保险公司职工数连续两年负增长：人均产能、机构产能呢？

战略转型期

往往都伴随着人力调整

看看保险三巨头的

高管更迭就知道

保险公司平均职工数

已经连续两年下降

人均产能和机构产能呢？

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战略转型：人力先行？

1. 竞争加剧，寻求战略转型

在昨天《巨头涅槃：国寿、平安、人保，改革期撞上新冠疫情，何去何从？》一文中，我们提到保险业三巨头都在近年迎来战略转型期，与之相伴的就是高管的更迭。

其实，这还只是个缩影，因为当老大们寻求转型时，其他中小公司必然也会效仿，毕竟巨头的动向对于跟风者而言就是一个风向标，也往往是追随的目标。

而且，身在保险业的人都有体会，近两年车险疲软竞争加剧，财险公司大多有苦难言，寿险公司面临从粗放式发展向高质量发展转型，对于当前代理人产能低高脱落率的问题亟需改善。

竞争环境恶略，保费增速下降，势必导致成本上升、利润下降。此时，如果企业寻求转型变革，最常的做法就是“开源节流”！

2. “开源节流”：先降成本、减人力

而在保险公司中，“开源节流”就意味着势必先降低固定成本，而作为固定成本中最大的就是职场和人力两项。

2019年，华夏人寿率先宣布减员，撤销深度不足的部门，总公司和分公司都减员5%。

随后，互联网财险公司安心财险，也宣布经济性裁员，计划裁员50人，占全公司总人数的4.7%。

还有，华海财产撤销北京营运中心，全员回归烟台，久隆财产撤销北京分公司也获得批准。

从2019年多家保险公司的动作不难看出，为保公司效益，已经有不少公司开始了组织架构和人员调整。

回想两年前，在保险业“跳槽”变成一种流行，或者说稀松平常，但是，最近大家是否觉得似乎毕业生入职变难了，跳槽更是不多见了？

3. 保险公司平均职工数“两连降”

2018年末，保险机构共计217家，总职工人数123万（不包含营销员）。以此平均，每家保险公司的职工人数为5,666人。

平均职工数，这一数字已经连续两年下降了！

2017年，平均职工数为5,816人较2016年下降0.11%，2018年平均职工数为5,666人较2017年下降2.58%。

也就是说，一定有公司减员，当然也有增员的，但是平均看，保险公司的职工人数较往年明显下降，虽然，目前还没有2019年的数据，但是，上文我们已经提到有多家公司公开宣布裁员5%，所以，预计2019年平均职工数还是下降的。

4. 中资保险公司：职工数同比降4%

在保险业，中资保险公司的规模较外资保险公司（外商独资和中外合资）普遍偏大，规模和职工数一定是相互匹配的。

所以，中资保险公司2018年平均职工数为7,358人，远高于行业平均值。

但是，从职工人数下降幅度看，中资职工人数的下降也更快。

2016年至2018年，中资职工人数从7,848人降至7,669再降至7,358人，已经是近5年最低值。

从上面两个行业层面的数据看，毫无疑问平均职工人数是下降的，也就是说出的人比进的人多！这一点在中资公司上表现的更为明显。

那么，行业机构和人员的配比，以及机构产能和人均产能呢？

毕竟减员是降低成本的同时，也是希望提高产能~

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机构or人员：配比+产能

从上图，我们可以看到，中资保险公司无论是从机构数量占比还是从保费占比，都是占大比例。

所以，下文我们以中资保险公司的数据为基础，希望带大家看看，行业机构人员配比和产能的问题，给出一个粗略的参照标准。

1. 四大指标参照：机构配比、人员配比、机构产能、人均产能

注：四级机构包括营销服务部、支公司等

①机构配比

总公司：省分：中支：四级机构

= 1 : 14 : 5 : 7

即，1个保险公司平均拥有14个省分，1个省分有5个中支，1个中支有7个四级机构。

②人员配比

总公司：省分：中支：四级机构

= 446 : 132 : 42 : 5

即，1个保险公司，总公司平均有446名职工，1个省分有132名职工，1个中支有42名职工，一个四级机构有7名职工。

③机构产能

总公司：省分：中支：四级机构

= 241 : 18 : 3.6 : 0.5

即，1个保险公司平均保费收入241亿元，1个省分18亿元，1个中支有3.6亿元，一个四级机构5200万元。

④人均产能

总公司：省分：中支：四级机构

= 5,392 : 1,340 : 862 : 1,035

即，1个保险公司平均保费收入241亿元，1个省分18亿元，1个中支有3.6亿元，一个四级机构5,200万元。

以上数据是所有中资保险的平均数，并未对产险和寿险以及公司规模进行区分，但是大家可以参考。

后面，我们看职工数降低，到底是哪里降了，产能是否提高了？

2. 职工数变化：总公司增，省分降

从上图大家可以看到：

①职工人数：总公司↑ 分支机构↓

2018年，总公司平均职工446人，较2017年增加56人，但是，省级分公司的平均职工为132人，较2017年减少38人。

中心支公司和四级机构职工人数与上年基本持平。

②人均产能：总公司↓ 分支机构↑

2018年，总公司人均产能为5,392万，较2017年减少1千万，但是，省级分公司的人均产能为1,340万元，较2017年增长70万。

也就是说，职工数的减少，主要是分支机构，而总公司的职工人数不降反升。最终的结果是，省分产能提升，总公司的产能下降。

2018年，由于寿险增速过低，机构数量增长快于保费，导致中支和四级机构在人数没有增长的情况下，均保费下降还可以理解。

但是，省分公司的人均产能上升和总公司人均产能的下降，就值得保险公司思考了！

To be continued...

当然，今天我们给出的是一个行业标准，而根据公司规模的差异，财险公司和寿险公司等因素，无论是人均产能还是机构配比，都会有很大差异。

下期，小编再带大家分财险和寿险公司，按照规模大小的差异去看看吧，让大家找到个更明确的对标参照，yeah。

对了，2018年人均保费的排名，给大家先做参考哈。

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