投资丨2021-11丨终将要学会自己成长

——  前言  ——

首先是致歉，又一次乌鸦嘴了。

昨天文章是有感于E大最新的微博，提出的假设。这个假设2年前就有，当然不可能会料到是监管因素。

只是前天看到E大微博而突感可能事情比预料的严重。最新的E大邮件内容大家也看到了，万万没想到来得这么快。

正如昨天排名最高的留言：

是的，我们终将要学会自己长大。

昨晚迅速把之前的程序调出来复检，目前还达不到全自动，但结合Excel再做二次加工还是足够用。随时准备顶替用起来，然后需加快自建估值体系了。

自建方面，一位朋友将提供服务器及后台操作资源，另一位朋友也将提供wind数据。确保后续自用数据准确、及时及稳定。

之前一直说的，提前准备好各种预案，这也是其中之一。

——  总体思路  ——

首先，没区分一笔钱投入还是每月定投。

而是假设，我带了一笔钱来到这个市场（月定投无非是这个场景的每月复现），我东瞧瞧西看看，物色把资金变成什么样的资产合适。

主要看买入一个东西，一段时间后（5-10年），能给我带来多少预期收益。尽量买预期收益高的品种，同时也需结合相关性做分散投资，最后看整个资产包的预期年化收益。

其次，既然是做相关性低的品种的分散投资，就需做到一个萝卜一个坑。每个坑需控制大小，我是单个品种上限15%。

相关性之前有知有行做E大干货合集的时给过一个图：

↑上图来自有知有行app，版权属于ETF拯救世界。

接下来，根据每个品种的估值高低，获得该品种的未来预期年化收益，从而设置目标配置比例。下面是举例，不是真实数据，不可参考。

合计的预计未来年化收益就是针对整个包的预估。

每次评估时，都会针对市场的高度及对应的目标收益，调节局部仓位比例，获取新的年化收益预期。假如全市场估值真的太高了，那就持有债券或现金。

最后，就是调整节奏。总体是操作需预留时间与空间的间隔，以确保筹码不会集中在同个区间。近期中概的买入节奏，一些有杀进去的同学应该就深有体会了。

以上只是基于过往跟E大学的内容，简单阐述下思路。具体操作及为何这样，E大都写了不少文章，可以去看原文，不在本篇讨论范围。

——  触发机制  ——

目前策略机制分为定时操作和临时调整。

——  定时操作  ——

• 目标市值建仓已完成品种：每季10号评估调整。目前执行此策略的有红利、传媒、500、医药。下次是12月10号调整。

• 目标市值建仓进行中品种：每月10号评估调整。目前执行此策略的有300、中概、创业、恒生、消费等。当某品种建仓完成时转入上条策略。以上品种本月10号执行一次评估。

  ——  临时触发  ——

1. 超15%波动临时触发：未到定时操作时点，但市场波动比上次操作≥15%时，触发临时调整。

2. 网格交易触发：根据网格信号设置自动条件单买卖。

本月2号中证红利就触发了目标市值临时调整。主要是相对上次目标市值的价格下跌了15%，临时动态调整一次。

——  本月思考  ——

基于个人资产组合配置比例及估值高低：

需加仓：恒生(2.6%-4%)、中概(7.5%-8.1%)

需减仓：环保(2.8%-1.7%)、消费(3.1%-2.4%)

请注意！这里是根据个人的仓位比例调节：配多了，就减减；配少了，就加加。仅此而已，没有判断的品种走势，因每人仓位不一样，完全不可复制。

调整前整体仓位情况如下：

——  往期记录  ——

——  E大微博精选  ——

——  长赢指数投资计划  ——

——  关于本号 ——

记录自己的提升之路，有缘相遇，感恩同行

——  E大投资研究群 ——

本群跟E大无关，群里也不指导投资，也不允许发E大网格表，更不允许分享E大邮件订阅内容。

——  特别声明 ——

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