面，中行真正做到在不同区域、不同币种、不同产品上先行先试。（来源：中国金融新闻网）

3.交通银行召开2021年年中工作会议,坚定不移推动“数字化新交行”建设

2021年8月10-11日，交通银行通过现场和视频相结合方式召开2021年年中工作会议暨党的建设工作座谈会。会议对全行凝心聚力推动战略实施、加快高质量发展作出工作部署。一是强化战略执行，把握好优化结构的内在要求，压实战略落地实施推进的责任，通过集中打造若干“一件事”项目实现点面结合、重点突破。二是加强协同，做好前端对客户综合金融需求的统筹，推进前中后台的同步迭代，适配有效的协同机制，凝聚推动战略实施的整体合力。三是创新引领，加快“长三角龙头银行”尤其是“上海主场”建设中的体制机制创新，坚定不移推动“数字化新交行”建设。四是持续强化全面风险管理，做优做强专业化风控能力，夯实高质量发展的基础。五是深化改革，系统推动改革措施落地，加强对改革成效的分析评估，围绕战略实施解放和提升生产力。（来源：金融科技研究）

4.打造绿色供应链生态圈 中信银行举办光伏行业研讨会

8月14日消息，日前，中信银行在陕西西安举办“信助绿色 成就伙伴”光伏行业研讨会。本次活动由中信银行协同中信证券、中信建投举办，首次携手中信银行总行级战略客户隆基股份的主要供应商走进企业开展产学研活动。会上，多方共同探讨由服务核心企业扩展延伸至全产业链的精准服务供应链模式，共谋共商围绕核心企业“生态圈”的综合金融服务方案，力促供应链完整稳定，促进绿色经济良性循环。（来源：北京商报）

5.兴业银行广州分行：落地碳中和乡村振兴

近日，兴业银行广州分行携手广东省能源集团全资子公司广东省电力开发有限公司成功发行全国首笔光伏电建、粤港澳大湾区首笔贴标“碳中和”“乡村振兴”的绿色中期票据。本期碳中和乡村振兴债发行金额5亿元，期限3年，募集资金用于相关项目的建设，经认证，项目建成后可预计每年减排二氧化碳超40万吨。（来源：金羊网）

6.数据大变革时代 北京银行数据湖建设开启金融科技转型路

8月14日消息，近年来，北京银行进入数字化转型加速期，始终坚持“科技引领”，在金融科技方面多措并举，加快打造“数字京行”，通过持续精耕细作探索出一条独具特色的中小银行科技建设之路。“数据为王”的大背景下，北京银行启动企业级数据湖建设项目，借助大数据、云计算等技术的综合应用，重构数据服务体系，将数据划分为“基础、历史、沙箱、实时、集市、服务”六大功能区域，构建“物理集中、逻辑分离、数据共享”的数据服务平台，致力于将自身打造成同业领先的大数据应用银行。（来源：功夫财经）

7.南京银行落地全国首单碳表现挂钩贷款

全国碳排放权交易市场7月中旬正式启动，南京银行在人民银行、银保监局、当地金融监管局等部门的共同指导下，创新全国首款贷款利率与控排企业碳表现挂钩的贷款产品——“鑫减碳”。8月10日，该行成功为华能南京热电有限公司发放3000万元贷款。（来源：中国银协）

8.威海市商业银行办理山东首笔 林业碳汇收益权质押贷款

8月13日消息，近日，威海市商业银行为威海市荣成某苗木公司办理一笔林业碳汇收益权质押贷款，这是山东省银行业机构办理的首笔以林业碳汇未来收益为质押的融资业务。林业碳汇收益权质押贷款是为从事林木培育、种植或者管理的企业专门设计的创新信贷业务，具有“快审、快批、快贷”的优势。荣成某苗木公司主要从事林木种植、销售，设有20余处种植基地。威海市商业银行根据企业经营特点，运用林业碳汇收益权质押贷款，以企业植树造林产生的收入作为还款来源，以预期森林碳汇收益权质押作为增信措施，为企业提供信贷支持，满足了企业的资金需求。（来源：齐鲁晚报）

9.天津银行打造“商行+投行” 精准服务天津实体经济

天津银行积极贯彻落实党中央、国务院关于金融支持服务实体经济的政策要求，紧密结合天津市实际，创新完善金融支持方式，精准助力天津经济发展。2021年上半年，天津银行债券主承销规模575亿元，同比增长692%，位列全国银行业第23位、天津市法人银行第1名。其中为天津地区企业发行债券金额218亿元，同比增长10倍，为天津市非金融企业主承销债务融资工具183.16亿元，规模位列天津30家金融机构第1名，企业类型包括地方国企、民营企业、央企子公司和金融机构，城投类企业层级已覆盖了市本级、滨海新区和区县级，助力天津市经济发展，营造良好的融资环境。天津银行坚持创新驱动发展，上半年落地了天津市首单高成长型企业债务融资工具；创设了全国首单高成长型企业信用风险缓释凭证；积极参与国开行首单“碳中和”专题“债券通”绿色金融债券和“京津冀协同发展‘花瓣’”专题金融债券。2021年上半年，天津银行在全国银行间市场交易商协会公布的城农商行绿色债券投资人排行榜中位列前十。（来源：天津日报）

10.中原银行周口分行积极推动“万人助万企”金融服务活动落地

为贯彻落实全省“万人助万企”金融服务活动，进一步完善企业服务长效机制，优化企业发展环境，推动“万人助万企”金融服务方案全面落地，8月13日，中原银行周口分行召开“万人助万企”金融服务推动会。周口分行党委班子成员及有关部门负责人现场参加会议。出于疫情防控需要，各经营单位负责人线上参加会议。会上，党委委员李巍强调了开展“万人助万企”活动的重要意义。各经营单位汇报对接情况，结合存、贷、汇综合服务方案解决客户痛点。（来源：周口日报）

11.西南地区首家“适老服务网点”在成都出现

近日，成都农商银行营业部顺利完成北京国家金融科技认证中心的“适老服务”现场评估认证，成为西南地区首家通过“适老服务认证”的银行网点。作为全国首家开展《银行营业网点适老服务要求》企标认证的中小银行机构，近年来，成都农商银行营业部扎实开展试点工作，切实提高老年人金融服务水平，优化适老服务措施，上门解决服务难题，并开展“爱老”特色厅堂活动。（来源：腾讯）

12.贵阳银行“小站点”探寻乡村振兴“密码”

夏日时节，贵阳银行铜仁分行全面启动了农村普惠金融综合服务点提质增效计划，从站点、队伍、产品、方案四个方面，聚焦农户、合作社、产业集群等多主体金融需求，发展惠农特色信贷产品和金融服务，以“机制创新、产品创新、服务创新”为抓手，探寻乡村振兴“密码”。贵阳银行积极创新特色产品、服务模式，将乡村振兴工作落实到金融服务上：下派熟悉信贷业务、工作务实、能协调多方、品德过硬的干部到试点站点进行驻点，同时从大处着眼小处着手，形成如印江支行干部员工分片包保农金站的工作模式；石阡支行“四帮四促”工作方法等许多行之有效的工作经验。（来源：新浪）

13.长沙银行落地湖南首批知识价值信用贷款

为引导金融服务创新创业，着力缓解科技型企业融资难问题，湖南省科技型企业知识价值信用贷款(以下简称知识价值信用贷款)应运而生。近日，知识价值信用贷款在长沙市高新区、岳麓山大学科技城、株洲市高新区、湘潭市高新区先发试点。长沙银行作为首批合作银行，近日落地全省首批知识价值信用贷款。目前，长沙银行已完成知识价值信用贷款授信审批4笔共计1100万元。据介绍，知识价值信用贷款是合作银行依据科技型企业知识价值信用贷款评价指标体系，结合银行自身贷款评价指标体系形成授信结果，并向科技型企业发放为期一年(含)以内的信用贷款，无需企业额外提供抵押，企业的单户额度最高可达500万元(含)。（来源：东方财富网）

14.百亿授信支持教育高质量发展！青岛银行与山东省教育厅签署战略合作协议

8月13日，青岛银行与山东省教育厅在济南签署金融支持全省教育高质量发展的战略合作协议，开启了“教育+金融”合作的崭新篇章。根据合作协议，“十四五”期间，青岛银行将把教育列为重点支持行业，每年提供不少于100亿元授信支持教育事业发展。合作期间，双方将开展全方位、深层次、多维度的合作，合力助推山东省教育事业发展。根据协议，合作期间，山东省教育厅将支持青岛银行参与全省各类教育重点项目服务，青岛银行也将对省教育厅推荐的全省教育基础设施建设重点项目、产教融合及成果转化、人才队伍建设等项目加大信贷支持力度。根据山东省教育事业发展需求，青岛银行将量身定制综合金融服务方案，充分发挥信息、技术、人才等方面优势，提供多样化的应用场景，为山东省教育厅推动全省教育事业发展提供优质、高效、便捷的金融服务，助推山东教育事业高质量发展。（来源：青岛财经网）

15.兰州银行与兰州能投集团签订战略合作协议

8月12日下午，兰州银行与兰州能源投资集团有限公司(以下简称兰州能投集团)签订战略合作协议。根据协议，双方将在金融、能源、环保、创新等领域，发挥各自优势，深入开展多元化、全方位的合作。兰州银行党委书记、董事长许建平在致辞中表示，兰州能投集团是新兴的能源企业，在兰州市能源业供给侧改革、资源综合利用和节能减排方面发挥龙头作用。此次双方签约，是同为市属国有企业的一次精诚合作，兰州银行将充分发挥高效、快捷、灵活的优势，为兰州能投集团提供优质金融服务，并在后续业务开展中持续加强合作的深度和广度，不断巩固和深化双方的合作关系，共同为兰州市的经济社会发展贡献力量。（来源：每日甘肃网）

16.桂林两级法院与桂林银行创建金融纠纷快速审理模式

由于信用类业务金额小、体量大，纠纷发生后客户的权益如何保证，银行机构维权成本高且效果不明显。为解决这一难题，桂林市两级法院与桂林银行依托人民法院调解平台和人民法院送达平台，以调解为主、诉调对接的方式，创建金融纠纷快速审理模式，快速批量的化解金融类纠纷，取得良好效果。桂林银行相关工作人员表示，以往银行机构处理信用类个人不良贷款一般都是通过电话催收等方式，效果并不明显，随着市场经济快速发展，再加上疫情的影响，信用类个人不良贷款呈现爆发式增长，成为银行机构的一大难题。桂林市七星区人民法院于2021年4月底推出“线上全流程诉前多元解纷平台”，为有效使用有限的司法资源，人民法院在此次开庭前两周，通过该平台进行了线上调解。调解工作通过线上电子送达、音频视频调解、模板化处理方式和在线纠纷处理，有效保障了当事人的各项权益，调解失败的案件立即转入诉讼立案程序。（来源：人民网）

17.金融助力“小米粒”成就“稻田梦”

近年来，桂林银行不断深化“根植八桂大地、服务乡村振兴”的市场定位，坚持为特色产业发展壮大汇聚“金融活水”。近日，桂林银行全州支行为全州紫金园农业发展有限公司设计600万元授信方案，着力解决其资金问题，依托桂林银行生活服务平台，助力紫金米实施展销去库存。随着金融支持的进一步落地，该公司有望在2021年实现紫金米种植面积达10000亩，2022年达20000亩以上。桂林银行围绕全州大米、米粉加工等特色产业链集中发力，推动金融嵌入产业链，让“小米粒”成就“稻田梦”。（来源：桂林文明网）

18.绵阳农商银行开业，打造普惠便捷的现代精品银行

8月13日，绵阳农商银行开业暨政银企战略合作签约仪式隆重举行。这意味着四川农信系统版图上出现了最大一家地市级农商银行。至此，四川农信绵阳地区“一头两翼四小美”的业务发展战略格局初步形成。2020年，四川农信（绵阳）在“十四五”规划中提出，要打造“一头两翼四小美”（以绵阳农商银行为龙头引领，以江油农商银行为北翼、三台农商银行为南翼的战略支撑，打造梓潼、平武、北川、盐亭四家“小而美”精品农商银行)业务发展新格局。“作为实现目标规划的关键，组建‘龙头’的工作是重中之重。通过组建绵阳农商银行，一方面集中区域资源优势支持当地实体经济。另一方面，在组建过程中增资扩股，引入战略投资者可以规范银行的公司治理，理顺股权关系，从而全面提升银行抗风险能力。(来源：中国农村金融杂志社)

19.江苏银行直销银行APP升级更名为“天天理财”

日前，江苏银行直销银行将其APP全方位升级，以“金融”“金融+智慧”“金融+场景”的“1+2”创新模式，提升线上化金融服务能力、覆盖用户多元化需求。升级后的APP更名为“天天理财”，为用户打造“增值、普惠、便捷”的纯线上金融服务，让用户天天都可以轻松享受财富增值服务。作为国内首批问世的直销银行之一，目前江苏银行直销银行的用户数已超3000万户，管理用户资产超800亿元，“天天理财”APP月度活跃用户达140万。（来源：电子银行网）

搜集: 高绮 杨国墉 朱炳姮  郭瑞华

编辑整理：闵文文 黄启燕 刘芳 汪涵洋

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