【重磅】移民转移资产不再受限，可合法将中国资产转至加国

 六大非法转移人民币的方法总结如下： 

1、内保外贷。在自贸区注册一家转口贸易公司。然后虚拟一笔境外业务，在中国境内要求银行开具保函，然后在境外银行取得外币，最后在中国境内以人民币还款。

2、转口贸易。现办法弄到一张不必须兑现的虚假提单，然后据此请求银行向境外收款方付汇。

3、分拆结汇。这就是俗称的蚂蚁搬家，在国内找一大帮人去换汇，不超过每年每人5万美元的限额，然后共同向境外某个指定账户汇款。

4、虚假合同。与境外公司签订虚假交易合同，对外支付外汇但没有对应进口货物。

5、地下钱庄。中国境内向地下钱庄转入人民币，在境外地下钱庄向换汇人转入外汇。俗称对敲。

6、境外POS机提现。带着中国银行的信用卡借记卡到境外使用当地POS机刷卡套现，并超过每年个人换汇限额。

该合法途径的政策来自于中国外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》，并且明确了合法移民财产转移的操作规则。

 对大笔资产转移者的要求： 

1.必须是已经拿到国外永久居留权的中国公民或者外籍人士（包括从中国内地移居外国，或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的居民）

2.需将在中国境内持有的房产售出（可以将售房款一次性结成外汇转至当事人境外银行账户），其他有价证券和不动产也必须出售后才能申请资产转移

3.对外转移的财产应是合法财产，且不得与他人有权益争议

4.办理成功的申请人不得在中国境内提取外币现钞。必须直接将外汇汇往移民或继承人居住国或地区申请人本人账户

5.所有合法移民到其他国家地区的中国公民，有且只有一次机会向外管局申请移民财产转移机会

 申请材料： 

1.身份证明文件（身份证、户口本、永久居留证等）

2.中国驻外使馆出具（或认证）申请人在国外已取得永居身份的证明

3.境外生活的证明材料，如驾照、银行账单等3种以上证明文件

4.银行存款的完税证明

5.原房产证（售房前）复印件，卖房时的税票及税务局完税证明原件，过户后新不动产权证复印件

6.存量房屋买卖合同（网签合同）。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格，结算外汇时只能按照可证明的价款计算

7.委托他人办理资产转移的，应提供委托代理协议（提供原件、无需公证），代理人身份证明复印件

8.指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务，境外接收行能否接收境外汇入，账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人

 特别注意事项： 

1、申请材料齐全之后，大约20个工作日办结。

2、这个时候千万不要漏接电话，因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务，否则过期不侯。

3、不允许第二次申请。

4、正在办理国外永久居留权的不适用，如果已经取得国外永久居留权但仍是国内税务居民的要慎重

5、所有国内房产交易都会在房管部门登记，购汇金额不得超过卖房款

6、移民必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额，分步汇出，首次可汇出金额不得超出全部拟申请转移资产的一半，首次汇出满一年后，可汇出不超过剩余资产的一半，自首次汇出满两年后，可以汇出全部剩余资产。资产不超过20万人民币的（含20万），可申请一次性汇出。

• 另外需要注意的是，各地外管局的审批难易程度不一致，相对来说经济越发达城市审批难度越小，比如北京上海。各地中资商业银行通常也不会高调代办本业务，如有代办需要请找外资银行尝试。

最后强调一下，合法移民向海外转移大额资产的门是存在的，但能不能随时打开真的很难说，从目前搜集的案例来看，有成功的，也有不成功的，最重要的是很多时候外管局绝不会告诉你还缺哪些资料还有履行哪些程序，反正申请是有次数和时间限制的，一生只此一次的申请机会，错过就不再。

有想要转移财产的朋友一定要准备好足够的材料，以防申请失败。

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