［2月23日］指数估值数据(定投实盘第160期）

文 | 银行螺丝钉 （转载请注明出处）

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1.  本周继续完成定投，并赎回一些高估的品种。

本周还是定投买入的债基，做好防御。这部分债基，在下跌的时候会起到减少风险的作用。

同时，如果市场跌出机会，除了定投买入之外，我们也会用债基转换的方式来捕捉机会的。

这些就是我们的子弹。

高估的基本面120、消费50，春节之前已经完成了70%的卖出。

这周继续卖出，剩下的将会在两周内卖完。

其实因为春节假期定投暂停了两周。如果没有春节假期目前已经卖完了。不过不影响大局。

有朋友问，为啥组合显示的卖出比例每次不太一样？

其实是因为组合显示的，是本期卖出份额占剩余份额的比例。

假设最初持有1000份，之后分10次卖出，每次卖出是100份。

卖出后，剩余份额越来越少，所以100份占剩余份额的比例就会越来越高，最后一期比例就会达到100%。

最近无论是美股还是A股，波动也在加大。我们也在持续关注一些有潜力、目前不太贵的品种，一旦跌出机会，也会像去年那样行动起来的。

[大吉大利，今天吃基]  第160期的螺丝钉定投实盘来啦。

本周定投方案包括两项：定投买入+卖出高估品种并转换成债基。

跟投组合方案，即可同时完成这两项买入和卖出。

时间：2021年2月23日

方案：定投买入

品种：

• 南方安裕C（006586）2000元

• 鹏扬泓利C（006060）2000元

• 广发趋势优选C（008127）2000元

• 工银双利B（485011）2000元

• 东方红策略精选C（001406）2000元

方案：转换高估品种到债基

品种：

• 基本面120（070023）35%  -> 南方安裕C（006586）

• 消费50（008975）35%  -> 鹏扬泓利C（006060）

• 港股中小（501021）12%  -> 工银双利B（485011）

详细跟投操作步骤：

长按识别下面图中二维码，或者点击文末阅读原文，在页面上找到「螺丝钉指数基金组合」。

• 新手第一次买：点击「立即买入」，填写买入金额，购买，即可完成跟投。

• 老手第二次及以上跟投：点击查看「我的组合持仓-左下角同步操作-填写买入信息」，即可完成本次跟投。

2.  也有一些新手朋友问螺丝钉，现在怎么投？

这个话题，上周螺丝钉做了一个直播课，也跟大家分享过。

▼如果目前手里已有一笔钱：

（1）求稳：

全部放在钉钉宝365天组合。

等市场回到4-5星级，再取出一部分配置主动优选组合、指数基金组合。

（2）愿意冒点风险：

80-90%放在钉钉宝365天组合。

10-20%放在主动优选组合，持有3年以上还是盈利的。

▼如果每月新增收入定投：

可以跟投螺丝钉指数基金定投组合。

只不过目前大部分指数基金不便宜，指数基金组合也是定投债基过渡，债基是365天组合中的品种。

后期低估指数基金多了，指数基金组合会通过调仓，把债基换到低估指数基金。

长按识别下面二维码，即可回看：

3.  今天还看到一个新闻，是易方达张坤的易方达中小盘停止申购了。

螺丝钉之前写过一篇文章，是《牛市基金有哪些信号，值得我们关注？》

其中有几个信号，是需要注意的、基金风险变高的信号。

（1）信号一：基金限购

基金限购通常是两个原因：

• 基金经理觉得自己擅长的领域太贵；

• 或者基金经理觉得管理规模太大管不过来。

主动优选组合中，目前有3个基金都限购比较厉害了。

而2020年这个时候股市大跌，基本没有限购。

（2）信号二：基金大比例分红

有的基金会在牛市大涨后进行分红。

比如张坤的易方达中小盘也进行了分红。

主动基金的分红，跟指数基金的分红不同。

指数基金可以不卖出股票，单纯依靠持有股票的分红，就可以做到基金分红。

而主动基金的分红主要来源是基金经理卖出股票获利，相当于基金经理帮助投资者做了一笔卖出。

目前市场不便宜，股票基金的分红方式，可以设置为「现金分红」。

收到现金分红后，放到钉钉宝365天组合中过渡。

张坤还是比较负责任的，随着上涨，限购一路严格，不太会在高位买入特别多。

主动优选组合也限购严格，也不会让大家在高位买入太多的。

回想一下主动优选组合投入最多的阶段，还是在2020年2-6月份。

如果在2-3月份便宜的时候买入，到现在也有80%的收益率。

（3）信号三：基金经理号召投资者赎回

前两个信号还只是限制购买或者分红，大部分基金份额还是被投资者持有。

更强的一个信号，是基金经理直接号召投资者赎回基金，连持有都不持有。

2015年是在4000-5000点，在2星级的时候，有基金经理开始这么呼吁。

今年还没看到。

以上这三个信号，是比较值得关注的，可以配合指数的估值一起参考。

通常市场整体越贵，有责任感的基金经理会越谨慎。

先保护好自己。

▼

银行螺丝钉精心为大家提供的第1604期估值表

a.  表格中绿色品种为低估适合定投的品种，黄色为正常可以暂停定投继续持有，红色为高估，蓝色为债券类参考资料。

b.  空白表示没有或不适合参考这一项。

c.  证券行业为强周期性行业，波动大，投资难度高，不适合新手定投。

d.  投资星级：1星为泡沫阶段，5星为投资价值最高阶段。

作者：银行螺丝钉（转载请获本人授权，并注明作者与出处）

 扩展  •  往期估值    

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