一腔凌云志，满身创新才——南方基金财务总监蔡忠评访谈
他是财务出身的专业人才，工作生涯兢兢业业，勇攀高峰；他是精于管理的卓越高管，基金行业深耕数载，不断超越。工作中，他要求严格、鼓励团队锐意进取；生活中，他温和助人、与团队完美融合。他既博学、多才而勤思，又严谨、知人而善用，他就是南方基金管理股份有限公司（以下简称南方基金）财务总监——蔡忠评先生。
行业深耕，一路博学旁收
蔡忠评毕业于中南财经大学（编者注，该校后合并更名为“中南财经政法大学”）会计专业，之后又继续攻读了硕士学位。在他的职业生涯中，一路从证券公司到会计师事务所，再到基金公司，他的能力得到了极大的提升。国信证券是国内知名券商，在这里，他积累了丰富的管理经验；进入普华永道后，他的主要工作也是跟证券、基金相关的审计鉴证和管理咨询业务。此后，一个偶然的机会让他再次回到了基金行业，进入南方基金管理股份有限公司。他说：“其实，证券和基金本来就是不分家的。一是监管部门都是证监会，二是相关的法规也都基本一致。所以对我而言，一路的转型并没有遇到太多障碍。”
在工作中，除了专业知识的不断积累，蔡忠评还坚持学习。他说：“我个人印象最为深刻的是在ACCA的学习和考试经历。ACCA是国际影响力较大的一个专业会计师组织。早年间，我有幸通过考试成为其会员，这让我之后的工作获益匪浅。此外，在中国基金业协会财务会计委员会担任执行委员的工作经历，也让我有机会可以很方便地跟同行进行交流。应该说，这些学习、工作经历对我的工作带来了很大帮助。”
谈及基金公司财务管理的特点时，蔡忠评表示，从财务管理大的原则和内容来看，基金行业财务管理活动与其他行业并无很大差异，但基金行业的财务工作确实也存在一些跟别的行业不同和个性化的地方。
一是基金行业的规范性要求要比别的行业高出很多，因为基金行业是一个取信于民的行业，如果一个基金公司在信誉方面、合规方面出了问题，或存在瑕疵，那么对基金公司肯定会产生很大影响，甚至是致命性打击。不管是对公司而言，还是对行业而言都是如此。
二是基金行业的时效性要求非常高，这可能也是金融行业的共性。“当天事当天结”是基本要求，否则可能出现风险事件。
三是基金公司的财务核算对IT 的要求很高，这也是金融行业共性之一，因为整个金融行业业务量、数据量非常大，交易的频率非常快，如果IT技术达不到要求，数据处理能力不够，那么财务管理工作将寸步难行。
金融创新，紧跟时代潮流
当前，金融科技（FinTech）已成为时代发展的潮流。以打造“智慧型资产管理公司”的南方基金，在这方面也进行了长远布局和投入大量资源。
一是基金行业监管部门对于基金公司在IT上的投入有一个基本的要求，一般是按照收入的1%，利润的6%这样一个基准。南方基金内部确定的IT投入政策是远远高于这一水平的，每年持续按这个标准的数倍金额投入到IT领域中，公司的IT能力已经开始在业内处于领先水平。
二是在IT方面投入这么大是有客观原因的：首先，从现在客户的营销环境来看，目前大部分基金公司还是依赖于银行渠道来买卖基金，这也是整个基金行业的发展瓶颈，没有自己的客户。希望通过IT网络手段去获取客户，提高客户粘性，减轻营销对银行等方面的依赖程度，减轻营销费用大幅上升的财务负担。其次，现在的客户对移动端服务方式的认可度很高，移动服务不依靠网络和IT技术是无法实现的，所以从客户服务角度看也需要投入较大的资金。从服务模式上，南方基金也有一个“千人千面”的想法和布局，满足客户个性化的需求。
三是内部投研的要求。蔡忠评解释，最近网上有关于基金行业发展的两个情况让人广泛关注，一个是瑞士银行集团（UBS）几千人的交易大厅变成了只有几个人的地方；另一个是投研，高盛提出在未来要消灭投资研究的队伍。他们的逻辑是，投研人员都是根据公开信息披露的行业、公司的估值等方面的资讯，通过大数据分析技术，对公司和行业估值进行合理分析，如果结论是标的公司估值偏低，就提出买入的建议；如果偏高，就提出卖出的建议。其实投研人员所做的工作，就是对部分行业和证券的信息进行整理、归类、分析，按照逻辑的方式，而通过IT的手段，这些工作都可以替代实现的。并且，相比于人来说，基于IT技术大数据的处理，有关工作可以做到更加及时、准确。
四是基金公司内部管理的需要。因为目前基金公司的人员、各种考核数据、各种办公流程、销售和投研人员所需的数据支持等等，其办公需求比较高，对IT的需求也更高。整个行业对于IT的投入都很高，这些也需要基金公司的长期积累。可能一开始成效并不一定非常明显，但是经过长期积累后，IT技术能力无疑将成为未来资产管理公司的核心竞争能力之一，并且这种优势一旦形成，短期内竞争对手是无法超越的，也不会因为人员的流动而流失。
谈及南方基金的战略规划，蔡忠评称，在2017年，南方基金刚刚制定了一个新的5—10年的规划，他也全程参与了此次战略的制定。蔡忠评介绍，未来南方基金要坚持以客户需求为导向，以产品创新为引擎，打造低风险、稳收益的业务特色。在业务方面，南方基金还是以公募业务为基础，打造非公募业务和国际业务并举的发展格局，最终形成业绩优秀、规模领先、全资配置、高效联动的资产管理公司。
他说：“南方基金是国内从成立以来从未跌出过前十排名的三家公司之一，我们希望这样的优势能够一直保持住。具体实施方面，自去年以来，我们从组织架构、工作流程、绩效考核等方面都做了一些安排和调整。希望能够跟我们的战略匹配，更好地支持公司的发展。”
在实际操作中，他谈到南方基金未来的三个重要抓手：第一，客户需求是最关键的，南方基金要加强客户服务，要解决客户大部分的需求，只有客户好了，公司才能真的好；第二，产品研发是很重要的一部分，研发要与战略规划相匹配，大力发展低风险、稳收益的产品，为广大基金持有人，尤其是机构投资者提供优秀的基金产品，满足其投资需求，让投资人真正能够挣到钱。第三，就是IT能力，IT技术的革新决定了他们的服务能力，加大IT投入是核心。
以人为本，打造标杆团队
一个好的财务管理者一定是一位善于培养财务团队的人。而在南方基金的财务团队培养和管理方面，蔡忠评也有自己独到的心得和智慧。对于财务人员的团队建设，他分享了几点：
首先，财务是一个专业的活儿，专业的事要让专业的人来做，所以他对团队的专业能力要求很高，技术要过硬。对于南方基金的财务团队，他一直有一个要求——要打造出一个国内资管行业财务团队的标杆，力争成为行业财务管理的领先者，为公司战略目标的实现贡献财务智慧。
其次，财务人员的责任心很重要。一个受过良好高等教育的员工，即使其专业知识、行业经验方面有所欠缺，但只要其有强烈的责任心、肯学习，就一定能够迅速的成长起来，进入工作状态，就可以很快的融入南方完全基金财务团队。
再者，财务需要与业务实现完全融合，不能闭门造车。他希望财务团队要有全局观，要理解业务发展逻辑，要“懂业务”。由于财务和业务看问题角度不同的情况，蔡忠评建议，财务要做好自己的事，提出的建议要实事求是，而不是说一些理想化的、完全站在自己立场上的话，不能只用本位主义来考虑问题。财务管理存在的理由就是为公司发展服务。
最后，团队间的关系应该轻松融洽，工作归工作、生活归生活。在工作之中，大家互相配合、全力以赴；在工作之外，大家都是朋友。他说：“我长期在会计师事务所和外资企业工作。相对而言，外资企业的工作气氛则更为简单和融洽。轻松、自如的人际关系和氛围更有利于团队凝聚力的提升，更有利于员工将主要精力集中到工作上面，而不是领导的喜好上。我希望在南方基金财务团队中，能够营造出简单融洽的同事关系和工作氛围。”
客户为本，产品创新，注重IT，优化管理，这是南方基金成功的几大法宝，也是蔡忠评的管理心得。过去20年来，南方基金一直保持着行业领先的地位。相信在蔡忠评先生的领导下，未来南方基金的财务团队也将继续创新，不断进取，带动南方基金实现更好的发展。
文章、排版丨刘玉煊
编辑、审校丨郝新华
美编丨冯雪