【追踪】九江上百人被“斐讯科技”套牢 被套最多的达200万
反传销网9月4日发布：近日，北京邻家便利店168家门店突然关闭。多条线索显示，这与近期爆雷的上海P2P网贷平台善林金融被查封有关。一石激起千层浪。随着P2P网贷行业的日渐扩张，中国网贷行业却未形成有效的风险管控体系，爆发了不少雷潮。九江市民小詹一边看着近日不断涌现出来的网贷爆雷新闻，一边在一个名为“ly江西群”查看网友聊天记录。这是一个网贷平台触雷后的维权群，群里在热烈讨论的是另一桩P2P爆雷事件：斐讯科技和联璧金融网贷案。一个500人的群里，有458位群成员，他们分别以“地区+数字”命名，地区代表所在地，数字代表所涉其中被套的财富金额，群里的九江人不在少数，被套最多的是一位九江女士，金额多达200万，其余从数千到数万、数十万不等，影响颇大。
这件事还要从一家名为“上海斐讯科技”出台的“0元购”路由器开始说起。
“0元购”路由器变相搭载网贷平台
今年6月，京东平台上推出了一款由斐讯科技出品的“0元购”路由器，甚至移动、联通、电信三大通信运营商的营业厅内都打着斐讯科技“0元购”的广告。购买几百块的路由器，可以得到返现，相当于免费。刚开始不少市民都以为斐讯科技所推出的是一款非常好的科技产品，又基于对大电商的信任，购买了这款k2p的路由器产品。
“我在京东商城买了一款‘0元购’路由器，收到货物的时候，里面夹带着一张卡片，联壁小助手，路由器的背面印有刮开的返现码，为了得到返现，我就下载了联壁金融。”和九江市民小詹一样，九江很多人都是在京东商城购买了路由器后，才下载的联璧金融，走上了P2P投资之路。
当他们把钱转入进去的时候，他们中的很多人甚至都未意识到，原来这是一种投资。九江一家事业单位职工周先生也是基于对互联网金融的信任，更因为看中返现的消费机制，下载了小卡片上的联壁金融APP，开始逛起了APP。周先生说，“这里面的产品，可以分定期活期，如果是活期还可以随时提取随时到账，和银行的储蓄理财差不多。”因为年化利率6.9%，越来越多人把钱转了进来，一千两千，一万两万，到几十上百万。
据小詹介绍，仅他所知，被套的九江人就有上百位。他所在的这个江西受害者网络社交群里就有6000万资金牵涉其中，其中九江人数量不小。
一场“多米诺骨牌”效应还在持续
据上海松江发布消息，斐讯科技和联璧金融的资金链断链，涉及人数金额巨大。2018年6月21日，上海市公安局松江分局对上海联璧电子科技有限公司涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。近日，上海市公安局松江分局官方微博也发布了“联璧金融”案警方通报：截至目前，联璧电子实际控制人顾某平、法定代表人侬某等10人因涉嫌集资诈骗罪及非法吸收公众存款罪被松江区人民检察院批准逮捕。为方便投资人登记，公安机关现已开通本案投资人信息登记平台。
从6月份联璧科技被爆触雷开始，到8月份已有两个月时间，P2P网贷平台爆雷引发的一系列“多米诺骨牌”效应还在持续。近日，斐讯也发布公告称，公司由于无法偿清到期债务，且资产不足以清偿全部债务，也不具备重整、和解的条件，宣布破产。上述通报的发出，也算是给“被套”投资人一些希望，因为这也意味着，联壁金融投资者可以开始进行信息登记了。
对于大多数购买者而言，高额返利，他们并不指望了，他们的本金怎么拿回来才是最重要的。谁来倾听他们的诉求，谁来监管这种互联网金融平台的规范性，谁来拯救虚拟金融平台跑路带来的民生伤害？
为此，记者采访了九江市公安局经侦支队，相关工作人员介绍，目前，九江公安机关正在受理投资者的报案。投资者在填写好上海公安发来的登记表格后，他们会把资料传给对方受理。
对于一个社会的可持续发展而言，有些需要秩序的地方绝对不能因为互联网的快速与便捷而被破坏，不守规则的互联网给国民经济乃至人身安全带来的伤害会非常沉重。
目前，联璧金融到底如何定罪是当下侦查机关的调查重点之一，它最终会以涉嫌非法吸收公众存款还是集资诈骗罪定罪，对于投资人、受害人获赔、清退权利是否有影响？受害者关心是本金能回来吗？什么时候回？回来比例多少？定性哪个对其有利？集资诈骗？还是非法吸收公众存款？
广强律师事务所非法集资犯罪辩护与研究中心秘书长曾杰表示，在联璧金融案中，最开始警方公布立案和拘留相关责任人信息时，对案件的定性是非法吸收公众存款罪，而在8月23日警方对外的公布投资人登记信息时，对案件罪名的表述就改用了比较模糊的“非法集资犯罪”。而罪名的变更，也意味着联璧金融案相关责任人的处罚力度会有改变。集资诈骗罪既属于集资类犯罪，又属于诈骗类犯罪，其既侵犯了我国的金融管理秩序，又侵害了投资人的财产权，其社会危害性远远大于非法吸收公众存款罪。因此，我国刑法规定，集资诈骗罪的最高刑是无期，在2015年《刑法修正案(九)》颁布以前，该罪的最高刑是死刑，比如浙江东阳的吴英，就是被判处死刑(缓期执行)。而非法吸收公众存款罪的最高刑是十年。相比较而言，两罪的处罚孰重孰轻，一眼可以看出。
新闻链接：参加交钱返现活动被坑 联通：系合作营业厅与上海斐讯公司实施
近日不断有市民向本报反映，在联通营业厅内交399—799元不等的现金，参加赠礼返现活动，但在一个月后，钱却没有按约定返还。
图为用户收到的收据上盖章模糊不清
记者走访石家庄联通公司了解到，联通营业厅分为“自有营业厅”与“合作营业厅”。这些市民参与的都是“合作营业厅”与第三方公司开展的活动，联通公司表示对此不承担任何义务和担保责任。
参加交钱返现结果钱不退
市民乔先生告诉记者，今年5月26日，建华大街槐中路交叉口西北角的联通营业厅搞活动，现场摆了很多赠品。店员告诉他，这是一家公司与营业厅合作搞的，可以交399元选一件赠品，而交的钱会在一个月后返还到他的银行卡上。客户也可以选择交599元，这样赠品可选种类更多，钱会在两个月后返还。
起初乔先生还有些担心，反复向店员确认：这是不是你们联通搞的活动？得到店员肯定的答复后，乔先生才交了钱，领到一个电子琴赠品。
然而一个月后，乔先生的银行卡却迟迟没有收到返款。他几次到营业厅询问，对方总是让他再等等。直到今年8月份，对方明确告诉他，合作公司的资金出了问题，钱肯定退不了了。乔先生可以再选两件赠品作为补偿。
“我是冲着联通这种大公司的信誉才参与这个活动的，店员还曾经跟我说如果出问题他们负责返还。谁知现在却是这么个结果。”乔先生对此非常气愤。
与乔先生的遭遇类似，联通用户汪女士于今年4月29日，在桥西区图书批发市场附近一家联通营业厅参加了交799元送路由器的活动。当时营业员答应他，这799元30天后退599元，再过30天后退200元。结果一个月到期，钱却迟迟没到账。汪女士数次打电话催促，营业厅才在6月14日给她退了599元。而剩下的200元一直拖到了8月底，店员又明确告诉她钱退不了，可以拿东西抵顶。汪女士可以选一套床上用品，或是选个水壶，但就是不能返钱。
联通：对此不承担任何责任
就此记者采访了石家庄联通公司相关工作人员。这名工作人员表示，很多用户在友通公司参与返现活动的事她也听说了。联通公司并未参与此次活动，本身不承担返现活动的任何义务和担保责任。但为保护用户权益，公司将积极督促斐讯公司切实履行销售返现活动的责任和义务。
记者了解到，有类似遭遇的客户还有不少，目前联通各合作营业厅给予未退款用户的承诺各不相同。例如乔先生被告知可以退话费，而另一家营业厅只让汪女士选赠品。
记者从网上查询了解到，今年6月份以来山东青岛等地的联通营业厅也发生了类似的事件，同样是用户的钱迟迟难返还。
联通营业厅原来是“友通公司”在经营
记者到乔先生办理返现活动的联通营业厅了解此事，该营业厅一位负责人告诉记者，这家营业厅并非联通公司自有营业厅，而是河北友通公司与联通公司的“合作营业厅”。这次活动，是友通公司与上海斐讯公司合作进行的，从2016年至今已连续开展了两年多，然而最近很多客户的返款却出现了问题。
这名负责人说，据他所知与上海斐讯合作的两家金融公司都出了问题，其中一家“联璧金融”已经被上海警方立案调查，十几名高管已被批捕。另一家公司也出现了兑付困难的情况。现在，他也不知道有多少客户的钱还没返到银行卡。
对于乔先生说的“营业员以联通名义搞活动”，该负责人否认了这一说法，他还称：“当时客户签字的时候，合同上都有详细条款，他们不会不知道。”
然而，无论是乔先生还是汪女士，自始至终都认为他们参与的就是联通公司的活动。“当时的合同挺繁琐，是营业厅里的工作人员给代办的，我就没认真看。”乔先生说。
记者看到，乔先生、汪女士拿到手中的凭据都仅有一张收据，而且收据上盖的公章均模糊不清。
市民：既然“合作”就该负责
那么，市民怎样分辨营业厅是联通的“自有营业厅”还是“合作营业厅”呢？石家庄联通公司营业厅工作人员称，自有营业厅名称一般都是“××路营业厅”或“××街营业厅”，而合作营业厅大多带有“沃”字或是带“友通”等名称。
在我市市区，联通“自有营业厅”和“合作营业厅”各占多大比例？该工作人员表示不能向外透露。她说，友通公司只是代销联通公司电话卡等，开展的其他业务联通公司不参与，也没法监管。
对于联通公司的答复，参与此活动的用户均表示无法接受。“即便是合作营业厅，联通也应该负起管理责任来。”一名用户表示，他们的损失虽然不算大，但希望以自己的遭遇为其他市民提个醒，遇到类似事件一定要擦亮眼睛。
重点回顾
文章来源：长江周刊，石家庄日报，特此鸣谢！
编辑校对：蓝梦、弘毅
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